【紫牛新闻】"欢乐"家庭群：又搞了一笔！这家人"截和"骗子41万

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原本这是一个收入不低的家庭，丈夫年收入数十万，妻子不用工作，在家照顾生活。然而，丈夫偶然进入了一个陌生QQ群，一种“截和骗子”的把戏却掀起了妻子心中的波澜。

妻子开始不住地琢磨，并最终入了坑，拉着全家人、包括爸爸妈妈、丈夫、二姑等亲戚，上演了一场场“螳螂捕蝉，黄雀在后”的戏码：用真实身份注册银行卡卖给中间人，中间人再转给电信诈骗的骗子，再从骗子的手里，截走赃款！

就这样，他们的家庭群变成了一个欢乐“收账群”，爸妈每天在群里报告：“今天又有钱进账了！”“老妈的卡又入账了3.7万元”“老爸的卡里有八千元钱！”

然而，欢乐并没有持续很久，很快警方锁定了他们，等待他们的却是法律的惩处。

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南京女子被骗5万

钱却被武汉市民提走

今年7月初，家住南京六合区的赵女士接到一个自称是淘宝客服的工作人员的电信诈骗嫌疑人的电话。此人声称，赵女士两个月前在网上买的衣服甲醛超标，如果将衣服销毁，会得到双倍赔付，信以为真的赵女士很快落入骗子的圈套。随后，骗子通过花言巧语套取赵女士的银行卡、身份信息等，后来又利用其微信贷款功能骗取了赵女士共计5万元。

赵女士得知自己上当后向六合警方报警。六合警方成立专案组，多个部门合作展开调查。诈骗嫌疑人手段很隐蔽，目前还在侦查中。但民警通过调取银行流水，发现被骗的5万元中，3万元在武汉一家银行的柜台上被人取走。

民警分析，一般诈骗嫌疑人不会以自己的身份开卡作案，那么取走赃款的人很可能是骗子的同伙，可是当民警赶往武汉后才发现，取走钱的人是武汉实名并且与诈骗团伙并不相识。

这张银行卡的卡主名叫刘耀祖，是他取走了赃款，那么被骗的赃款为何会流入刘耀祖的账户？刘耀祖落网后，民警审讯得知，原来他并不是直接实施诈骗的嫌疑人，而只是给骗子提供账户。

初步来看，案情可能是这样的：骗子在网上发布收卡广告信息，刘耀祖看到后为了获取蝇头小利，出卖了自己实名注册的银行卡。收卡的中间人再将这些卡卖给诈骗团伙，于是，诈骗团伙诈骗所得的钱，都打入了刘耀祖的卡里。据了解，目前这种卡黑市售价在500元一套。

那么案情真的是那么简单吗？刘耀祖只是为了蝇头小利售卖实名注册的银行卡吗？

如果刘耀祖只是这个案件中为了蝇头小利提供账户的人，那么他已经将自己实名注册的银行卡出售了，为什么还能取走他卖掉的卡上新打入的赵女士被电信诈骗骗走的钱款呢?

随着警方调查的深入，一场精心谋划的“螳螂捕蝉，黄雀在后”的诈骗案浮出水面。

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螳螂捕蝉，黄雀在后

他们把骗子骗来的钱收入囊中

原来刘耀祖在这个案件中扮演的角色并不是那么简单，他给骗子提供自己实名注册的银行卡的时候留了一手，把银行卡捆绑了第三方提醒，当骗子实施诈骗得手准备利用银行卡分流钱款时，他因为也能收到进账的短信，便通过电话银行将银行卡挂失冻结，然后通过柜台把钱取出来。

随着进一步的调查，民警发现刘耀祖全家都在出售自己办理的银行卡，而他的女儿刘晓雪是带头人，他不仅教会了父亲刘耀祖这种诈骗方法，还把丈夫也拉下水。

除了刘耀祖及其妻子、女儿女婿干起这样的勾当，他们的其他亲戚也参与其中，办理好各大银行卡之后都直接交给刘晓雪，她通过网上的中间人张大友寻找买家将卡卖出去。

不过，目前能查实的曾截取过诈骗赃款的涉案人员为刘耀祖及其妻子、女儿女婿4人。他们从去年11月份开始涉案，刘晓雪的银行卡里曾经“截和”过一笔36万元的巨款。在他们四人家庭微信群里聊天记录还记载着这样的话：“这笔钱来得真及时啊！”

