倒卖银行卡？！抓了！焦作这家银行立功了！！

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人警银三方联动

成功发现破获一倒卖银行卡团伙

——光大银行焦作分行成功拦截发现一倒卖银行卡团伙案件

10月30日14时许，一名年轻人王某到光大银行焦作分行解放路支行咨询银行卡办卡业务，客户经理本着“了解您的客户”的原则对客户进行办卡用途和常住地址询问，客户表示之前在外地工作，近期回到家乡，目前从事装修行业，办理银行卡是日常发工资使用。客户经理在对客户进行手机实名验证中发现客户有本地两个手机号，其中一张电信的手机号为10月29日办理，且其身份证为县域。结合近期公安部门通报的案例和风险提示，客户经理提高了警惕，提出要看一下客户手机，发现其微信聊天记录中有和他人倒卖银行卡的聊天内容，客户经理正准备进一步询问，客户发现异常夺过手机匆忙离开网点。

网点客户经理按照“即有即报”的原则第一时间向光大银行焦作分行条线部门进行了报告，分行条线部门随即将相关情况上报人民银行支付结算部门，引起人民银行的警觉，人行支付结算部门要求我行向焦作市公安局反诈中心报告有关情况。反诈中心根据我行提供的线索，立即开展了跟踪调查，确认一银行卡买卖团体在焦作地区开展办卡、收卡非法活动，该团伙共3人，已抓捕2人，同时对其名下的6张银行卡通过“警银通”系统发出预警，要求有关银行采取管控措施，有效降低了账户涉案风险。另一人因尚未开卡成功，公安机关对其进行了训诫。目前案件还在持续侦破中。    
自“断卡”行动开展以来，光大银行焦作分行高度重视涉赌涉诈账户风险排查与整治工作，认真落实《中国人民银行关于做好流动就业群体等个人银行账户服务工作的指导意见》精神，落实账户分类分级管理要求，压实网点主体责任，做好对客户经理等一线人员的培训工作，提高账户风险防范能力。同时加强与人民银行、公安部门的沟通协作，建立快速反映处置机制和流程，保障了落实“断卡”行动各项工作的有效开展。

焦作日报全媒体通讯员 杨眉 殷利春 报道

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