2、疑似腐败

●特定的职务身份：公务员、国有控股公司高管及其亲属和关系密切的人员。

●大额资金：交易、投资、投保、消费规模与身份收入不符。

●结构性操作：故意分拆资金，避免受到关注。

●节日：节日前后存款、投保集中（主要为传统节日，如春节、中秋）。

●亲属：以亲属名义存款、投资、炒股、投保、消费等。

●定期：分散存定期。

●外币：往往有外币存款，数额较大。

●开户：资金起点往往为整数或吉利数（8.8万等）。

●只出不进：开户后，资金只出不进；短期内，或者被用于消费，或者支取现金。

●一次性：账户内资金用完后会很快销户或者休眠。

●信用卡消费异常：显示在香港、澳门等地信用卡消费，特别是珠宝店、俱乐部、奢侈品（名包、名表）、高尔夫等。

●当某官员被调查时，其亲属急于转移资金。