高度 | 非洲钱直通加拿大房：加拿大地产成了非洲政要家族的后花园

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加拿大被认为是全世界最容易洗钱的国家之一

【高度周刊（Riseweekly）吴穹撰写】根据联合国贸易和发展会议的评估，全世界共有48个国家被定为最不发达国家，而在这其中非洲国家就占据34个，非洲的贫困程度可谓是触目惊心。然而朱门酒肉臭，路有冻死骨，就在广大非洲民众连肚子都填不饱的时候，一些非洲政要却大肆敛财，在加拿大利用投资房地产作为洗钱工具，将自己的不义之财洗白，同时也彰显出加国房市和税务机制有很大漏洞亟待填补。非洲政要及其家族究竟是如何利用加拿大房市进行洗钱，加国政府又有哪些方面可以改进，从而不再背负洗钱天堂的包袱和恶名，本期《高度》周刊专题聚焦。

| 多伦多豪华公寓:卡扎菲家族的白手套    

坦率地说，尽管2011年利比亚内战结束已有七年，昔日呼风唤雨的政治强人卡扎菲(Muammar Gaddafi)也早已走进历史舞台，而且卡扎菲时期的利比亚相对于非洲其他国家而言，生活水平算是相对较高的，但是从洗钱手段来看，大家都是如同一辙。尤其是多伦多的豪华公寓充当了卡扎菲家族洗钱白手套的角色，对于研究非洲政要家族是如何在加国进行房产投资和转移财产，从中仍然可以管中窥豹。

多伦多湖滨区（Harbourfront Toronto）堪称多伦多市内黄金地带，距离市中心各大公司总部只有咫尺之遥，交通上更是多伦多公交和铁路系统总站所在地，而且景观也格外优美。从这里可以俯瞰多伦多地标电视塔，还可以摆渡去湖心岛，远眺多伦多最美的城市天际线。就连多伦多人都不可思议的是，它居然名列加拿大旅游人气王第二名，仅次于尼亚加拉大瀑布，而且房价也寸土寸金，公寓均价在100万加元以上，吸引了无数名流在此处安家置业，因此也得以进入卡扎菲家族的视线。

卡扎菲的第三子萨阿迪(Al-Saadi Gaddafi)受西化程度较深，曾是利比亚足球协会主席，也是一位成功的商人，对于西方国家尤其是欧美比较向往，很早就开始做置业准备。2008年，萨阿迪耗资155万加元在多伦多湖滨区Harbour View Estates购买了一处豪华公寓，可以一览安大略湖美景，同时能够享受公寓内部的高档设施，例如游泳池，篮球馆，网球馆和保龄球馆，号称绝对奢华的体验。

如果简单来看，这个交易似乎没有任何问题，但是在2011年利比亚内战期间，联合国安理会通过决议，对卡扎菲家族进行制裁，而加拿大是联合国成员国之一，自然会执行安理会决议，但是随之就发现，萨阿迪在多伦多有着这样一栋豪华公寓，而且本人还曾来过多伦多，加拿大政府竟然无从知晓，还是靠媒体爆料才有所了解，那么在这中间又有着怎样的不可告人的秘密呢?

原来在萨阿迪购买这套公寓的时候，并不是本人亲自出面，而是全程由来自蒙特利尔的一家建筑公司SNC-Lavalin进行打理，并且萨阿迪秘密到访多伦多也由该公司安保团队出面接待，作为回报，SNC-Lavalin公司拿到了利比亚政府在国内价值不菲的商业合同。此外该公寓日常维护成本也相当高，但是萨阿迪却是从瑞士银行账户转账，并且利用这套公寓作为幌子，以交纳管理费为由头，从事非法洗钱活动，甚至一度萌生过流亡多伦多的念头，以此为家，远离当时早已是是非之地的利比亚。

