严打开始！海外买房的哭死！家有留学的小心！

干货！要点！每日总裁微摘：参考、案例、管理、健康， 读书。订阅点上面蓝字“成道总裁塾”

来源：微悉尼

就在两天前，中国建设银行一分行被罚款419万元，光大银行厦门分行被罚134.85万元，渤海银行天津分行被罚324.48万元，

同样被罚的，还有

南洋商业银行(中国)上海分行、交通银行金华分行、中国建设银行福清分行、光大银行厦门火炬园支行、渤海银行天津滨海新区分行、招商银行济南分行、中国银行威海分行。

他们面临的，是国家的再一次严打！

2018年10月22日，开始中国再次出手严查各大银行！严打外汇海外买房！

而“侥幸”逃过追踪的外汇者，在接下来的一段时间里可能被追查。在这些人中，截至目前为止，已有3人通过地下钱庄将资金汇至境外买房、4人因分拆逃汇被罚，

其中，香港籍陈某非法买卖外汇案的罚款最高。据介绍，2015年1月至8月，陈某为实现非法向境外转移资产目的，

将1700万元打入地下钱庄控制的境内账户，通过地下钱庄兑换外汇汇至其境外账户，用于购买境外房产等，构成非法买卖外汇行为，被处以罚款153万元。

而禁止使用外汇做外海房产投资的政策，已经不是一个新政策了，早在一年多前，这个规定就开始实施了。

国家外汇管理局相关负责人表示，个人购汇不得用于海外购房，“一直以来都不能做”。

中国的外汇政策中明确提到：

购汇不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目

下一步，就是严罚违规使用外汇的个人！个人！个人！

什么“地下钱庄”、“蚂蚁搬家”，统统查个底朝天，

先查后罚！

外汇局工作人员透露，这样的严打通报会逐步常态化，

这样的外汇审查也会大大加大频率，让那些用外汇违规买房投资的人无处可逃！

并持续对外汇违法违规行为进行高压打击。

接下来还将严厉打击构造虚假交易、欺骗交易以及逃骗汇、非法套汇行为。也就是说，外汇局将即日起，在查处、通报违规案例方面却越来越频繁，并且打击手段更具现代化、信息化，惩罚手段也将越来越严厉，

保证查到一次让你终身发抖。

外汇局相关负责人表示，外汇局会持续拓展数据来源，加强非现场检查，提高信息化水平，运用大数据手段，提升非现场监测和现场检查水平。

当然，本次的严打重点不仅仅是违规购房这一块，

互联网平台外汇受到控制

人民银行、银保监会、证监会联合发布了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》，

规定中明确写道：

客户当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金收支，金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当在交易发生后的5个工作日内提交大额交易报告。

据悉，此规定旨在预防洗钱和恐怖融资活动，

但是这则规定的实行必然会影响到在海外做生意的生意人，

同时也会影响到在海外留学的留学生…

这一类生意人就要开始注意汇款方式了！从2019年1月1日开始，只要是单笔或累计交易超过5万人民币，交易后5个工作日内都需要机构报告。若是违规，会被追究刑事责任！

对留学生而言，最受影响的部分就是生活费和学费了。

在此前，许多父母给孩子汇款时，为了方便或节省手续费，

会使用第三方平台进行转账，随后再让孩子在澳洲境内进行个人换汇。然而，在这项规定出台之后，这样做的风险则大大加大，外汇局完全有理由相信，

你家在洗钱！你家在洗钱！你家在洗钱！

在此之后，汇学费或生活费最保险的方式又变成了去银行汇款，

现在个人购汇申请书中，也明确了购汇“六不得”！

这6条禁令：

1.不得虚假申报个人购汇信息；

2.不得提供不实的证明材料；

3.不得出借本人便利化额度协助他人购汇；

4.不得借用他人便利化额度实施分拆购汇；

5.不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目；

6.不得参与洗钱、逃税、地下钱庄交易等违法违规活动。

• 重中之重：个人购汇不可以用来个人海外购房、进行证券投资和购买个人保险等！
  

这是断了多少指着海外投资发家致富人的路呀！

严正提醒：花自己的钱也有风险！有风险！有风险！，别以为钱是你的想咋花就咋花，搞不好被抓，多不合算啊！（还是花别人的钱更安全，前提是你得有权才行，千万不要乱来啊！）

 你赞赏，我拼命！

（赞赏后请点最下边二维码加我，
我会根据情况加你到VIP群）

更多精彩：

封号凶猛，识别二维码，注明“入群”
 商务合作请注明”合作“

转发是最大的支持！
总裁校友云平台点“阅读原文”