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8月21日起,境外单笔刷卡超过1000就被上报!去澳门还能放心购物吗?

2017-08-14 澳门驻京办



近日,国家外汇局发布通知,从8月21号起,银行卡在境外发生提现,或者单笔刷卡超过一千元都需要上报。究竟新规会不会对境外旅游、留学生和“海淘”族产生影响呢?


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据统计,2016年境内个人持银行卡境外交易超过1200亿美元。为了对银行卡境外交易进行信息采集,外汇局日前发布通知,规定从今年8月21日起,境内银行卡在境外发生的提现和等值人民币千元以上消费,交易信息都要按规定报送。



留学、出境游、代购的都不淡定了!


从今年8月21日起,不论你在海外购物或者提取现金,只要单笔的金额等值人民币大于1000元,消费的相关信息将被自动采集上报



消息决定属实,外管局已列出详细时间表。


上报数据基本囊括全部信息,包括:身份证、国家或地区、清算渠道银行内部流水号等,一共18项数据



广大吃瓜群众都很不淡定,特别是留学、出境游、代购小伙伴,大家的理解角度也是五花八门!



国家为什么要推出这个规定?


因为中国目前仍没有完全放开外汇管制,大笔个人资金出海需要通过多方审查。因此,不少人利用刷卡消费来转移资产或洗钱



比如,购买高档奢侈品、会籍、收藏品后,转手他人现金收购;甚至此前澳门一些珠宝店、手表店,就允许大陆游客用银联卡进行虚假购买,然后以退货形式兑现。


特别是近年来国内居民向境外大规模转移资产,甚至通过刷卡购置房产等方式,中国居民也成为美国、加拿大、澳大利亚等国家最大的房产购买者。


5大必知要点


所以对于这项新措施,有5个重要信息点,大家一定要理解清楚!



1.数据采集的范围如下


主要两个方面,一个是银行卡的取现数据,另外一个是银行卡的消费数据。

 


2.上报的数据包括这些信息


也分为境外消费跟取现两种信息,基金君截取银行卡境外提现明细数据给大家看。

 


3.只针对境内银行卡


采集的范围是境内银行卡在境外发生的提现和消费交易信息,不含非银行机构基于银行卡提供的境外交易。(也就是说支付宝、微信支付等在海外的消费暂时是不需要报备的)



4.个人无需申报


报备是由发卡金融机构例如银行来进行的,所以个人不需要另行申报。

 


5.还能不能放心地“买买买”?


这次加大监控主要是为了反洗钱、反恐怖融资等目的。新规的主要目的在于监管,1000元也不是限制消费额度,对于老百姓的正常消费其实没有什么影响。

 


收集到海量消费数据以后,找一些专业的数据分析人员分析一下,不难看出来规律性,这样就能抓到洗钱的痕迹了。

 


目前看这项新政策,对于普通境外消费几乎无影响不过有一种“境外消费”则需要多加注意。


没错,就是各位代购的亲们!据统计,2016年全年个人境外消费总额超过1200亿美元,代购们长期有规律的“境外取现”,这种行为肯定会引起外汇管理部门注意。

 


“清关被税”的担心是没必要的


中国外汇投资研究院院长谭雅玲:对绝大说人来讲,一点问题没有,你该怎们做就怎么做。不要理解为收紧了、更加严格了,完全不是这样概念。我们是对违法、不合理的事情在进行监管。

 


但是若长期有超过1000元的境外消费,甚至每日取现、长期取现,尤其是对海外代购和留学生来说,这种行为现在不可取。很有可能被视为有洗钱嫌疑!

 


统计数据很可能是为了更严的外汇管制做准备,代购们和留学生们还是需要注意了。


(整理自网上许昌、央视财经)


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