36万元巨款到账后家人在群里议论

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“螳螂”和“黄雀”抢着提款

“黄雀”往往速度更快

民警从刘晓雪家庭的微信群里看到，刘晓雪曾提醒父亲注意，让他不要接陌生人电话，因为有人为了截赃款的事情要上门找他了。这个微信群中的聊天内容也能反映出，他们在与实施诈骗的人抢着提款。刘晓雪曾在家人微信群中说道：“爸爸的卡被人搞了，原来八千多，现在只有两百多。”这表明，诈骗分子得手后，也在迅速地分流赃款。

刘晓雪家庭微信群的聊天记录

参与办案的龙海峰警官介绍，在骗子手上有两类卡：一类是“白卡”，骗子完全掌控的卡；还有一类是“黑卡”，属绑定第三方的，骗子不完全掌控的卡。电信诈骗嫌疑人之所以要通过黑市购买这么多张卡，目的就是要把得手的赃款多次转账分流，把巨额赃款分流至多张银行卡，让每张卡金额低于2万元便于提现，同时躲避侦查。而刘晓雪全家这种操作方式速度是比骗子要快些，因为一旦收到入账信息，他打电话银行挂失速度要比骗子直接提款或使用U盾转账更快。

从聊天记录中可见不时有赃款入账

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嫌疑人交代事实

年薪数十万丈夫直言后悔

刘晓雪一家人为何敢于铤而走险？审讯时，他们百般狡辩，一方面抱着侥幸心理，他们觉得诈骗分子会惧怕犯罪事实公开，所以只能选择吃哑巴亏，另一方面，他们认为从自己的卡里提钱，并非直接诈骗，认为自己并没有犯罪。

但他们却没有想到，售卖银行卡的中间人说出了实情。

在对被拦截的赃款进行调查时，六合警方侦破了广州和河北的两起诈骗案。顺藤摸瓜抓获帮助销售银行卡的中间人张大友。张大友说，其实刘晓雪一家醉翁之意不在酒，并非图几百块钱一张卡的收入，他从刘晓雪亲属收了几十张卡，从未支付钱给他们，但他们依旧愿意把自己实名注册的银行卡“卖”给他。“其实，买卡的人就是骗子，卖卡的人就是想截骗子的和，这是圈子里公开的秘密。”张大友说。

铁证面前，嫌疑人刘晓雪交代，她之所以进入这个圈子，是因为从事房产中介的丈夫无意中进入了一个交友群，从这个里面发现了黑市交易银行卡的行当。丈夫当时并未想入非非，倒是刘晓雪开始琢磨起了这件事，她又加入一个QQ群，群里的收卡人张大友就在群里透露过：“这卡，其实你们也可以掌控的哟，如果看到里面有钱是可以取出来的。”无业的刘晓雪此后琢磨一番觉得可行，率先加入，再然后发动父母、丈夫甚至其他亲戚加入其中。

经审讯，刘晓雪本人无业，她的母亲因身体原因长期服药，开支较大，刘晓雪的丈夫从事房产中介，年收入数十万，算较高收入。刘晓雪丈夫赵志超曾成功拦截2万元赃款，到案后，他非常后悔地说：“我是在妻子的忽悠下办理了多张银行卡出售，其实我的职业收入并不低，现在很后悔。”

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“截和骗子”也涉嫌犯罪

9月底，六合警方还抓获了一名远在西安同样从事办卡售卡并拦截赃款的犯罪嫌疑人康某。目前，相关犯罪嫌疑人因涉嫌盗窃罪被批捕，而收卡的中间人张大友也因涉嫌协同盗窃的共犯被批捕，目前案件处于审查起诉阶段。

之所以当作按照涉嫌盗窃罪来办理此案，侦查机关相关人士介绍，此前尚有争议，有人认为他们涉嫌的是诈骗，也有的认为是盗窃，最终更倾向于涉嫌盗窃罪。对于此案中实施诈骗的嫌疑人来说，他们并没有实际掌控赃款，赃款尚在“运输”当中，考虑属于诈骗未遂。而嫌疑人刘晓雪一家的行为属于秘密窃取受害人的钱款，涉嫌盗窃罪。

警方提醒，千万不要为了图眼前的一些小利，为骗子做了嫁衣，否则违法犯罪，害人害己。(文中人物系化名) 

紫牛新闻记者｜任国勇

编辑｜张冰晶

主编｜陈迪晨

图片 警方提供

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