美国金融/证券从业人员资格考试一览
近年来，现代通信技术的日益发达和各国经济的日益国际化,导致了全球性国际金融市场的迅猛发展,同时也无限地 加大了国际金融市场的风险。自1993年的法国法郎危机到1994年初的墨西哥比索危机，从英国巴林银行倒闭到日本大 和银行事件，以至最近的东南亚多国汇率危机，无不给国际金融市场带来巨大震荡,严重地威胁着整个世界金融体系。
在中国金融市场形成的短短几年中，中国的证券业已经历了不少风风雨雨，各种违规违法案件层出不穷。随着中国经 济日益走向世界，世界经济逐步走进中国，中国金融市场将面临的潜在风险也在日益加大。
如何防止和减少国际金融市场的风险已成为全球最关注的问题之一。造成这些风险和导致金融犯罪的因素很多，但都 离不开人的因素，既从业人员的职业道德和专业技术水平。
美国具有世界上最发达的金融体系和与之相对应的，以人为本的管理体系。这套管理体系在风险防范，保护投资者利 益方面起到至关重要的作用。该科学管理体系的一个重要组成部分，就是严格的，逐步升级的从业人员资格考核制度。这个考 核制度不仅适合所有不同职务和水平的从业人员，而且职务越高，考核内容越广越难。这样就彻底地避免了外行领导内行的现 象。考核一般有两个方面组成，一是专业知识考试，二是职业道德考核，既背景调查。美国的证券考试种类很多，有专项的，有综合的，有一般从业人员，即注册代表或 销售人员考试，也有注册主管负责人，即公司的高级管理人员考试，但考试的内容一般有三个方面，一是专业理论知识，二是专业（操作）技术，三是相关法律知识。从业人员职业道德考核的难易程度，主要取决于所从事的具体工作性质和职务，一般 要求对近10年的经历及其证明人情况进行备案，必要时，进行调查核实，察看是否有任何违法行为，有的职务还需到联邦调 查局将两只手的指纹和手纹进行备案。只有考试合格者才有资格申请注册，只有通过安全（职业道德）调查者才能注册成功。 每一位注册成功的从业人员在工作中，仍受到严格的监管体系制约。下面是证券业职业资格考试系列简介；
2.非全美证券交易商协会成员综合证券考试(Non-NASD Member General Securi ties Examination)★这项考试已不能满足联邦政府对跨州经营的证券经纪人的注册要求，但是一些州仍要 求未来的从业人员通过该项考试；
3.美国（商品）期货从业人员资格考试（National Commodity Examination / Commodity BrokerExamination)★凡从事期货合约交易的人员必须通过这项考试。期货合约包 括利率、小麦、大豆、玉米、棉花、黄金、白银、石油 等；
4.美国证券交易商协会注册期权负责人考试（NASD Registered Options Princi pal Examination) ★通过这项考试并获得营业执照者可以从事买入期权和卖出期权的业务，也可以监管注 册代表/经纪人从事期权交易；
5.利率期权考试(Interest Rate Option Examination)★ 专门从事利率期 权交易者要通过此项考试;
6．投资公司产品/可变利率合约有限资格代表考试(NASD Investment Company Pro ducts/VariableContracts limited Representative Examinat ion) ★考试、注册合格者可以推销投资公司的产品（如共同基金、单位投资信托等）和可变利率合约（如可变利率年金 合约）；
7.美国证券交易商协会综合证券注册代表考试（也是纽约股票交易所注册资格考试(NASD GeneralS ecurities Registered epresentative Examination (also N. Y.S.E.)★这是所有金融证券业的最全面、最难的考试之一。考试需要6、7个小时（一次性），一旦通过，持照人可 以从事公司股票、债券、免税或低税证券、不动产辛迪加证券、共同基金等的交易。但本执照持有者，不准经营期货、利率期 权等业务;
8．综合证券销售监管人员考试(General Securities Sales Supervisor Examination)★ 这是为从事股票、公司、市政和国家债券及期权买卖的一般证券公司的分部经理准备的考试。 该执照也适应那些职权不超过销售活动的其他监管人员，如地区的和全国性的销售经理。对那些职权只是负责销售的人员，这 项考试可以取代系列考试4、24和53；
9．综合证券销售监管人员期权模式重考(General Securities Sales Supervi sor Options ModuleRe-Examination);
10．综合证券销售监管人员综合模式重考(General Securities Sales Superv isor - General ModuleRe-Examination);
15.外汇期权资格考试（Foreign Currency Options Qualifications Examination)★ 该项考试及注册合格者可以进行外汇期货合约、外汇期权合约和外汇指数的交易；
22美国证券交易商协会直接参与项目的注册代表资格考试（Direct Participation Pro gramsRepresentative Examination ）★考试合格者可以推销免税或低税产品如石油和天 然气的辛迪加证券，不动产辛迪加证券，农产品，牛饲料及辛迪加式租赁；
