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新型诈骗出现!ATM这样转账不能撤销、实时到账,千万慎用!

2016-12-13 财经头条

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  达人哥说:不得不佩服骗子与时俱进的手段。用老一套诈骗很多人也许根本不会理睬,但是结合新政策,七分真话三分假话地行骗,很多人会降低防备心理,上当受骗。达人哥整理了关于银行卡和转账新政实行了十多天内出现的新型诈骗手法,大家要提醒亲朋好友!


ATM转账延时24小时到账已经实施。从12月1日起,个人在使用ATM机向他人或本人他行账户转账时,将延时24小时到账,在24小时内,存款人可以申请撤销转账。


这个政策的本意是防止各种诈骗,在诈骗案件中,ATM机转账是不法分子获得诈骗款的一个重要渠道。延时到账的目的,就是给存款人在汇款之后,有一个“反悔期”,保护客户的资金安全。


新规定实施后,上海就成功拦截首笔诈骗转账。

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但是,令人大跌眼镜的是,新规才实施没几天,就有人利用大家对新规还不太熟悉的情况,出现了新的诈骗方式!达人哥来整理几个,一定要提醒家人,尤其是老人,让他们不要上这些当!



1、ATM这样转账实时到账不能撤销!



上有政策,下有对策。最近有骗子将ATM转账改为ATM无卡存现,因为无卡存现是实时到账,且没有办法撤销的!


12月3日,据工商银行山东省临沂蒙阴支行营业部报告,支行营业部堵截一起无卡存款电信诈骗。一客户在诈骗分子电话诱骗下,通过网点自助设备将卡中款项全部取出,并准备进行无卡存款。由于客户使用老式诺基亚手机,话筒声音很大,恰好被旁边的大堂经理听见“千万不要告诉工作人员”这句话。大堂经理高度警觉,怀疑客户被诈骗,立即向客户进行提醒。客户不信并跑出网点,但半小时后客户又悄悄返回网点,准备再次通过自助设备存款。大堂经理认出,再次向客户说明情况,并使用电话录音和免提,用客户身份和诈骗分子通话。最终诈骗分子放弃,客户才意识是诈骗,向工作人员表示感谢。



2、利用时间差,骗子玩起了新花样




12月6号下午,江苏淮安的张女士报警称,自己刚被人骗去了一万块钱。据了解,张女士在淮安一家私企从事外贸工作,当天,她的一位高中同学向她发来了QQ消息,说自己马上就要从日本回淮安了,并询问她需不需要带点化妆品。


聊天中这位老同学声称要给张女士带一份礼物,并托张女士帮个忙,说自己的返程机票是国内机场的一个朋友帮着订的,想请她打个电话问一下。



电话里,这位所谓的刘经理告诉张女士,机票已经办好,票价是11800元,让张女士转告自己的老同学现在就可以付款,不过刘经理表示,他转账系统出了点问题,只能接受支付宝或者微信转账。


张女士将这一情况告诉同学后,对方随即表示自己没有支付宝,能不能请家里人把钱通过银行转账给张女士,请她帮忙用支付宝代付一下。


受害人 张女士:就是我还没有太犹豫的时候,她就把银行水单,转账记录截图发给我了,还多发了两百块。



收到12000块钱转账单的张女士一下子放松了警惕。由于张女士的支付宝单笔交易限额为1万元,所以张女士先给这位所谓的刘经理转了1万元,扣除10元手续费,还有9990元。当张女士准备向同事借钱转出剩余款的时候,被同事及时制止了。


与此同时,张女士发现老同学转给自己的12000元迟迟没有到账,想联系她,却怎么也联系不上了。张女士这才意识到自己可能被骗了,随即报了警。



就这样,骗子利用了这24个小时的时间差,将已经转出的钱又撤回了,而蒙在鼓里的张女士却通过支付宝把钱汇给了对方。


不过,这种方式仅针对那些消息有些滞后,不知道ATM转账可以撤销的人,要是你关注了达人哥,肯定早已这些和我们钱财有关的最新政策,不会被轻易骗到。如果你的家人朋友不知道,就要告诉他们,转急账最好通过网银或者柜台,24小时内ATM的转账凭条根本不代表什么。



3、利用伪基站,谎称银行卡归并升级



骗子的与时俱进让人不得不服,如果是老一套,没几个人会上当,但是结合新的政策,会有很多人放松警惕。


12月还有一个新政就是每个银行,一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类银行账户,在同一家支付机构只能开立一个Ⅲ类支付账户。骗子居然结合这个新政策,开始行骗。


2016年12月4日,民生银行发现有客户收到未知号码的短信。内容为:“根据中国央行规定,每个银行只能绑定一个I类户,现在我们已经查实您已经在本行开户两个I类户,我们系统正在归并账户升级,为了保证您的资金安全,请将您正在使用的I类户的银行卡的资金余额通过网银或手机银行转账到XX银行账户名 XXX 62xxxxxxxxx,待系统升级完成之后,您的资金将通过原来的渠道返回到您的主卡,请您支持合作。”


提示:这属于诈骗分子通过伪基站,伪冒银行短信,让客户向某私人账号汇款。用户收到银行号码发送的短信时,如果其中有链接,不要轻易点开,对于存有疑问的内容,应拨打银行客服电话核实后再决定。




小贴士



骗子花样那么多,真的是防不胜防啊!达人哥送上三点小建议:


1、学好央妈发布的转账新规、支付新规等各种新规,做到心中有数,学霸是不会给骗子可乘之机的!


2、转账汇款前,一定冷静冷静再冷静!如果遇到银行工作人员善意的提醒或是制止,一定再冷静想想!


3、最好还是不要随便给陌生人转账啊汇款啊甚至是现金啊!给认识的人转账,最好也再确认下账户、姓名、金额等,以及询问下是不是真的需要钱!


来源:理财达人综合自央视财经、人民网(ID:people_rmw)、人民日报经济社会(ID:rmrbjjsh)等




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