华宝信托家族业务全口径管理规模突破500亿元

邂逅 · 2884 期 · 9241 篇

“科技赋能、数字化系统管理”“模式多元、丰富服务场景”“创新不止、打造行业标杆”……华宝信托自2016年起涉足家族信托业务领域以来，凭借业务创新、科技赋能、高效运营以及扎实专业的服务能力，不断拓展家族信托服务领域的广度和深度。截至今年4月末，华宝信托全口径管理资产规模余额（含保险金）已突破500亿元。

科技赋能，提供优质财富管理服务

作为财富管理和传承的重要工具，家族信托利用信托制度优势，能够有效满足自然人及其家庭管理、财产管理、风险隔离等诉求。随着我国高净值人群的持续增长，家族信托迎来新的发展机遇。

作为信托本源业务之一，家族信托是信托公司加快推进业务转型的重要方向之一。华宝信托作为业内较早布局家族业务的信托公司，始终将家族信托业务作为战略业务，持续给予资源支持：坚持以客户为中心，注重提升受托人服务质量与服务效率；在业务模式和服务内容上积极创新，开辟创新型家族信托新蓝海；努力提高数字化与人性化协同服务水平，推动公司实现高质量发展。

华宝信托紧抓高端财富管理需求快速发展的市场机遇，积极完善自有家族信托业务系统，不断推进全业务流程的电子化和标准化，实现家族信托系统内各项目全生命周期进度状态可视化跟踪管理。目前，公司已上线AI智能双录功能，实现了签约步骤与尽调问题的标准化、模块化，在加强风险管控及降低服务成本的同时，有效优化了客户终端用户体验。

伴随信托三分类的正式实施，华宝信托针对不同家庭需求，不断探索为客户提供财富管理服务的最优路径，获得了客户的高度认可和业务规模的迅速增长。根据中国信登数据，2024年一季度，华宝信托新增保险金信托业务规模及单数均位列行业第5，新增家族信托业务规模位列行业第14、单数位列行业第12。

创新不止，持续拓展服务广度和深度

随着客户的财富结构呈现多元化趋势，财富管理的目标更加综合，财富规划可使用的工具也日益复杂。华宝信托勇于创新、善于创新，积极打造行业标杆，现已形成“标准化资金信托+保险金信托1.0/2.0+未上市股权家族信托+上市公司股票家族信托+家庭委托人/家族基金家族信托+养老目的特殊需要信托+公益慈善信托”的全产品线，持续推动家族信托产品与服务内容持续深化。

业内首单“家庭委托人”家族信托

该类信托创造性地将传统家族信托单一委托人拓展为具有亲属或血缘关系的多个委托人，有效促进大家族不同分支之间的良性互动，实现家族精神、家风家训之传承。

未上市股权/上市公司股票家族信托

该类信托通过“家族信托+有限合伙企业”的交易架构，在保留家族客户经营主动权的同时，发挥信托制度优势，通过全景式切入高净值客户家庭，实现家族客户资产保护、财富传承、家庭成员保障乃至家族资产永续传承等目的。

养老目的特殊需要信托

该类信托充分发挥信托制度优势，以“特殊目的受托分配”“受益人子账户”功能为服务基础，以“定制养老理财”“意定监护”功能为服务特色，深度整合私人银行、信托公司、保险养老产业投资公司跨机构、跨市场优势资源，全面升级创新原有受托人服务。各方签署《家族综合养老服务合作协议》，通过打造养老服务闭环，为客户及其家庭成员提供“一次签约、终身受益”的养老金融服务。

公益慈善信托

该类信托通过“家族信托+公益慈善”的联动模式，支持、引导、鼓励企业家客户在家业传承中用家族信托、慈善信托回馈社会、弘扬大爱，在高质量发展中促进共同富裕。

面对越来越广阔的家族信托个性化服务模式创新与业务场景，华宝信托将持续增强核心专业能力，提升综合化、个性化、数字化服务水平，为客户提供卓越高效、专业周到的家族信托服务体验，同时发挥公司资产管理能力和资产配置能力，为共同富裕贡献力量。

编辑：徐晨杰

图片：华宝信托提供

出品：宝武融媒体中心