投资移民欺诈案1.5亿美元达成和解 中国投资者有望追讨回投资款

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【环球东方综合报道】4月13日，美国佛蒙特州杰伊峰度假村（Jay Peak Resort）EB-5投资移民重大欺诈案达成和解，该项目涉资2亿美元，受害者与被告方以1.5亿美元赔偿达成和解。在所有EB-5欺诈案中，佛蒙特州杰伊峰度假村开发案最受人瞩目。大量中国人曾投资该度假村项目，以换取美国永久居留绿卡。

苦等绿卡数年后，这些中国投资者却在去年4月等来了美国证券交易委员会（SEC）的调查。他们被告知，在该项目筹集的移民投资中，有2亿美元被度假村开发商挪作他用。由于项目涉嫌欺诈，绿卡申请落空。欺诈案涉及169名受害投资者。

美联社援引杰伊峰度假村案的联邦公诉人迈克•高柏（Michael Goldberg）说法称，6700万美元将会用于赔偿投资者，因为他们投资的项目从未开工过。高柏说这些投资者“或许是这场欺诈案最大的受害者。他们既没有拿到绿卡，也失去了投资，投资被偷走了。”

2016年9月，有两名中国投资者放弃了对此案的上诉，他们各投资了106万美元和50万美元，并付出2万美元的手续费。此次联邦法官批准赔偿后，中国投资者有望追讨回投资款。

投资移民骗局迭出

1990年，美国出台了EB-5投资移民法案，希望能与国外投资者各取所需。美国希望吸引外国企业家赴该国经济低迷的地区投资项目、创造就业，不必花美国纳税人的钱，外国企业家也想获得永久居留的绿卡。但这一初衷善良、愿望美好的法案，却在层出不穷的欺诈案和争议之中走过了27年。

根据美国官方发布的2016财年EB-5签证统计报告（2015年10月1日至2016年9月30日），在此期间，中国人获得了7516张永居绿卡，占比75.6%。在2014财年，通过该项目获得永久居留签证的申请人中，有85%来自中国。

最新的一场欺诈案在当地时间4月5日曝光。今年4月5日，在加州圣盖博市（San Gabriel），美国联邦调查局（FBI）突袭了一家投资移民公司，调查涉资近5000万美元的欺诈案，并带走文件、电脑等证物进行调查。公司的负责人陈达（Tat Chan）和陈莹莹（Victoria Chan）父女尚未被拘捕。FBI称，从2008年起，这对父女建立起加州投资基金，向超过100名中国人提供以投资换绿卡的移民服务。3名中国通缉的贪污逃犯由此被牵出，他们通过该中介获得了美国永久居留绿卡。但百名中国投资者却因投资被挪用，面临失去申请绿卡资格、投资血本无归的困境。

根据美国公民身份和移民局（美国移民局）的申请文件，这家公司获得许可，为EB-5移民投资提供商业项目。2010年，该公司将投资范围拓展到医院、零售、住宅、仓库、餐厅和娱乐设施等。

在近十年之间，陈氏父女筹集了约5000万美元的投资移民基金。然而，他们宣称投资的商业项目，却无一拔地而起。FBI在调查中，发现二人购买了多套高端房产。

这些落空的项目也打碎了新一批中国投资者的移民梦。投资商业项目与创造就业，是EB-5投资移民的根本原则。根据法案，假设100位移民申请者投资了价值5000万美元的项目，一旦项目不能完工，或者建成后不能创造1000个岗位（平均每位申请者的投资需要提供至少10个就业），那么移民局就会施以惩罚，拒绝发放永久居留的签证。

但在陈氏父女欺诈案中，却有三名中国通缉的海外逃犯，通过这个项目获得了绿卡。逃犯包括湖北省武汉市原发改委主任徐进，他被指控在职期间贪污、受贿、滥用职权等；还有徐进的妻子刘芳，她曾任中国人保湖北分公司副处长，涉嫌受贿罪。这也是EB-5投资移民法案饱受争议之处——难以证明投资者的资金来源正义，而不是贪污、走私、贩毒等非法所得。一旦投资者的资金来源被判定为非法，他们也无权获得绿卡。

监管漏洞与欺诈

除了这些获得绿卡的中国人之外，还有大量中国投资者在移民路上掉入陷阱。

第一个监管漏洞在于区域中心。由于大多数的中国申请者没有能力直接投资美国商业项目，往往通过区域中心间接投资。区域中心提供商业项目，移民申请者通过投资其商业项目，创造就业，获得绿卡。美国移民局官网显示，截止到2017年4月3日，共有879个区域中心获得许可。

