全世界最大骗子去世，留下14万个比特币！

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全世界最大的骗子去世了！

据俄罗斯媒体消息，著名庞氏骗局“MMM金融金字塔”、“MMM金融互助社区”创始人谢尔盖·马夫罗季（Sergei Mavrodi）因心脏病发作，于3月26日在莫斯科医院病逝。

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全球最大旁氏骗局

马夫罗季因庞氏骗局而被人所知，庞氏骗局是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”的。

庞氏骗局简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资，俗语叫“拆东墙补西墙”，“空手套白狼”。

国内的e租宝、泛亚、钱宝网等也都被认为是庞氏骗局。

马夫罗季1955年生于莫斯科，1989年MMM公司在莫斯科成立，公司是以三名创始人姓氏的首字母命名的：谢尔盖·马夫罗季、维亚切斯拉夫·马夫罗季和奥莉加·梅利尼科娃。

公司最初是销售当时利润极高的计算机和办公设备，苏联解体后，MMM开始转行向大众集资并许以高额利息。

将自己头像印在“股票”上。

1994年，MMM公司在俄罗斯主要城市开办了大量分支机构发售股票，并称只要向MMM公司投资100美元，便可在半年内收回500美元，年终回报率高达400%。

这种股票上印有马夫罗季头像，也被叫作“马夫罗币”，引起了市场的投机狂潮。

印有马夫罗季头像的所谓股票  图片来源：凤凰网

这种模式类似于现在的部分虚假ICO，宣称购买了自己的代币后，在未来自己代币的价格将要比比特币还高。

但无论是马夫罗币还是ICO，都是由个人发行，无所节制，随着数量激增，且无实物或信用担保，极易突然崩盘，一文不值。

“股票”半年上涨近40倍。

1994年6月份，MMM公司每股股票价格达37500卢布，上涨了近40倍。

由于当时苏联刚消失，俄罗斯国内比较混乱，金融监管形同虚设，尽管MMM的高额返息模式极像旁氏骗局，但政府也没空管。

而且随着苏联巨变，很多人失业，物价也大幅上涨，众多俄罗斯人梦想着如何暴富。

图片来源：新浪财经

据《俄罗斯卫星通讯社》报道：MMM公司凭藉它的金字塔式投资返还方案，吸收了数千亿卢布的资金，在60多个城市设有代理处，其每天出售股票获得的收入达400亿卢布。

最终，随着时间的推进，股票（马夫罗币）击鼓传花的游戏越来越难以维持，接盘的人越来越少。投资人信心动摇后金字塔彻底倒塌，不少俄罗斯人血本无归。

2003年入狱，出狱后继续骗，被人扔垃圾。

虽然“马夫罗币”的骗局维持几年后就崩塌，但直到2003年，马夫罗季才因涉嫌特大规模诈骗被捕，后来被判处四年半监禁，2007年获释。

马夫罗季    图片来源：澎湃新闻

出狱后，马夫罗季依旧不死心，继续用庞氏骗局骗钱。

2011年1月，马夫罗季又成立了MMM-2011，但因为他之前骗了很多俄罗斯人血本无归，普通人并不相信他的谎言，MMM-2011成立几个月后就因没有后续资金，无法兑现高息回报而崩塌。

图片来源：澎湃新闻

不过，MMM-2011崩溃后，马夫罗季很快又成立了MMM-2012，面对马夫罗季猖狂的庞氏骗局，2012年5月俄罗斯警察部门再次逮捕马夫罗季。

出狱后马夫罗季被人扔垃圾  图片来源：新浪国际

长达十几年的骗局，可以说MMM把俄罗斯能被骗的人都骗了，依旧相信MMM的俄罗斯人越来越少，2015年马夫罗季将MMM带人中国。

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在中国“病毒式”扩张

从2013年开始，国内P2P行业飞速发展，在2015年，马夫罗季和MMM进入中国，宣称MMM是“金融互助”。

存一个月利息30%，存三个月每月利息50%

中国MMM自称是：提供彼此互相帮助的人们的社区。无偿援助，互惠和仁爱是MMM的指导方针，如果一个人往系统存钱，会被称为：为社区提供帮助，获取的利息叫做“帮助的收益”。

