假荐股，真骗钱！警方破获"荐股诈骗案"：大量大学毕业生被骗入诈骗行当，如今面临刑罚

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导读：最近，重庆警方破获特大荐股诈骗案。历时四个月，专案组辗转多地，先后分别打掉犯罪团伙6个，捣毁窝点7个，抓获犯罪嫌疑人331名，冻结涉案资金1800余万元。

荐股诈骗花样频出，有的是犯罪团伙，有的是冒充“专家”荐股，这些骗子大多都有这几近完美的演技，用免费荐股的手法层层引人入局。据不完全统计，仅过去这半个月，警方就打掉了多个诈骗团伙，抓获“骗子”犯罪嫌疑人464人，涉及资金量1.26亿元，一名诈骗主犯被判11年。

而在最近这起案子中，还有一个突出的特点，那就是大量的大学毕业生也参与了违法犯罪活动。在王司达看来，他们既是诈骗分子，也是被骗的“受害者”。他们大多拥有大专和本科学历，但社会经验欠缺，个体辨识能力低，被高档办公环境和高额劳动回报所迷惑，可以说是被骗入诈骗行当，误入歧途、泥足深陷。

来源丨21世纪经济报道（ID：jjbd21）

记者丨李果 成都报道

编辑丨周上祺

部分新闻源自央视新闻、券商中国

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要不是警方突然找上门来，20岁的大学毕业生小王还沉浸在自己的发财美梦中。

几个月前，他的简历被一家“互联网金融公司”选中，这家位于高档写字楼、装修豪华的公司，给出了高于他之前工作几倍的薪资待遇，并承诺“发展客户越多，提成越高”。

尽管小王在此后的工作中发现了这家公司的业务并不“正规”，但在利益的驱使下，小王依然选择留下来，直到东窗事发——在重庆警方近期破获了一起网络荐股诈骗案中，犯罪嫌疑人中有部分是95后的应届毕业生，甚至还包括个别在校大学生，他们主要工作是通过社交工具冒充证券业从业人员，诱使受害人缴纳会员费的业务人员。

“出现这种情况，一是目前很多大学毕业生没有辨识能力，第二是受了利益驱使”，重庆市反诈骗中心案件研判大队负责人王司达对21世纪经济报道记者表示。

假荐股，真骗钱

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小王并非金融专业毕业，但这家“互联网金融公司”似乎并不看重他的学识背景。在进入这家公司后，经过简单的培训，和小王一样从未接触过证券业知识的年轻人，摇身一变，成为了“证券行业工作人员”，一人配一台电脑，数张电话卡，开始主动与受害人联系，声称有专业股票分析团队指导和证劵内幕消息可以让受害人在股市上快速赚钱，引诱受害人加入会员；或者自称“股票老师”，添加受害人为好友，假意询问受害人股票盈亏情况，随意截取互联网上股票走势分析评论，获取受害人信任，从而诱使受害人缴纳会员费入会。

尽管小王的一些同事因为担心此行为涉及违法犯罪而选择离开，但更多的同事和小王一样，在公司高额的“激励机制”下，选择继续从事诈骗活动。

“他们主要是依靠阶梯制的提成方式，以鼓励这些业务员引诱受害者缴费加入其所谓的会员，”王司达说，“如果能完成20单以上的业务，每月工资可达到2万-3万”。

事实上，小王的工作仅仅是整个诈骗活动的第一步，在受害者缴费入会后，马上有扮演“指导老师”的同事接替其工作，并以各种方式诱使受害者继续缴纳费用。

“这些所谓的指导老师，其术语看似很专业，但若是资深股民一看就能看出破绽，”王司达说，“比如他们一般推荐的是盘后股，即下午收盘后发布利好消息的股票，在游资的推动下，这类股票第二天有一定的几率上涨，但如果受害者选择跟进买入，此后一天随着游资撤退，很可能被套牢。”

重庆市铜梁区的韩先生就是其中的一个受害者。作为一个经验不太丰富的股民，最近韩先生买的三只股票都被套牢了。6月的一天，突然有一个陌生的微信号码主动来加他好友，其自称是一家综合理财的投资机构业务员。