问题在于，美国移民局对其批准的区域中心不做任何担保，并特别用中英文作出3点声明：1.美国移民局绝不认证区域中心的活动；2.美国移民局绝不保证区域中心的行为符合美国证券法；3.美国移民局绝不保证区域中心能够减小或消除投资风险。

诈骗高发的环节正是区域中心，以及与问题区域中心勾结的移民机构。一些区域中心会做出虚假承诺：如果项目失败，将退还投资资本。但在实际失败的项目中，开发商没有资金返还给投资者。在佛蒙特州杰伊峰度假村欺诈案中，百名投资者因为受到欺诈或得以索回投资，但如果他们是因为项目失败输掉投资，是难以取回资本的。

同时，美国移民局也已经撤销对一些区域中心的许可。已经有80个区域中心出现在了黑名单上。

第二个监管漏洞在于，EB-5投资移民条款对于投资风险、退出机制、监管方案等都没有明确界定，给予了非法中介和区域中心曲解的空间。

美国移民局总结了几条欺诈特征，比如担保百分百能获得绿卡，保证投资能够返还，或是承诺项目没有风险，承诺投资的高回报率。事实上，EB-5投资移民法案强调必须做出有风险的投资，从未承诺投资可以完全收回。

但区域中心往往提供真假难辨的投资退出条款以吸引客户。在佛蒙特州杰伊峰度假村欺诈案和加州盖博市欺诈案中，区域中心收取新投资者的资金，再部分返还给老投资者，造成投资有所收益的假象，以典型的庞氏骗局骗取更多投资。

2013年，杰伊峰度假村项目在深圳的新闻媒体上打广告，其宣传符合多条欺诈痕迹：“唯一一个政府监管运营的区域中心项目，历史项目顺利完成100%的条件绿卡和永久绿卡的获批，更有100%的还款记录（即50万美金投资款项全额还给投资者），可半年获批有条件绿卡。同时，项目所在的佛蒙特州也拥有着教育质量过硬的18所大学，为投资者移民后生活和子女教育提供了多元的选择和保障”。

欺诈案的另一个特征，则是投资项目的多个操作方有利益瓜葛。比如最新欺诈案牵涉的陈氏父女，父亲担任移民中介负责人，女儿担任移民律师，二人存在相关利益，这也是该欺诈项目运营了近10年才遭到调查的原因之一。

修改法案还是终结法案

4月28日，EB-5投资移民法案将再次到期。美国国会正在辩论，是让法案寿终正寝、还是将最低投资门槛从现在的50万美元提高到130万美元。第三种方案，则是给予延期，美国政府的财政年度始于每年的10月1日，至次年9月30日结束。国会或将法案延期到9月30日，再作讨论决定。

从历史上来看，延期是国会最常做出的选择。2015年，EB-5投资移民法案三次到期，又被给予短暂延期，2016年9月法案再次到期，又得以延期到2017年4月28日。

在此次法案到期前，美国《国会山报》（The Hill）刊发EB-5投资移民支持者的文章：如果美国不再延续EB-5投资移民法案，那么将失去110亿美元的社区投资，连带22万个就业岗位，这是美国即刻会付出的代价。

对于这一为美国吸引投资、创造就业、却又欺诈案层出不穷的移民法，美国国内的争议也从未停止。反对者在抨击欺诈案之余，也为该法案偏离了最初设想而感到遗憾，因为EB-5投资移民法案虽然引入大量外资，但并未将资金投向经济衰落、就业低迷的地区。纽约大学的一份报告显示，这一移民项目吸引的国外投资，更多被投入了经济发达地区的高端奢侈项目，比如纽约曼哈顿的高端地产，甚至拉斯维加斯的赌场建设。

支持者则呼吁对EB-5投资移民法案“修改而不终结”。一些法案草案提议修补漏洞，譬如对区域投资移民中心进行背景调查、禁止有违法违规记录者管理区域中心和商业项目、禁止外国人运营区域中心，等等。

美国总统川普在竞选时多次抨击移民，但他的房地产项目也曾吸收过EB-5移民的投资。到川普执政百日之时，美国国会将判定EB-5投资移民法案的存亡命运。

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