MMM网站上的“帮助信”

中国MMM宣传“帮助的利息”为每月30%，若存入三个月则每个月利息升至50%。

同时，存款进入系统的14天是被冻结的，如果提前取款就得不到任何收益。

这种强行冻结资金的模式，对MMM很重要，因为很多人是被“洗脑”后才不自觉的将钱转入MMM中，到了第二天、第三天当投资人反应过来后，已经无法取出来了。

而且等到14天后，部分投资者觉得既然有可能得到30%的利息，就再等半个月吧！

此外，一个月、三个月的“定期”也对MMM有利，当外部出现不利因素时，例如其他P2P倒闭/跑路了，但MMM的投资者必须存入一个月或三个月，提前取款没利息。

这就类似于一个缓冲器，有些人已经存了两个月了，还有一个月到期，即使觉得有问题，但想到即将到来的高额利息，就会选择再看看，想着只要未来一个月内不崩盘，自己就能得到高额利息。

传销模式“拉人入会”。

与传销类似，MMM的用户每成功介绍一名新人就能得到推荐人奖金，奖金为该名新参与者投资金额的10%。

不仅如此，MMM还有和传销相同的金字塔分红模式，不同层级拿到不同的奖金。

录视频得奖金。

除了拉人头返利，在MMM中，投资人录制自己参与MMM“暴富”的视频也能得到奖金。

只有声音没有个人头像的视频可以得到自己所投金额5%的返利，既有声音又有个人头像的视频可以得到自己所投金额10%的返利。

像微商一样“P图”。

除了返利，MMM还像微商一样喜欢“P图”

所谓的奥巴马为MMM站台    图片来源：网易新闻

上面提到的MMM的这些做法也都和其他庞氏骗局/传销类似，都是用高息吸引用户加入，马夫罗季和MMM最厉害的大概是在2015年将比特币引入MMM。

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将比特币引入骗局，创始人拥有14万枚比特币

为了躲避监管，2015年MMM宣称，如果投资者使用加密数字货币进行转账（不通过银行），将获得所投金额3%的奖金。

2015年马夫罗季将不属于银行系统的比特币引入MMM可能只是为了躲避监管，让监管机构查不到MMM的资金流向。但这一措施却在未来给马夫罗季带来了意想不到的结果。

在2015年，比特币的价格还不到500美元，2015年6月1日，比特币的价格是262.9美元。

而据俄罗斯媒体报道称：马夫罗季约有14万个比特币。也许他骗了一辈子也没想到自己最后能得到这么大一笔财富。

现在马夫罗季已经去世，但MMM依旧在中国运行，此前银监会已经专门发文，认定MMM为“非法机构，具有非法集资、传销交织的特征”，提醒投资者高度警惕，警方也对MMM平台进行了调查、打击。

不仅马夫罗季的MMM，在我国还有很多MMM仿盘，百度搜索会出现各种各样的MMM，如此多的MMM存在也说明我国还存在庞氏骗局的土壤，无论是媒体宣传还是政府打击的力度都还有加强的空间。

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正式被判"死刑"! 比特币中国停止所有交易业务！

日前，比特币中国宣布，将于9月30日停止所有交易业务。

消息一出，其官网上的比特币报价一泻千里，迅速跌破20000元点位。其他两大平台的比特币价格也应声下跌。

作为交易量位列全球第三的比特币交易平台，比特币中国是国内三大比特币交易平台中首个宣布停止交易业务的平台。

记者还从北京互联网金融整治办了解到，辖区内的相关平台也已收到通知。记者随即就此事采访火币网和OKcoin两家设在北京的比特币交易平台。截至发稿，火币网回复称“目前没有收到明确的文件或通知”，OKcoin则一直未回复。

