九鼎主动发声明K.O“举报门”：纯属造谣 已报警
|来源：部分内容源自于北京商报
昨日，刚刚登陆A股市场不久的九鼎投资成为舆论关注的焦点，一位微信、微博ID均为“北京九叔”的人表示，已经向中纪委实名举报九鼎投资董事长吴刚，并列举了9项违法违规行为。针对“北京九叔”的举报，九鼎投资在昨日下午进行了回复，但仍然未摆脱尾盘跌停的命运。
双方硝烟弥漫
1月12日晚间，“北京九叔”在微信朋友圈中表示，已向中纪委纪律检查委员会提交证监会机构监管部原处长、现任昆吾九鼎投资董事长吴刚涉嫌违法违规等举报，共计9项。并表示，“宁可站着死，不可跪着生，事实不容篡改，真理不能向邪恶低头”。此外，“北京九叔”还提供了中纪委受理举报的编号。
昨日上午，北京商报记者以“北京九叔”提供的编号到中纪委监察部举报网站进行查询，网站却显示查询码错误，就此，记者向“北京九叔”进行了问询，对方回应称“昨晚进行举报的，上午查询处于待受理状态”。发稿前夕，记者又进行求证，“北京九叔”表示仍待受理。
值得注意的是，昨日，该消息迅速在资本市场发酵，九鼎投资旗下人人行的借贷宝更是在下午迅速发出了澄清声明。在公告中，借贷宝表示，“针对‘北京九叔’对借贷宝的抹黑行为，人人行法务部工作人员与其进行了多次沟通，要求其删除不实言论，但其将我司工作人员与其的沟通行为理解为‘恐吓威胁’，我们深表遗憾”。
针对“北京九叔”对借贷宝及相关方的相关言论，我们澄清和声明如下：
1、关于借贷宝是否是传销
借贷宝目前进行的是正规且常见的营销活动，是很多互联网金融平台都会选择的营销模式。这种营销活动与传销完全不是一个概念。借贷宝用户邀请好友注册、绑卡成功后即可获得现金奖励，是“白送钱，玩出钱”的活动，用户没有任何资金投入，用户无需向借贷宝平台交纳任何费用。难道天下有不收钱、只送钱的传销？借贷宝的本次营销不是传销，而是“传送”。
2、关于借贷宝针对逾期方收取用于债务催收的逾期管理费是否涉黑
该人士在微博中说，近期借贷宝收取逾期管理费是“利用法律手段掩盖涉黑行为”，这一指控毫无立足点，没有事实根据。借贷宝向违约借款人征收的逾期管理费主要是为了保护出借方的利益，取得一定的费用来覆盖催收成本，更好的完成对逾期债务催收。事实上，所谓的“逾期管理费”是借贷机构向违约借款人收取的一种合理合规的惩罚性管理费用，是金融机构在进行借款交易时采用的一种惯例性约束手段。
3、关于股东九鼎控股的合法合规经营和商业创新
人人行的股东九鼎控股所属的九鼎集团（430719）、九鼎投资（600053）均属于公众公司，坚持守法经营，坚持依法依规信息披露，保持阳光透明，并在合法合规的前提下，探索尝试商业创新，多项业务创新为业内同业机构所效仿，并推出了对大学生个人进行投资的晨星成长计划、熟人借贷平台借贷宝等普惠性创新金融产品。
4、关于人人行法务部工作人员对“北京九叔”的言论
针对“北京九叔”对借贷宝的抹黑行为，人人行法务部工作人员与其进行了多次沟通，要求其删除不实言论，但其将我司工作人员与其的沟通行为理解为“恐吓威胁”，我们深表遗憾。与此同时，我们也将核实，我们的工作人员在与涉嫌抹黑借贷宝的各方主体沟通中是否遵守公司要求的“合法、真诚、尊重”原则，如果有违背，我们将对其予以处理。
“路遥知马力，日久见人心”，我们一如既往的欢迎各界人士继续关注借贷宝，并对借贷宝等相关主体的行为予以监督。同时，对故意污蔑、毁损公司的言行，我们也坚定的将采取法律手段，维护我们的正当权益。互联网金融是个新生事物，我们在不断创新中逐步成长和完善，我们坚定的相信，借贷宝的普惠金融理念终将得到广大用户的认可，终将为金融效率的提升和社会的发展做出自己应有的贡献。
人人行科技股份有限公司
2016年1月13日
而就在声明出现后不久，“北京九叔”也在微博中第一时间进行了跟进：“刚看到九鼎和借贷宝非但不认错，还说我‘抹黑’，没有问题我会举报么？”
“北京九叔”对九鼎投资的举报并非突发之事，此前双方已有“交集”。据借贷宝表示，2015年8月8日开始，借贷宝开展了大规模的营销推广活动。之后，“北京九叔”多次发表文章，声称借贷宝为传销。鉴于其发表的言论与借贷宝实际情况严重不符，人人行公司法务部工作人员联系到其本人，希望能够删除不符合实际的言论，但遭拒绝。
