11、疑似赌博

【账户资料上的识别点】

●公司性质：开户公司多为网络、电子科技、信息服务、电子商务等公司。

●网站不规范：公司网站建成时间短、制作粗糙，无公司介绍、联系方式等基本信息，夸张财富、投资信息。

●登陆限制：网站需注册登陆后才能浏览商品或服务。

●变更：变更网址、经营产品或服务项目。

●虚假页面：交易金额与产品或服务价格差异交易大，经营产品无法下单。

●赌博：经营产品或服务具有赌博性质或容易转化为赌博对象。

●网银：开户同时开通网上银行。

【资金交易上的识别点】

●身份不符：交易金额、频度与客户身份、财务状况、经营内容等明显不符。

●结构性交易：呈现“分散转入、分散转出”的总体特征，且账户日终有余额。

●交易金额：交易金额一般不大，但存在一定特征，如频繁出现100元及其整数倍，或者金额尾数带某个特定数字（如.99）。

●自助：账户内资金交易频繁，但开户后未见通过柜台结算的资金交易。资金往来通过ATM、网上银行操作，如采用ATM存款、转账方式存入资金，间或出现支付宝交易。

●IP地址：往往存在多人共用一个IP地址的情况。

●账户分散交替：账户分散使用，更换比较频繁，一般3个月左右更换。

●交易时间：频繁发生网银交易多数在下半夜或凌晨，或与体育彩票、境外赌博开奖、重大体育赛事出结果时间高度关联。

●第三方支付：与第三方支付平台或澳门珠宝店、金店等交易频繁。