“你股票被套了？加入我们，成为会员，就有专门的指导老师帮你解套、调仓，弥补亏损！”韩先生还是比较谨慎，问有没有试用期？该业务员称，尽管没有试用期，但是目前正好在搞新会员加入的促销活动，三个月的指导只要1880元。

相比解套后弥补回来的损失，1880元似乎并不算贵。考虑再三，韩先生最终掏钱入会。他把姓名、电话发给了业务员，并转了1880元过去，用于填表办手续成为会员。

“指导老师”很快就加了韩先生为好友，也询问了韩先生的股票情况——但是，号称专业指导炒股的“老师”，先后推荐韩先生购买的几只股票均损失惨重。

当他再次咨询“老师”时，得到的答复是，现在股票行情不是很稳定，更赚钱的方法是炒黄金，而炒黄金的前提是下载一个APP，投入10万以激活账户……

看“老师”说得这么不靠谱，而之前那个业务员也再也不回他的话，韩先生才醒悟，自己似乎是上当了！

而韩先生仅仅是重庆警方自2018年初以来接到的多起“荐股”类诈骗报警的其中一起。因股民众多，所以该类诈骗手法涉及的受害人数也非常多，涉案金额巨大，影响广泛。重庆市公安局刑侦总队立即组织铜梁区局、合川区局、南岸区分局、丰都县局、渝中区分局等单位，成立专案组对此类诈骗开展侦查与专项打击。

大学毕业生深陷其中

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在侦查过程中，民警们发现，这些诈骗分子非常谨慎，为了规避被打击的风险，想了各种“招数”：

一是“不贪心”，以“广种薄收”形式骗钱。

会员按合作日期一般分一个月、两个月、三个月等几档收费，每档的费用分为980、1880，以及2980等，但如果客户选择长期合作高价会员模式，即超过3000元的缴费，“业务员”反而会以客户资金太大、股市有风险为由拒绝合作。而在与受害人沟通过程中，如果了解到受害人是贷款、借钱炒股，因害怕引起纠纷，嫌疑人也会放弃推销，不再着力劝说其“加入会员”。

二是诈骗分子隐去了自己真实的、工商注册的公司名称，对外声称的公司名称多是虚构的，无从查实。

三是频繁更换办公地点，在一个地方操作几个月后，他们就会整体搬迁公司。他们还主要针对的是第一次的会员费，至于一个月后发现完全没有高额回报的会员们不愿续费，他们也不再继续推销。

历时四个月工作，专案组辗转外省多地，先后分别打掉以陈某、胡某某、刘某某、冯某、段某某、金某为首的犯罪团伙6个，捣毁窝点7个，抓获犯罪嫌疑人331名，缴获作案电脑400余台，作案手机600余部，冻结涉案资金1800余万元。其中陈某公司从2016年底开始实施该种诈骗，一年半以来就诈骗5000余人，诈骗金额600余万元。

在本案办理过程中，民警发现，本类案件犯罪分子利用互联网金融为幌子，借用股市题材，主要是针对股民进行诈骗。

而本案的还有一个突出的特点，那就是大量的大学毕业生也参与了违法犯罪活动。在王司达看来，他们既是诈骗分子，也是被骗的“受害者”。

进一步讲，他们大多拥有大专和本科学历，但社会经验欠缺，个体辨识能力低，被高档办公环境和高额劳动回报所迷惑，可以说是被骗入诈骗行当，误入歧途、泥足深陷。

之前，小王根据将其“业绩”确定每月的收入，而现在，等待他的却是按照其“业绩”进行的刑事处罚。

在此，民警也提醒求职的年轻人，要到正规渠道找工作，毕业生最好参加由学校、教育主管部门、人社行政部门组织的正规招聘活动；要多方面、多渠道详细了解所求职的公司情况及背景，看公司是否正规，业务是否合法，单位是否拥有合法的营业执照和经营许可证，是否有投诉或不良记录等；一旦遇到业务涉嫌诈骗的公司，要注意自身安全，不要参与其中，要及时向公安部门举报。