记者也曾就“北京九叔”与借贷宝之间的过往进行问询，但其并未进行回应。据了解，“北京九叔”经常公开发表关于互联网金融的文章或言论，但针对其身份，市场也出现了各种各样的猜测，据其提供给记者的简介显示，“北京九叔”是一名互联网金融作家，身兼97家单位互联网金融首席顾问，2001年曾进入中国科学院从事科技政策学习研究，但对其真实姓名却只字未提。
争端缘起借贷宝出身
在对“北京九叔”的采访中，记者了解到，其此次举报的问题与九鼎投资旗下的借贷宝有关。
“北京九叔”指出，借贷宝违规点在于九鼎投资用PE身份玩P2P借贷宝。根据借贷宝官网信息显示，借贷宝是由国内顶级私募机构九鼎控股倾力打造的互联网社交金融平台。“去年下半年，借贷宝的公司法人悄然变更为九鼎投资董事长吴刚，这并不符合监管层的相关规定。”“北京九叔”指责道。
去年11月，中国基金业协会曾发布《私募投资基金登记备案问题解答（七）》，首度明确包括P2P/P2B、众筹等在内相关平台将不予登记私募基金管理人资格。“对于兼营民间借贷、民间融资、配资业务、小额理财、小额借贷、P2P/P2B、众筹、保理、担保、房地产开发、交易平台等业务申请机构，这些业务与私募基金属性相冲突，容易误导投资者。为防范风险，基金业协会对从事与私募基金业务相冲突上述机构将不予登记。”中国基金业协会在问题中解答道。
记者昨日查看全国企业信用信息公示系统后发现，借贷宝部分信息进行了更改，其中，在2015年12月31日，法定代表人由吴刚更改为借贷宝CEO王璐。借贷宝相关负责人回应称，“法人变更是很自然的事情，希望给年轻人更多的机会”。
一位网贷专家表示，如果借贷宝法人为九鼎投资的吴刚，的确与相关规定相悖，借贷宝变更法人或与此有关，此外，监管层是否会追究其先前行为有待观察。另外，全国企业信用信息公示系统信息显示，借贷宝的出品公司已经由“人人行科技有限公司”更改为“人人行科技股份有限公司”。借贷宝相关负责人表示，目前公司股权没有变化，进行股改是想未来上市。
过高逾期管理费也遭疑
除出身引争议外，“北京九叔”还在微博中指责借贷宝收取高额逾期管理费和罚金，并称借贷宝是利用法律手段掩盖涉黑行为。
记者在借贷宝的借款协议中查看到，借贷宝对于超过宽限期的借款人会收取一定的罚息以及逾期管理费，其中，借款人超过宽限期仍未足额偿还借款本金和利息的，自宽限期次日起，以截至当日未偿还借款本金为基准，以24%为年化罚息利率计收罚息。除罚金外，借款人还需向平台支付一定的逾期管理费。
北京寻真律师事务所律师王德怡表示，借贷宝的借款协议不太符合最高法关于民间借贷的相关规定。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》指出，出借人与借款人既约定了逾期利率，又约定了违约金或者其他费用，出借人可以选择主张逾期利息、违约金或者其他费用，也可以一并主张，但总计超过年利率24%的部分，人民法院不予支持。“逾期管理费本质上是违约金，借贷宝的罚息加上逾期管理费超过了24%的红线”，王德怡说道。
不过网贷315首席信息官则表示，借贷宝的借款协议中写了两部分：一部分是借款人给投资人的罚息，这部分符合最高法24%的红线，而另一部分是指给平台的逾期管理费，这部分并不属于最高法规定的范畴，因此并没有违规。
借贷宝方面则回应称，借贷宝向违约借款人征收逾期管理费主要是为了保护出借方的利益，取得一定的费用来覆盖催收成本，更好地完成对逾期债务的催收。事实上，所谓的“逾期管理费”是借贷机构向违约借款人收取的一种合理合规的惩罚性管理费用，是金融机构在进行借款交易时采用的一种惯例性约束手段。
而除了借贷宝的上述问题，“北京九叔”还提到了九鼎投资“脱离实际价值炒作”以及百亿的定增问题。对此，北京商报记者致电九鼎投资进行质疑，对方称稍后会给出官方回应，但截至记者发稿，仍未有消息。值得一提的是，在昨日下午5时多，“北京九叔”曾发布微博称“九鼎，晚上八点见！”，但截至昨晚8时30分，其微博并未进行更新。
九鼎投资回应“举报门”：纯属造谣 已报警