24美国证券交易商协会综合证券负责人考试（NASD General Securities Princi pal Examination)★证券公司的负责人必须通过这项考试。通过该考试并获得执照者监管获得并持有系列考 试7执照的人员。必须通过系列考试7，才有资格参加这项考试；
26投资公司产品/可变利率合约负责人考试（Investment Company Products/Va riable Contracts PrincipalExamination)★ 获取该项执照者负责监管6号执照 持有者的工作。必须通过6号考试，才有资格参加这项考试；
27财务及经营主管考试 （Financial and Operations Principal Exa mination）★该项营业执照的持有者负责计算美国证券交易商协会成员公司的净资本（只有美国证券交易商协会成员 公司才能代理客户进行交易）;
39直接参与项目的主管考试（Direct Participation Programs Princip al Examination）★ 该项营业执照的持有者监管22号执照持有者的工作；
52 市政证券决策委员会注册代理考试（Municipal Securities Rulemaking Board RegisteredRepresentative Examination) ★ 通过这项考试的注册 代理人可以进行市政府发行的债券买卖；
53市政证券决策委员会注册代理监管人员考试（Municipal Securities Rulemaki ng Board SupervisoryPrincipal Examination）★ 该项执照的持有者负责监 管52号执照持有者的工作；
54市政证券决策委员会财务总监考试（Municipal Securities Rulemaking B oard Financial PrincipalExamination）★ MSRB财务总监负责该公司的净资本 计算；
62公司证券有限代表考试（Corporate Securities Limited Represent ative Examination）★通过该项考试并获得执照者可以进行公司股票、债券交易。这是为那些不从事股票 期权交易的非交易所成员公司准备的；
63全美证券代理商州法统一考试（全美蓝天法考试）（Uniform Securities Agent S tate LawExamination-National Uniform Blue Sky Exam）★这项执 照是每个州都要求的。不管是谁，推销任何一种证券都要通过这项还有所在州的蓝天法考试。在跨州推销时，该执照取代所在 州的蓝天法。该执照必须始终和其它相关执照存放在一起；
64不 动 产 证 券 统 一 考 试（Uniform Real Estate Securities Examination）;
90美联邦储备保险公司检查员工作评估（FDIC-Federal Deposit Insurance C orporation Examiner ProgressEvaluation）;
★特许财务/证券分析员考试（CFA-Chartered Financial Analyst Test）
这是一项涉及经济学、财会管理、投资组合、证券分析、职业道德等方面的综合考试，只有知识和经验相当丰富的专 业人士才有资格参加该项考试。CFA资格受到全球证券界的认可。一般投资顾问、基金经理或证券公司的投资组合经理都获 有该资格。
★特许财务顾问（ChFC-Chartered Financial Consultant）
这是由美国滨西法尼亚州的一所学院专门为已获有丰富工作经验，并在该院完成4年再教育的职业财务顾问颁发的营 业执照。该院的课程主要包括经济学、保险、税务及税法、不动产、及其它与理财和投资有关的科目。一般保险公司的经理及 理财顾问都要求获有该执照。
本文作者简介
丁大卫先生系美国、加拿大著名国际金融专家，加拿大多伦多股票交易所董事局顾问，并曾在美国科罗拉多州大学工 商管理学院（主讲资本市场）、印地安那大学（主讲国际金融与现代企业管理），德克萨斯州州立大学（主讲财务分析与计划 ）、中国人民大学财政金融学院（主讲衍生品市场）、中美工商管理研修学院（主讲财务管理与决策）等任特聘教授或客座教授。丁教授曾在海内外发表过多部著作和上百篇论文。
丁大卫先生早在80年代成功考取了极个别人才能通过的所有美国金融/证券行业所需的营业执照，其中包括金融财 务分析师（CFA）及纽约股票交易所（NYSE）、美国股票交易所（ASE）、NASDAQ、芝加哥商品期货交易所（ CBOT）、芝加哥期货交易所（CME）芝加哥期权交易所（CBOE）、费城外汇期权交易所（PHLX）等在内的所有 美国股票、债券、期货交易所及外汇市场的营业执照。他曾在包括美林公司在内的美国证券公司、银行、交易所及跨国公司等 任高级管理职务，负责和参与了许多公司在美加的上市工作。他是美国证券交易商协会、美国期货协会、美国期货交易顾问协 会等组织的成员，并在美国证券管理委员会和期货交易管理委员会注册。
近年来他曾多次应邀对中国的金融/证券市场进行考察和研究，向国务院等部门提出过许多有益建议和方案（其中包 括93年的加强宏观调控、整顿金融秩序、规范期货市场等），为中国证券市场的健康发展和国企改革作出了突出贡献。
转自新浪财经 作者 丁大卫
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