上个月，上海破获一炒黄金诈骗案：群里50多人只有1个不是骗子

近年来，各式各样的骗局频繁爆出，让人目不暇接。重庆的查出的这些个荐股骗局，让小编不禁想起了一个月前的一个新闻。

据央视新闻报道，上个月，上海奉贤警方成功破获网络“炒黄金”诈骗案，抓获以庞某为首的涉嫌诈骗团伙成员24人，当场查获作案用手机60余部、电脑20余台、银行卡10余张，涉案金额高达近千万元。

据悉，这个犯罪团伙分工明确，涉案人员24人全部到案，为骗取客户的投资金，庞某等人分别在网上冒充投资分析师、收益客户群体来诱骗他人参与网络“炒黄金”。在其提供的虚假网络黄金交易平台，不到3个月的时间里，被害人夏女士先后被骗100多万元。

被害人夏女士表示：“突然之间进入一个股票群，他们有（群内）上课的，就是上午10点，下午2点，晚上8点也上课。”

夏女士还介绍，平日自己炒股票，就莫名进入一个股票微信群，没过几天，群主就留言说最近股市行情不好，推荐大家炒黄金。

到案后的犯罪嫌疑人张某坦言：“群里面有50几个人，其他人就是小号，被害人就一个人，群里面就只有她。其他人在里面有什么分工。就是直播间老师有操作，大家就买进这个单，在这里说。”

原来这个群内50多人只有被害人一人为投资者，其余的都是犯罪团伙操纵的小号，目的就是造成假象，鼓动被害人大金额投资。据了解，这个团伙还自私设计制作“炒黄金”的软件，并发送给被害人下载链接，等被害人下载后，就让被害人将投资款转入软件附带的账户，这个账户完全被犯罪团伙操控。

等到被害人大金额转账后，这个群就是立即解散，销声匿迹。

仅半月已有464名骗子被抓

据了解，除了具有典型性、代表性的特大案件外，还有多名骗子被控制，上月19日，上海市公安局嘉定分局成功捣毁这样一个专门以投资为名实施诈骗的犯罪团伙，抓获团伙成员22名。近日，江苏淮安警方摧毁一网络“荐股”诈骗犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人16名，查封涉案资金100余万元，初步查明被骗人员涉及江苏、山东、广东、安徽等10余省市。

随着微信、微博、网络直播室、论坛、股吧、QQ等互联网工具或平台的兴起，不法分子进行“非法荐股”活动有所抬头。

这类非法活动的特点如下，大家要注意警惕：

一是不法分子通过微信、微博、论坛、股吧、QQ等，以“大数据诊股”、“推荐黑马”、“专家一对一指导”、“无收益不收费”等夸张性宣传术语，或者鼓吹过往炒股“业绩”，招揽会员或者客户；

二是投资者加入微信群、QQ群、网络直播室后，有自称“老师”、“专家”、“股神”、“老法师”的人，以传授炒股经验、培训炒股技巧为名，实际上向投资者非法荐股，以获得“打赏费”“培训费”或者收取收益分成等方式牟利，也有的不法分子先免费推荐股票，然后借机邀请投资者加入“内部VIP群”或“VIP直播室”，宣称有更专业的“老师”提供更高端的服务，并以各种名目收取高额服务费；

三是有一些不法分子以“荐股”为名，实际从事其他违法犯罪活动，如利用微信群、QQ群、网络直播室等实时喊单，指挥投资者同时买卖股票，涉嫌操纵市场，或者诱骗投资者参与现货交易（贵金属、艺术品、邮币卡等）或境外期货交易，牟取非法利益。这些非法活动花样繁多，欺骗性强，而不法分子往往无固定经营场所，流窜作案，有的甚至藏身境外，严重损害投资者利益和证券市场正常秩序。

21君

小伙伴们，骗局越来越多样化，大家记得擦亮眼睛甄别。如发现有问题，及早保留证据，报警处理！

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本期编辑 陈思

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