全世界最大骗子去世，留下14万个比特币！
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一、全世界最大骗子去世，留下14万个比特币！
导语
据俄罗斯媒体消息，著名庞氏骗局“MMM金融金字塔”、“MMM金融互助社区”创始人谢尔盖·马夫罗季（Sergei Mavrodi）因心脏病发作，于3月26日在莫斯科医院病逝。
全世界最大的骗子去世了！
据俄罗斯媒体消息，著名庞氏骗局“MMM金融金字塔”、“MMM金融互助社区”创始人谢尔盖·马夫罗季（Sergei Mavrodi）因心脏病发作，于3月26日在莫斯科医院病逝。
全球最大旁氏骗局
马夫罗季因庞氏骗局而被人所知，庞氏骗局是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”的。
庞氏骗局简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资，俗语叫“拆东墙补西墙”，“空手套白狼”。
国内的e租宝、泛亚、钱宝网等也都被认为是庞氏骗局。
马夫罗季1955年生于莫斯科，1989年MMM公司在莫斯科成立，公司是以三名创始人姓氏的首字母命名的：谢尔盖·马夫罗季、维亚切斯拉夫·马夫罗季和奥莉加·梅利尼科娃。
公司最初是销售当时利润极高的计算机和办公设备，苏联解体后，MMM开始转行向大众集资并许以高额利息。
将自己头像印在“股票”上
1994年，MMM公司在俄罗斯主要城市开办了大量分支机构发售股票，并称只要向MMM公司投资100美元，便可在半年内收回500美元，年终回报率高达400%。
这种股票上印有马夫罗季头像，也被叫作“马夫罗币”，引起了市场的投机狂潮。
印有马夫罗季头像的所谓股票 图片来源：凤凰网
这种模式类似于现在的部分虚假ICO，宣称购买了自己的代币后，在未来自己代币的价格将要比比特币还高。
但无论是马夫罗币还是ICO，都是由个人发行，无所节制，随着数量激增，且无实物或信用担保，极易突然崩盘，一文不值。
“股票”半年上涨近40倍
1994年6月份，MMM公司每股股票价格达37500卢布，上涨了近40倍。
由于当时苏联刚消失，俄罗斯国内比较混乱，金融监管形同虚设，尽管MMM的高额返息模式极像旁氏骗局，但政府也没空管。
而且随着苏联巨变，很多人失业，物价也大幅上涨，众多俄罗斯人梦想着如何暴富。
图片来源：新浪财经
据《俄罗斯卫星通讯社》报道：MMM公司凭藉它的金字塔式投资返还方案，吸收了数千亿卢布的资金，在60多个城市设有代理处，其每天出售股票获得的收入达400亿卢布。
最终，随着时间的推进，股票（马夫罗币）击鼓传花的游戏越来越难以维持，接盘的人越来越少。投资人信心动摇后金字塔彻底倒塌，不少俄罗斯人血本无归。
2003年入狱，出狱后继续骗，被人扔垃圾
虽然“马夫罗币”的骗局维持几年后就崩塌，但直到2003年，马夫罗季才因涉嫌特大规模诈骗被捕，后来被判处四年半监禁，2007年获释。
马夫罗季 图片来源：澎湃新闻
出狱后，马夫罗季依旧不死心，继续用庞氏骗局骗钱。
2011年1月，马夫罗季又成立了MMM-2011，但因为他之前骗了很多俄罗斯人血本无归，普通人并不相信他的谎言，MMM-2011成立几个月后就因没有后续资金，无法兑现高息回报而崩塌。
图片来源：澎湃新闻
不过，MMM-2011崩溃后，马夫罗季很快又成立了MMM-2012，面对马夫罗季猖狂的庞氏骗局，2012年5月俄罗斯警察部门再次逮捕马夫罗季。
出狱后马夫罗季被人扔垃圾 图片来源：新浪国际
长达十几年的骗局，可以说MMM把俄罗斯能被骗的人都骗了，依旧相信MMM的俄罗斯人越来越少，2015年马夫罗季将MMM带人中国。
在中国“病毒式”扩张
从2013年开始，国内P2P行业飞速发展，在2015年，马夫罗季和MMM进入中国，宣称MMM是“金融互助”。
存一个月利息30%，存三个月每月利息50%
中国MMM自称是：提供彼此互相帮助的人们的社区。无偿援助，互惠和仁爱是MMM的指导方针，如果一个人往系统存钱，会被称为：为社区提供帮助，获取的利息叫做“帮助的收益”。
MMM网站上的“帮助信”
中国MMM宣传“帮助的利息”为每月30%，若存入三个月则每个月利息升至50%。
同时，存款进入系统的14天是被冻结的，如果提前取款就得不到任何收益。
这种强行冻结资金的模式，对MMM很重要，因为很多人是被“洗脑”后才不自觉的将钱转入MMM中，到了第二天、第三天当投资人反应过来后，已经无法取出来了。
而且等到14天后，部分投资者觉得既然有可能得到30%的利息，就再等半个月吧！
此外，一个月、三个月的“定期”也对MMM有利，当外部出现不利因素时，例如其他P2P倒闭/跑路了，但MMM的投资者必须存入一个月或三个月，提前取款没利息。
这就类似于一个缓冲器，有些人已经存了两个月了，还有一个月到期，即使觉得有问题，但想到即将到来的高额利息，就会选择再看看，想着只要未来一个月内不崩盘，自己就能得到高额利息。
传销模式“拉人入会”
与传销类似，MMM的用户每成功介绍一名新人就能得到推荐人奖金，奖金为该名新参与者投资金额的10%。
不仅如此，MMM还有和传销相同的金字塔分红模式，不同层级拿到不同的奖金。
录视频得奖金
除了拉人头返利，在MMM中，投资人录制自己参与MMM“暴富”的视频也能得到奖金。
只有声音没有个人头像的视频可以得到自己所投金额5%的返利，既有声音又有个人头像的视频可以得到自己所投金额10%的返利。
像微商一样“P图”
除了返利，MMM还像微商一样喜欢“P图”
所谓的奥巴马为MMM站台 图片来源：网易新闻
上面提到的MMM的这些做法也都和其他庞氏骗局/传销类似，都是用高息吸引用户加入，马夫罗季和MMM最厉害的大概是在2015年将比特币引入MMM。
将比特币引入骗局，创始人拥有14万枚比特币
为了躲避监管，2015年MMM宣称，如果投资者使用加密数字货币进行转账（不通过银行），将获得所投金额3%的奖金。
2015年马夫罗季将不属于银行系统的比特币引入MMM可能只是为了躲避监管，让监管机构查不到MMM的资金流向。但这一措施却在未来给马夫罗季带来了意想不到的结果。
在2015年，比特币的价格还不到500美元，2015年6月1日，比特币的价格是262.9美元。
而据俄罗斯媒体报道称：马夫罗季约有14万个比特币。也许他骗了一辈子也没想到自己最后能得到这么大一笔财富。
现在马夫罗季已经去世，但MMM依旧在中国运行，此前银监会已经专门发文，认定MMM为“非法机构，具有非法集资、传销交织的特征”，提醒投资者高度警惕，警方也对MMM平台进行了调查、打击。
不仅马夫罗季的MMM，在我国还有很多MMM仿盘，百度搜索会出现各种各样的MMM，如此多的MMM存在也说明我国还存在庞氏骗局的土壤，无论是媒体宣传还是政府打击的力度都还有加强的空间。
二、新型传销，已经坑害无数人！
来源：财经文摘(caijingbook)
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