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参考|这场风暴远超想象!谁也别想跑!
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今日微摘:
二战后70余年,全球发生的40多次债务危机,有8成以上都发生在新兴国家,且发生的节点无一例外都处在美元强势周期。
这不是偶然。
2018年5月17日,10年期美债拐头向上,稳稳破三,近期美元指数也一口气暴涨到了94。
紧接着,一切又像历史的重演剧一样,又是广大新兴市场,又是一片哀叹。
资本外流,汇率暴跌!
2018年5月23日,阿根廷主权货币比索首先“深蹲”。在年内累计跌幅已经超过15%的紧急情况下,阿政府紧急打响保卫比索的战役,一个星期内将利率拉升40%!以此支撑对美元比价呈一泻千里之势的本国货币比索。
▲阿根廷比索暴跌惨案
紧接着土耳其里拉跟随“暴雷”!同样是周三,土耳其里拉跌至历史最低点——1美元兑4. 9282里拉。土耳其央行紧急加息300基点后,里拉一度收复多达5.2%的跌幅,但到周四美股盘前继续暴跌近4%。
▲土耳其里拉一周保卫战
强势美元回归对资本的虹吸正在逐步加码,悬在头顶的剑随时可能砍下来。
还是那个浪漫的土耳其吗?
印尼、印度、意大利随后也都上了“牌桌”,这个阵营还在扩大。吃瓜群众们猛然惊呼,原来国内违约潮的降临其实还有一个更大的背景:全球债务违约潮也在汹涌澎湃。
指挥货币潮水退去的“灭霸”正在吐沫星子乱飞:Money! Money!
没有围墙的:多数已经几近干涸,时下有的国王已经开始号召子民众志成城、捐款还债救国;
有围墙的国:高压锅里热钱乱窜,一盘吃了快二十年的盛宴,有人还是不愿离席,甚至站在凳子上,够着餐桌中间桌布上漏掉的几个肉渣。
资本夺路,拦的住吗?
国家防范金融风险的号角已经吹响!一场金融去杠杆、强监管之战,正在轰轰烈烈地进行!国家出手了,谁也别想跑!
银行严监管态势,仍在继续。刚刚传来大消息,截至2018年5月31日,今年前5月银监系统共开出罚单超过1400张。
1400张罚单,覆盖范围从国有大行、股份制银行、城商行到外资银行等商业银行及各类金融机构。
其中,有11张超过1000万元的罚单,其中包括1张超1亿元的罚单、5张超过5000万元的罚单,共计罚没金额9.22亿元,而单张罚款金额最高为4.62亿元。
违规原因包括信贷、票据、理财、信披违规,违反审慎经营,挪用资金等几大类。此外,还有二十余张罚单涉及房贷业务。
整顿!处罚!规范!重拳出击!
为了中国金融稳定与发展,银监系统已经走进了监管的风暴眼。
从股市到楼市、再到理财产品,一个也跑不了!
二
1、大量资金在金融体系里空转,没有进入实体经济创造财富,而是跑去炒房、炒股,搞得一边是虚拟经济虚火上窜,一边是实体经济缺血!
什么叫资金空转?就是说,同一笔钱,从银行流到了表外理财,再从表外理财流到了保险,又从保险流到了股市、债市、汇市,在金融机构之间体内循环套利,但并没有创造什么新的财富。
从2014年初债牛开始,2014年下半年股牛开始,2015年底房地产牛开始,2016年初商品牛开始,里面都有着大量脱离监管的资金晃动的身影。今年房地产市场一度火热,热钱的“贡献”不小。
然而,炒的结果最后往往是一地鸡毛。打个比方,而啤酒里,可以有一点泡沫活泛一下,但谁见过,一杯啤酒里,满满的全部都是泡沫,这样还能让人喝下去吗?
2、影子银行大行其道,表外业务、理财业务、通道业务、资管业务、委外业务......一个个跟监管机构玩着“猫抓老鼠”的游戏。
这个游戏怎么玩?一般说来,银行和信托、基金等合作,卖理财产品。这种业务,有金融的功能,但是又没有金融的实体,像个影子一样。
换句话说,对于理财产品,银行往往只是一个通道,而产品背后真正站着的,是狸猫换太子的——资管公司。
既然是高风险的股权融资计划,而且中间通道长、监管薄弱,出现价格波动或投资失败,是很有可能的。然而,失败了,你可别以为银行会帮你扛!对不起,在这种个情况下,银行是不负有保本责任的。
还有一些金融诈骗,玩一些新鲜的概念,却把多少中国老人辛辛苦苦一辈子、不舍得吃不舍得穿攒下的一点钱,骗得倾家荡产、妻离子散。
这样的金融乱象,再不下重手整治,问题愈演愈烈,总有一天要捅出大娄子,乃至引发系统性金融风险。
三
从银监系统这1400多张可以看出,规范金融乱象,降低金融杠杆,这次,国家是动真格的了!
一场监管风暴正在掀起,为套利而生的“金融创新”将迎来寒冬!接下来,房市、股市、债市、信托等都会还将继续面临资金考验,各种各样的炒家日子不会好过!
不要说政府出手重,去杠杆是早晚的事。未雨绸缪,晴天修屋顶,总好过暴风雨到来时,被刮得片瓦不存。
至于我们这些中小投资者们,更要牢牢记住:
在这个时候,我们一定要睁大眼睛、捂住口袋、时刻警惕,远离一切高负债、高杠杆的投资行为,为自己的财产构建一道坚固的护城河。
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