除了湖滨区的这套豪华公寓外，萨阿迪似乎对多伦多是情有独钟，他在市内的10 Navy Wharf Ct还拥有一处豪华公寓。根据公开记录可知，此前在萨阿迪高调露面多伦多期间，无论是洽谈生意还是享受激情夜生活，除了住在酒店外，萨阿迪多数时间就住在这里。从地理位置来看，此处的优势也毫不逊色，靠近士巴丹拿(Spadina)区，周围全是各国特色餐厅和集市，酒吧云集，而且虽然号称豪华公寓，但均价在100万加元以下，可谓是物超所值，难怪萨阿迪这位三太子特别偏好这处公寓。就连卡扎菲本人都有过到加拿大避难的念头，而且将这套公寓视为安家场所，只不过当年加拿大边境管理处和皇家骑警重申，只要卡扎菲落地就会被立即逮捕，然后引渡到荷兰海牙国际刑事法庭，只好作罢。

而另据调查显示，萨阿迪还涉嫌利用假护照在加国房市进行违规操作。1988年因为洛克比空难原因，卡扎菲被认为是幕后黑手，为了报复美国1986年对利比亚的轰炸，从而策划空难，在联合国安理会主导下，通过了对利比亚实行全面制裁的法案，并对卡扎菲家族和政府高官颁布旅行禁令。2003年利比亚宣布放弃核武器并对洛克比空难受害者家属进行赔偿，制裁和禁令也得以解除，利比亚同西方国家关系也有了大幅度改善，不过卡扎菲家族早就留了一手，拥有多本假护照。这样就不难解释为什么加拿大政府此前对萨阿迪在多伦多的部分行踪一无所知，不但有专门公司帮忙操作，而且本人在出入境和房地产交易时全程使用假护照，以至于事发后有加国媒体去公寓采访其他居民和地产经纪，当听说卡扎菲儿子也在里面住的消息后，都不禁目瞪口呆，感觉难以置信。

| 魁北克:非洲政要家族贪腐洗钱重灾区     

如果说卡扎菲家族只是冰山一角，那么魁北克就绝对称得上是重灾区了。由于历史原因，法国曾经是和英国一样并驾齐驱的殖民大国，在非洲拥有23块殖民地，尽管后来多数殖民地都纷纷脱离法国独立，但是法国文化早就在当地根深蒂固。而魁北克众所周知有着北美小巴黎的美誉，所以自然也是非洲法语国家政要家族的心头所好，久而久之竟成为了贪腐洗钱重灾区，让人触目惊心。

刚果曾经是西非经济大国，完全得益于石油的发现，但随着内战爆发，该国经济遭遇重创，至今仍在缓慢恢复中。不过这丝毫不影响刚果总统萨苏（Denis Sassou-Nguesso）家族的敛财大业，萨苏的养子威廉(William Nguesso)侵吞了该国价值数百万美元的公共财政基金，一度想通过投资移民定居魁北克，甚至提前就物色好了豪宅，但是他的移民申请最终被加拿大移民部拒绝，到后来不了了之。有专家指出萨苏养子的思路就是利用投资移民洗白自己在国内的不法资产，这在投资移民项目取消之前是相当普遍的一种手法。

刚果总统萨苏养子威廉侵吞了该国数百万美元公共财政基金，一度想通过投资移民定居魁北克，但他的移民申请最终被拒绝，不了了之。

加蓬在法国殖民期间被称作黄金海岸，以盛产黄金而闻名，而且加蓬在西非国家中处于经济领头羊的地位，前总统邦戈（Omar Bongo）执政长达四十二年，势力遍布全国。在这其中，加蓬宪法法院院长姆博朗索(Marie-Madeleine Mborantsuo)曾经是邦戈的前伴侣，而她后来的丈夫则是加蓬执政党民主党参议员，涉嫌挪用大笔国家电信监管机构的公款，并为在魁北克投资房产做准备。由于数额过大，而且是通过法国银行经手，很快就得到了法国政府的高度关注，并开始着手调查此事，而在对房市黑钱的监控过程中，加拿大明显需要加强。

加蓬宪法法院院长姆博朗索的丈夫涉嫌挪用大笔国家电信监管机构公款，并为在魁北克投资房产做准备，最终被法国当局调查。

阿尔及利亚是北非大国，而该国前外交部长贝德贾维(Mohammed Bedjaoui)的侄子菲尔德(Farid Bedjaoui)及瑞德(Reda Bedjaoui)在魁北克房市高调洗钱，涉案金额超过1,700万加元，现已被皇家骑警通缉。其中瑞德堪称空手套白狼的典型，首先通过低价投资入股的形式成为蒙特利尔豪华公寓项目Acadia Apartments Inc.的股东，随即利用优惠价格购买了其中一套公寓，但不到几个月就立即抛售，从中赚取350万加元，而且成功洗白从阿尔及利亚带来的不法资金，让警方都瞠目结舌。

