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英达案件为华人敲响警钟——张军律师解读如何安全地在美国存钱

2017-02-28 环球东方


【环球东方洛杉矶报道】近日,导演英达有意避开现金存款申报规定的违法行为,引发了大家“如何安全地在美国存钱”的思考。洛杉矶著名华裔律师张军指出:在美国,任何人在银行存入一万美金,美国财政部都会要求存款人提交现金存款的报告。导演英达只是违反了这一规定,根据目前的各方报道来看,他的行为不构成洗钱,也不涉及欠税问题。


张军律师表示,美国是法制国家,在投资移民过程中,如需转移现金,一定要如实申报,只要资金合法不会有任何问题。切勿耍小聪明误了大事。

 

张军律师提醒,以下几点需要注意,首先入境美国,现金超过1万美金要如实申报;其次,资金到达美国后,要遵守银行报告的规定;最后,一定要按照美国财政部规定行事,切记不要钻美国法律的空子。

 

美国规定携带超过一万美金入境,是必须要申报的。有些人为了方便,把这钱分给别人用分散的方式携带,就可以避免申报了。张军律师指出,这其实还是华人的小聪明。一旦查到,发现这些钱都是属于你的,而有没有进行申报,就会出问题。即便带100万美元的现金入境,如果你的现金来源合法,如实申报了,也不会有事。


美国银行的法律非常严格,存款时银行会提供一个表格,用以履行申报义务Reporting Duty。只要申报并证明资金来源的合法性,就不会违法。

 

张军律师指出,切忌钻美国法律的空子,假如为避免申报,每次存款刻意少于一万美金,其行为本身就违反了法律本质。有超额现金就应该报告,这是美国财政部的规定,按规矩办事,自然不会有问题。

 

另一方面,投资移民中如何证明款项是合法的,也是个重要的问题。张军律师认为,不仅是美国,世界上任何一个政府都会要求证明资金来源的合法性。每个人的情况不同,可能是通过自己的辛勤劳动,也可能是继承了合法的遗产或者卖了房产,甚至中了乐透大奖,只要是取材有道,就是合理合法的。

 

张军律师特别强调一点:从中国汇钱到美国也要遵守中国政府的法律。既不能违反中国外汇管制法律,也不能触犯美国的法规。即使是再多的钱款,只要来源合法并如实地向美国政府申报,资金就不会有问题。若是被证明蓄意规避,哪怕只差1分钱限额,都会有问题。




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