违规代客交易超310亿元！客户巨亏，女客服经理也一分钱没捞着，还领了罚单！

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四年时间，安信证券佛山一营业部女客服经理违规代客交易，数额高达310多亿元。

令人唏嘘的是，如此巨额的交易，该客服经理没有从中得到一分钱收益，还领到一份沉重的罚单。

违规交易超310亿元

9月23日，广东证监局对安信证券佛山乐从营业部客服专员黎佩嫦开出罚单，处以100万元罚款，以及采取5年证券市场禁入措施。

据查，2006年9月26日至2020年6月18日，黎佩嫦担任安信证券佛山乐从营业部客服专员，从事客服经理工作。

黎佩嫦主要有两项违法行为，一是私下接受客户委托买卖证券；二是未经客户的委托，擅自为客户买卖证券。

2016年1月29日至2020年5月31日期间，黎佩嫦私下接受“张某兰”委托，代为在“张某兰”证券普通账户决策交易基金、国债，成交金额共计198.6亿元，合计是亏的！因此黎佩嫦未从中收取收益分成。

2017年12月11日，“张某兰”证券信用账户开立。当日起至2020年5月31日期间，黎佩嫦又未经张某兰的委托，通过“张某兰”证券信用账户，擅自为客户买卖证券（主要为ETF基金），成交金额共计115.81亿元，合计又是亏的。黎佩嫦未从中收取收益分成。

广东证监局查明，上述两项违法事实，均有相关证券账户资料及交易明细、相关银行账户资金流水、情况说明、询问笔录等证据证明，足以认定。

黎佩嫦私下接受客户委托买卖证券的行为，违反《证券法》第一百三十六条第二款的规定，构成《证券法》第二百一十条所述的违法情形；黎佩嫦未经客户的委托，擅自为客户买卖证券的行为，违反《证券法》第五十七条第一款第三项的规定，构成《证券法》第一百九十四条所述的违法情形。

黎佩嫦提出陈述申辩意见，请求减轻行政处罚以及减少证券市场禁入年限：一是关于“张某兰”证券普通账户的亏损归属，相关交易决策均由委托人作出，其仅为接受委托代为下单操作，由此导致的交易亏损不应由其承担；二是关于“张某兰”证券信用账户的亏损数额，委托人主张的亏损数额计算有误，应以营业部计算的数据为准；三是关于账户成交量巨大，主要是由于ETF基金日内T+0交易等特性；四是营业部存在管理过错，其无意谋取个人利益。

财产纠纷已立案审理

经复核，广东证监局认为，黎佩嫦提出的陈述申辩理由不能成立，不予采纳。理由如下：

第一，“张某兰”证券普通账户交易亏损的归属与本案无关，不影响认定黎佩嫦构成私下接受客户委托买卖证券的行为。

第二，亏损数额的大小不影响黎佩嫦擅自为客户买卖证券行为的定性，且委托人与黎佩嫦各自主张的亏损数额均非常巨大，足以认定其违法情节严重。

第三，广东证监局已考虑ETF基金的交易特性，但账户成交金额仍特别巨大。

第四，营业部是否存在管理过错和黎佩嫦买卖证券的动机，与本案无关。

本案在量罚时已综合考虑两项违法行为的持续时间、委托申报笔数、成交金额、对客户利益的危害程度等因素，并无不当，且黎佩嫦未提出法定从轻或者减轻处罚的理由和证据。

综上，根据当事人违法行为的事实、性质、情节与社会危害程度，依据《证券法》第二百一十条、第一百九十四条的规定，广东证监局决定，对黎佩嫦私下接受客户委托买卖证券的行为，责令改正，给予警告，并处以20万元罚款；对黎佩嫦未经客户的委托，擅自为客户买卖证券的行为，给予警告，并处以80万元罚款。综合上述两项违法事实，合计对黎佩嫦处以100万元罚款。

同时，广东证监局认为，黎佩嫦作为证券从业人员，未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，成交金额巨大，给客户造成巨额亏损，严重损害客户利益，情节较为严重。

按照相关规定，广东证监局决定对黎佩嫦采取5年证券市场禁入措施。自宣布决定之日起，当事人在禁入期间内，除不得继续在原机构从事证券业务外，也不得在其他任何机构中从事证券业务或者担任其他上市公司、非上市公众公司董事、监事、高级管理人员职务。

去年12月，针对黎佩嫦在安信证券佛山乐从营业部从业期间存在替客户办理证券认购、交易的行为，广东证监局对安信证券佛山乐从证券营业部、黎佩嫦双双采取出具警示函的决定。

广东证监局公告称，安信证券佛山乐从营业部对此未能及时发现并有效实施合规管理，反映出营业部合规管理不到位。此外，该营业部也未对部分客户交易区进行视频监控，要求该营业部应采取有效整改措施提升合规管理水平，切实加强员工执业行为管理，对相关责任人员进行内部问责，并于报送相关整改问责报告。

记者关注到，2020年7月，广东省佛山中级人民法院对“张富兰与黎佩嫦，安信证券股份有限公司佛山乐从证券营业部等相关财产损害赔偿纠纷”正式立案。

该案中，除黎佩嫦为被告外，安信证券及安信证券佛山乐从营业部均为被告。2021年1月19日及7月13日，该案已经两次开庭审理。

编辑：全泽源

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本期责任编辑：张晓光

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