阿尔及利亚前外交部长贝德贾维侄子瑞德在魁北克房市高调洗钱，涉案金额超过1,700万加元，现已被皇家骑警通缉。

同属北非国家，乍得国内政局一直动荡不安，而且是全球最不发达国家之一，但总统代比(Idriss Déby)家族的财富却有增无减，还特别钟爱于投资蒙特利尔的高端地产项目。仅从2012年到2016年，短短4年时间，代比家族在蒙特利尔Île-des-Sœurs和Griffintown社区投资的房产总额就超过860万加元。为了交易和洗钱方便，代比家族以经营国有石油公司的名义作为掩护，从而避开加拿大政府的监管，最终利用地产交易将国内现金洗白。

乍得国内政局一直动荡不安，而且是全球最不发达国家之一，但总统代比家族财富却有增无减，还特别钟爱投资蒙特利尔高端地产项目。

对此有舆论指出，魁北克对于某些非洲法语国家政要家族来说，俨然成为了自家的后花园，在洗钱领域已经达到轻车熟驾的程度，但严重的是，加拿大政府缺乏有效的监管，从而让加国背上洗钱天堂的恶名，如何洗去着实是不小的考验。

| 加大监管力度任重道远   

严格来讲，不仅仅是非洲政要家族利用加拿大房市进行洗钱，不少外国买家也看准了加拿大的监管漏洞使劲钻空子，这才是问题根源所在。早在去年8月， 本地主流媒体The Province对卑诗省地产行业洗钱问题做出的调查报告称，加国反洗钱机构Fintrac认为，加拿大房市比所有其他行业遇到的洗钱风险都要高，尽管银行、赌场及汇款服务等行业都需要向Fintrac报告超过1万加元的交易及可疑交易，以打击非法洗钱行为，但唯独对地产行业没这个要求。此外2014年，Fintrac聘请会计师行Grant Thornton所做的调查发现，加国地产业涉及大量现金交易及不遵守规则行为，洗钱风险惊人，尤其是用海外资金或由海外人士购买加拿大房地产的行为被视为显著危险因素。

不过政府调查难度也有不小，同样是The Province报道，卑诗省政府从2012年1月至2015年5月只收到温哥华地产公司2宗大额现金交易报告及5个可疑交易报告。但是，同期当地金融机构却报告了128万次大宗现金交易和8,246宗可疑交易，两者完全不成正比。

而国际非政府组织透明国际（Transparency International，TI）公布的一份最新报告更是显示，加拿大的法律漏洞正在允许所谓社会精英们以合法名字进行房地产洗钱行为，那么对于那些非洲政要家族来说，完全就是小菜一碟，连空子都玩得团团转，更何况合法入市呢。

在这份最新报告中，TI特别指出位于境外的空壳公司对于加拿大房地产市场健康构成了非常大的威胁，因为得益于联邦政府的法律规定，这些公司可以合法在境内购入房地产而不用给政府披露业主信息。这就意味着大量资金可以立即合法化，甚至可以增加其价值。对于那些担心离岸账户冻结的人来说，房地产投资被视为洗钱的绝佳方式，这也表明在加拿大通过房地产洗钱的方式，已经越来越受到欢迎。

由于加拿大被认为是全世界最容易洗钱的国家之一，TI已经建议加拿大政府及时出台新的法例，规定所有从事房地产中介的机构和个人必须向政府公布买家信息；同时涉及到房地产交易的专业人士，比如律师和地产中介必须在反洗钱机构学习后，才可以参与房地产交易。TI主席José Ugaz认为，加拿大政府必须缩小政府漏洞，让腐败的政治家、公务员以及企业高管通过加国地产隐匿的财富暴露出来，这样类似非洲政要家族加国房市洗钱的丑闻才会成为历史，整个地产行业翻开新的一页。

责任编辑：陆清欢

来源：高度周刊
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