主流数字货币纷纷跳水

公告一出，比特币跌幅扩大至22%，莱特币跌27.15%，以太币跌15.12%，比特币现金跌70%。

国内数字货币目前也全线大跌。比特币中国报价显示，截止目前，莱特币跌31.42%，以太币跌22.73%，比特币现金跌58.75%。

严监管风暴来袭

9月以来，提示“虚拟货币”交易风险的声音不绝于耳。

9月13日晚间，中国互联网金融协会发布风险提示，指出比特币等所谓“虚拟货币”缺乏明确的价值基础，市场投机气氛浓厚，价格波动剧烈，投资者盲目跟风炒作，易造成资金损失，投资者需强化风险防范意识。

9月4日，央行等七部门联合出台严令，以ICO融资为代表的代币发行融资被叫停。

禁令一出，各地响应。北京市金融工作局下设的北京整治办随即发文配合开展ICO平台清理整顿工作，立即停止各类ICO代币发行及其宣传推介活动。

十几日来，蒸发200亿美元

此番监管直接导致了比特币价格重挫。据worldcoindex数据，自9月1日以来，比特币从4800美元跌至3655美元，跌幅达24%，市值缩水近200亿美元。

同期，国际市场上以太币跌幅为37.5%，莱特币跌幅为31%。两周以来，莱特币在国内三大交易平台上的跌幅均超过了40%。

14日晚间，比特币中国发布公告称，根据9月4日七部门出台的《关于防范代币发行融资风险的公告》文件精神，秉承着防范投资风险，最大限度保障用户利益的原则，比特币中国团队决定：

14日起停止比特币中国数字资产交易平台新用户注册；2017年9月30日数字资产交易平台将停止所有交易业务。比特币中国的矿池（国池）等业务将不受此影响，继续正常运营。

虚拟货币被非法金融活动利用

近年来比特币价格的巨幅攀升，吸引了大批散户入场，但暗流之下风险逐步积聚。

与主权货币不同，虚拟货币的“信用”基础是数学算法，其价格取决于算法的可靠性及市场信心等因素，价值根基脆弱，很难寻找“基本面”来进行判断。而且，技术上还存在缺陷和漏洞。过去曾多次发生过黑客攻击致使投资者比特币丢失的情况。

国内98%的比特币交易是通过比特币交易平台进行的。通常，交易平台兼具信息中介和交易中介职能，但其中风险重重。

业内人士指出，大部分比特币交易平台承担了中央交易对手方职能，为炒买炒卖活动提供信息和交易便利，是造成比特币市场风险的重要原因。

在国内互联网金融风险专项整治中，发现大量以虚拟货币为道具和幌子，实为传销、非法集资等的非法金融活动。在境外，比特币正日益成为“地下经济”的首选工具。

在所谓的“暗网”（Dark Web）世界，通过使用非常规的服务器地址、网络传输协议并层层加密的方式，使得网络通讯双方的位置、身份等信息难以追踪，比特币正是其主要支付手段。

关停后投资者怎么办

一旦比特币交易平台被关停，投资者该如何处理手中的比特币？

实际上，上述交易平台在关停前均有一定的缓冲期，不少恐慌的投资者已经将手中的“虚拟货币”抛售。“我买了以太经典，从110元/枚跌到90多元，本指望还能涨回去，现在已经跌到70多元了，果断抛掉，及时止损。”一位虚拟货币投资人告诉记者。

某区块链专家告诉记者，比特币等虚拟货币投资者投资时需要下载“数字钱包”，投资者掌握钱包的私钥（一个保密的数据块，通过加密的签名，证明你有权从一个特定的比特币地址花销比特币，私钥不可以泄露），当彼此知道对方的钱包地址时，便可以进行转账或者交易。

上述业内资深人士认为，在取缔国内“虚拟货币”交易平台后，牵涉到货币兑换比较困难，国内投资人将很难进入市场。不过，也有个别比特币的坚定持有者会趁机抄底，放到自己的数字钱包或者国外交易所屯着。

“也有一些地下兑换渠道，但手续费十分高昂。”这在一定程度上也将避免国内普通投资者遭受损失。

据国家互联网金融安全技术专家委员会统计，截至7月我国比特币交易额达到301.7亿元，占全球交易额的30%。

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