警惕！14天用虚拟货币“洗白”770万元！新型“黑产业链”来了

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利用虚拟货币披上一层隐蔽外衣，成为近几年犯罪分子惯用的新手段。

被“神化”的荐股大师、“一对一VIP”的会员服务、“低风险高回报”的投资平台……随着投资理财热情高涨，各类荐股骗局层出不穷，明明知道投资有风险，却还沉迷在骗子编织的骗局里，幻想“一夜回本”，结果陷入虚假平台的投资陷阱。

现在，这类“杀猪盘”“虚拟盘”“网恋陷阱”产生的黑钱向更隐蔽的虚拟货币平台转移，一条利用虚拟货币洗钱的非法产业链逐渐浮出水面。

传统“荐股”套路 新型洗钱手段

2020年6月，浙江省绍兴市民李先生莫名其妙被拉进“李智VIP”炒股微信群。群内不断弹送各类股票买卖信息，还有一名“金牌理财师”每天定时推送直播链接，讲授荐股课程。李先生是一名刚入股市的“小白”，对直播间的荐股课程深信不疑。

由于微信群内时常有人晒出投资盈利“截图”，并吹嘘群内交流的炒股信息很受用，直播间推荐的“天达国际”平台荐股准、收益高，投资“小白”李先生心动了，很快成为骗子眼中的“肥羊”。

李先生下载了“天达国际”APP，先后向平台内投入资金512万元。谁知刚交了钱，平台的App和网页都崩溃了，李先生这才发现上当被骗，立刻选择报警。

绍兴市公安机关经侦查发现，李先生被骗的款项在层层流转后，最终流入虚拟货币交易平台。而李先生被骗的部分款项在进入虚拟货币交易平台前，曾流经过一张银行卡，顺着转账记录，公安机关找到了一个虚拟货币洗钱团伙，挖出了为首的作案人员吴某。

在吴某看来，买卖虚拟货币是一个“躺赚”项目。

比特币等虚拟货币的一度暴涨，让吴某发现买卖虚拟货币能赚取高额差价。明知“客户”的资金来路不正，吴某等人还是铤而走险。

为了赚取佣金，他和上游犯罪团伙配合，出资购买大量虚拟货币，将虚拟货币转至上游犯罪团伙的收币账户，通过加价“出售”赚取高额收益。

收币后，上游犯罪团伙再将赃款打入吴某等人掌握的银行卡中。一来一往，吴某不断发展“下线”，这个洗钱团伙逐渐壮大起来。

通过绍兴警方的网络取证和侦破，吴某等7人被控制。近日，绍兴越城区检察院以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪对吴某等7人提起公诉。公开资料显示，短短14天，吴某等7人就为该网络电信诈骗团伙洗白“黑钱”770万元。

赃款流入境外交易所“漂白”

虚拟货币流转不留痕，具有匿名性、复杂性、跨国性特征，无需金融机构参与即可完成操作，难以追溯资金去向，成为不法分子为赃款“漂白”的新利器。

利用虚拟货币进行非法集资、洗钱等犯罪行为的案件也不断增加。据中国裁判文书网统计，2018年，我国虚拟货币的传销类案件多达166起，2017年为94起，2016年为46起，2015年为10起，2014仅有5起，而近几年的案件年均增长率超过100%。2020年以来，国内各地警方破获关于虚拟货币犯罪的案件频繁被媒体披露。

北京德和衡（上海）律师事务所合伙人安宁表示，他接触的虚拟货币洗钱案件，主要分为两类，一类是以虚拟货币作为幌子，开设虚假的交易平台等，进行诈骗的案件；另一类是以虚拟货币作为转移赃物的媒介，涉及洗钱罪，掩饰、隐瞒犯罪所得罪等。

以往，犯罪团伙较多采用提供资金账户进行转账或取现，通过购买理财产品，买卖房屋、车辆等方式协助转移资金。但这类资金转移方法能被追踪到流水记录，而利用虚拟货币洗钱的新型犯罪手法更隐蔽，洗钱团伙一旦将黑钱转去境外交易所，便给追回资金造成极大的难度。

2020年3月，在上海市浦东新区公检法部门公布的一起虚拟货币洗钱典型案例中，一名涉嫌利用虚拟货币平台诈骗的嫌疑人集资诈骗了上千万元后，出逃澳大利亚，并授意妻子陈某将诈骗所得转移至海外。该名妻子供述，钱通过银行卡打给了两个比特币矿工，兑换密钥，给了丈夫，从而将资金绕过外汇管制。身处澳大利亚的他，可以直接将虚拟货币兑换成澳元。

夫妻双方里应外合的境外洗钱操作，将两类诈骗手段都发挥得淋漓尽致。

业内人士认为，虚拟货币洗钱有可能成为区块链世界长时间的犯罪威胁。加密虚拟货币的去中心化属性，让侦查部门面临资金难以查控、操作人员难以关联、电子证据难以获取等多方面困难。对此,侦查部门应以区块链技术为依托，优化反洗钱系统，完善电子证据取证工作,健全反洗钱数据监测预警体系。

“网恋”对象竟教他为犯罪团伙洗钱

赃款流入虚拟货币交易所的重要通道，是流经不易被识别的信用卡账户。福州警方近期侦破的洗钱案中，嫌疑人李某是因“网恋”稀里糊涂被带入了洗钱圈套。

2020年春节，待业在家的李某通过抖音App认识了一位女网友小陈，双方很快坠入爱河。小陈告诉李某，手机刷单能赚钱，李某想也没想就向小陈请教“经验”。根据小陈的指示，李某下载了聊天软件App、绑定了银行卡和身份信息后便开始了第一笔的“刷单”。仅一天便赚取了2000元。尽管李某觉得事有蹊跷，但并未停下刷单的“手速”。

今年1月，福州三叉街派出所民警在侦办一起网络投资诈骗案时，发现李某名下的一张银行卡资金流水竟然达到500多万元，民警立即出动将李某抓捕归案。面对自己银行卡打出的资金流水，李某只能低头认罪。他在小陈的指导下，通过出租、出借、出售银行卡，帮助犯罪分子用虚拟货币“漂白”了一部分赃款，成为了犯罪分子的帮凶。

安宁说，要减少这类信用卡被犯罪团伙利用成为洗钱工具的行为，监管部门要从三方面加强管理：

一是加强银行卡的管理。近些年，犯罪分子经常购买、借用、冒用他人身份申领银行卡，并用于犯罪活动，公安部等部门近期开展“断卡”行动，目标就是打击此类行为。

二是加强对资金异动的监控。银行等金融机构，要加强对资金交易行为的实时监控，对有异动的资金流转，要及时采取临时限制措施。

三是加强对第三方支付平台、网络科技公司的监管和法治宣传，强化对第三方支付、网络科技公司的合规经营义务，防止为犯罪分子提供资金通道和技术手段。

编辑：陈羽  视频制作：唐燕飞

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本期责任编辑：陈梦娜

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