近日，一个名为“北京九叔”的微信号发布朋友圈，称已实名举报九鼎投资董事长吴刚及其相关违法违规行为，对此，九鼎投资发布声明回应表示，该账号多次针对我司散布谣言，并对股东吴刚先生进行诬蔑，已对我司造成严重不良影响，对于该用户的恶意行为，我司已于1月13日报警，希望有关部门介入，对此行为严惩不贷。
在“北京九叔”微博及微信号中，多次质疑九鼎及兄弟公司借贷宝，并罗列所谓“九大罪状”并无事实根据且逻辑不通，其主要内容如下：
传闻一：2016年1月12日，一个名为“北京九叔”的微博号发表了一篇新浪微博，文中指出：“今年8月（注：应指“2015年8月”），九叔曾指出借贷宝致命伤不是涉嫌类传销，而是九鼎PE身份玩P2P借贷宝是严重违规。当天，借贷宝狡辩说两个公司没有关系，事实上法人都是吴刚。当天午夜，九鼎董事长吴刚指使人威胁九叔。九鼎作为PE身份挂新三板应属于违禁行为，现在原罪完成了就金盆洗手吗？转”
传闻二：近日，据传一个名为“北京九叔”的微信号曾发布朋友圈表示：“九叔已向中央纪律检查委员会提交原证监会机构监管处部长、现任昆吾九鼎董事长吴刚涉嫌违规违法等举报。共计9项。宁可站着死，不可跪着生，事实不容篡改，真理不能向邪恶低头。”
对此，九鼎投资回应如下：
澄清传闻一：该条传闻中“而是九鼎PE身份玩P2P借贷宝是严重违规。当天，借贷宝狡辩说两个公司没有关系，事实上法人都是吴刚”的说法不实。首先，人人行（即文中所指“借贷宝”）为同创九鼎投资控股有限公司（以下简称“九鼎控股”）之孙公司，而非九鼎集团下属公司或公司全资子公司昆吾九鼎投资管理有限公司（以下简称“昆吾九鼎”）及其下属公司；其次，昆吾九鼎目前法人代表为蔡蕾，2015年8月法人代表亦为蔡蕾。
该条传闻中“当天午夜，九鼎董事长吴刚指使人威胁九叔。九鼎作为PE身份挂新三板应属于违禁行为，现在原罪完成了就金盆洗手吗？转”的说法不实。首先，吴刚先生从未指使人威胁文中所指的“九叔”或其他任何人；其次，九鼎集团原作为PE机构挂新三板不属于违禁行为，亦无出现文中所称的“现在原罪完成了就金盆洗手”的情形。
澄清传闻二：首先，该条传闻中“现任昆吾九鼎董事长吴刚”的说法不实。昆吾九鼎董事长自2014年12月22日已变更为蔡蕾；其次，吴刚先生目前工作正常，不存在接到纪检部门或其他监管机构通知，要求其配合、协助调查的情形。
资料显示，九鼎控股架构图如下：
对于“北京九叔”的恶意抹黑行为，九鼎投资方面表示已经收集相关材料和证据报警处理并提交有关部门进行投诉。
不难看出，“北京九叔”所谓的“举报”难免有故意捏造、哗众取宠之成分，而不实传闻也对公司股价造成了影响，截至昨日收盘，九鼎投资报收于37.50元，跌10.01%。对此等肆意散播不实谣言、对中小股东利益造成严重影响的行为，九鼎投资表示强烈谴责。
对于舆论媒体监督，九鼎投资表示欢迎各类媒体监督和报道，并诚挚邀请媒体、自媒体亲临进行业务探讨交流，但对“北京九叔”这种散布谣言、诬蔑抹黑的行为将追究相关责任人的责任，不遗余力通过法律手段打击这种恶意手段。
（全文完）
推荐阅读
点击下方图片或文字即可阅读
干货分享
回复相应数字，查阅下载链接
“01”--2015中国私人财富报告
“02”--中国金融不良资产市场调查报告
“03”--德勤：2015年全球人力资本趋势报告
“04”--关于当前互联网金融征信发展的思考——中国人民银行营业管理部征信管理处处长袁新峰
“05”--平安证券-征信行业深度报告：首批牌照仍在途，此篇且看他山石
“06”--平安证券-非银金融行业（个人征信行业）报告之二：央行征信系市场化，市场之格局渐清晰
欢迎投稿
各路大侠，雁过留毛，路过留声，快来投稿！
欢迎社会有识之士积极给《东方信托网》投稿。好文章，我们的编辑团队即刻便发，并署下您的大名。我们在这儿等您！文章请发到邮箱：dfxtw118@163.com
东方信托网
（ID：dongfangxintuowang）
是信托资管业的第一资讯平台，全面整合业内外动态要闻、传播信托知识、分享信托理念。这里有趣、有料，关注我们的公众号，您就拥有金融专业人士的深度沟通平台，尊富阶层的族财富管理手册。