警告！罚款超3000万！央行披露
2月2日，中国人民银行披露多份行政处罚，共涉及中诚信国际信用评级有限责任公司（以下简称“中诚信国际”）、联合资信评估股份有限公司（以下简称“联合资信”）、上海新世纪资信评估投资服务有限公司（以下简称“上海新世纪”）、中证鹏元资信评估股份有限公司（以下简称“中证鹏元”）、远东资信评估有限公司（以下简称“远东资信”）、标普信用评级（中国）（以下简称“标普中国”）有限公司6家评级机构。
处罚信息显示，2023年11月7日，由于存在未按规定办理备案、违反独立性要求、违反一致性原则等问题，6家评级机构被央行处罚共计3446.645万元，相关负责人也分别被罚款和警告。
央行公布对六家评级机构行政处罚（制图：南都·湾财社）
四家评级机构被罚超过600万元
从罚款数额上来看，此次被央行开出罚单的6家评级机构中，中诚信国际、联合资信、上海新世纪、中证鹏元4家处罚金额均超过600万元。
中诚信国际被警告并罚款768.5万元，涉及未按规定办理备案、未按照法定评级程序及业务规则开展信用评级业务、违反独立性要求、违反一致性原则、违反信用评级从业人员管理要求五项违法行为。中诚信国际两名时任副总裁均被警告，并分别处以3万元、13万元罚款。
联合资信因未按照法定评级程序及业务规则开展信用评级业务等5个违法行为，被处以警告并罚款741万元。时任联合资信总裁万某伟被警告，罚款27万元。
上海新世纪因未按规定办理备案等3个违法行为，被处以警告并罚款726.75万元。同时，时任上海新世纪资信评估投资服务有限公司董事、常务副总裁丁某樑因对违反独立性要求这一违法行为负有责任，被警告，罚款10万元。
中证鹏元同样涉及未按规定办理备案、未按照法定评级程序及业务规则开展信用评级业务等行为，被处以警告并罚款600.995万元。时任中证鹏元常务副总裁秦某朝和副总裁黄某被央行罚款3万元和9万元。
多家机构涉未按规定办理备案、违反一致性原则
从罚单内容上看，南都·湾财社记者注意到，此次评级机构涉及涉及多个相同问题，包括未按规定办理备案、未按照法定评级程序及业务规则开展信用评级业务、涉及违反独立性要求、涉及违反一致性原则等行为。
六家评级机构所涉违法行为（制图：南都·湾财社）
被罚评级机构中，涉及未按规定办理备案和违反一致性原则两条违法行为的机构最多。
具体来看，除标普中国外，中诚信国际、上海新世纪、中证鹏元、联合资信、远东资信5家评级机构均涉及未按规定办理备案。
除远东资信外，中诚信国际、上海新世纪、标普中国、中证鹏元资信、联合资信5家评级机构均涉及违反一致性原则。
此外，违反独立性要求的机构也有4家，分别为中诚信国际、上海新世纪、中证鹏元、联合资信。
涉及未按照法定评级程序及业务规则开展信用评级业务的机构也有4家，分别为中诚信国际、标普中国、中证鹏元、联合资信。
被罚机构在信用评级市场中占据较大份额
中国人民银行最新发布的“备案法人信用评级机构”显示，截至2023年7月14日，全国共有52家信用评级机构获得央行备案。专家及业内人士表示，此次被央行罚款的6家机构都是国内最主要的评级机构。
2023年11月22日，中国证券业协会和中国银行间市场交易商协会发布《2023 年第三季度债券市场信用评级机构业务运行及合规情况通报》，对 15 家信用评级机构的业务发展情况、内部建设及业务合规情况进行了总结。
通报显示，2023年第三季度，15 家评级机构共承揽债券产品 3171 只，其中中诚信国际和联合资信业务量占比分别为 40.30%和25.45%。换言之，仅这两家评级机构的业务量占比就超过了6成。根据该通报披露数据，此次被罚的6家信用评级机构业务量占比更是达到了82.8%。
据媒体报道，央行此次公示的处罚源于2020年的评级行业大检查。2019年央行等四部门联合发布《信用评级业管理暂行办法》统一评级行业监管后，央行于2020年组织了一次对评级行业的大范围合规检查，检查力度、出动人力及深入程度前所未有。
▊ 南都君特选（戳下方标题）
点亮关注 ↓↓