当代金融家•专题｜助力山东制造业转型升级与绿色发展
习近平总书记强调，制造业是实体经济的基础、国家经济命脉所系。金融作为现代经济的核心和实体经济的血脉，服务制造业高质量发展是国有金融企业的天职。作为中管金融企业驻鲁一级机构，中国银行山东省分行（以下简称“中行山东省分行”）始终牢记使命、主动作为，在精准对接山东“八大发展战略”“九大改革攻坚行动”“十强产业集群”等关键领域上持续发力、久久为功，以实际行动助力山东制造业转型升级、推动绿色低碳高质量发展。
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把握时代脉搏，明确国有银行坚守的职责使命
党的二十大明确提出，要实施制造强国战略，推动制造业高端化、智能化、绿色化发展。围绕党中央决策部署，中行山东省分行深入践行习近平新时代中国特色社会主义思想的世界观和方法论，牢牢把握“六个坚持”的科学内涵，结合工作实际，探索出中行山东省分行“1+6”治行理念，将坚持党的领导作为一条主线，贯穿发展、风控、管理、执行、文化和队伍建设六条理念始终，以其作为贯彻落实国家、中国银行总行战略的实践路径，深入践行金融工作政治性、人民性，切实把握好“三组关系”，全力打造服务制造业高质量发展的中行方案。
发展与风控统筹。坚持系统观念，立足新发展阶段，贯彻新发展理念，服务新发展格局，中行山东省分行深入践行“金融报国”，紧跟国家战略部署和省域发展重点，积极融入深化新旧动能转换推动绿色低碳高质量发展、黄河流域生态保护、先进制造业强省行动、科创济南等重大战略，跟进研究行业政策，制定发展策略，明确目标导向，规划实施路径，压实责任链条，全力打造制造业金融服务品质银行。同时统筹发展和安全，增强商业银行经营“如履薄冰、如临深渊”的意识，用最严格的制度管风险，坚持做“看得透、说得清、管得住”的业务，持续筑牢安全发展底线，回归银行经营本源，不断优化信贷结构，集中优质资源，更好助力山东制造业高端化提升、智能化发展、绿色化转型。
管理与执行并重。坚持问题导向，聚焦服务实体经济发展过程中的梗阻，对标市场同业找服务差距，面向基层一线改进管理短板。扎实推进“强省行”建设，打造“专业、敏锐、穿透、担责、温暖”的省行本部，更好地赋能基层一线、赋能业务发展。坚持解放思想、守正创新，紧跟国家最新政策导向，研究制定顺应经济发展大势的信贷投向指引，成立绿色金融、服务省会城市发展等多个专项委员会，组建科技金融中心，开辟绿色审批通道，配套专项支持政策，并在辖内持续倡导“向上一个层级理解决策，向下一个层级狠抓落实”的执行精神，有效提升制造业企业服务质效。
文化与队伍建设互促。优秀企业文化和高素质人才队伍是支撑企业稳健发展的内在动力，更是充分发挥金融力量更好服务实体经济发展的基础和前提。中行山东省分行深入践行总行“卓越服务、稳健创造、开放包容、协同共赢”价值观，全力营造反应迅速、协同高效的敏捷文化，温暖阳光、活力焕发的人本文化，纪律严明、风清气正的合规文化，审慎稳健、回归本源的信贷文化，清廉务实、克己奉公的廉洁文化，以文化建设弘扬清风正气、凝聚发展合力。同时，紧盯服务实体经济重点领域、关键环节，通过实战检验锻炼骨干，建设一支具有专业素质，敢于竞争、深入市场，具备良好职业精神的队伍，坚持出真实业绩、出管用经验、出肯干人才，着力打造强有力的领导班子、能征善战的骨干团队、拼搏进取的员工队伍，培养、储备更多服务制造业领域金融专业人才，更好地服务经济发展、满足市场竞争需要。
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主动担当作为，精准对接国家和地方发展战略
中行山东省分行坚决贯彻党中央决策部署，紧跟省委省政府政策导向，认真履行中国银行总行赋予的山东地区全球化综合化业务发展牵头职责，持续提升综合金融服务能力，全力支持重点领域、薄弱环节，为山东制造业转型升级与绿色发展提供有力保障。
全力服务区域重大战略实施。聚焦黄河流域生态保护、绿色低碳高质量发展先行区建设等战略机遇，中行山东省分行靠前发力、突出重点，组建多支省分支行联合攻坚组，下沉服务重心，高效对接国家和省级先进制造业集群、战略性新兴产业集群、省级工业互联网平台和绿色工厂等重点项目。建立风险公司“双周会”、重点项目平行作业、柔性攻坚小组等专项工作机制，不断提高战略重点项目发起、审批和放款效率，持续加大规模、授权、激励等保障力度，撬动优质信贷资源持续向制造业聚集倾斜。截至2022年末，中行山东省分行制造业余额1172.72亿元，较年初新增81.44亿元，增速7.46%。
着力打造绿色金融服务品牌。绿色是高质量发展的底色。中行山东省分行紧跟中国银行总行部署，持续打造“绿色金融服务首选银行”，更好支持制造业绿色转型发展。发挥中银集团综合服务优势，强化“商行+投行”一体化联动，拓宽绿色产业融资渠道。2022年，中行山东省分行在绿色债券的发行、承销、投资方面均保持市场领先。聚焦山东实现“两碳”目标的战略布局、产业转型与重大项目规划，积极探索符合地区经济特点、产业结构及客户需求的绿色信贷、绿色普惠、绿色供应链、绿色基金等在内的绿色金融产品，为节能环保、清洁生产、清洁能源等绿色产业提供优质金融服务。截至2022年末，中行山东省分行绿色贷款较年初新增181.55亿元，增速达70.06%，远超全行对公贷款平均增速。
精准助力全省培育新动能。聚焦重点客户，围绕山东省工业百强企业、总行优质制造业白名单客户等，逐一开展对接，实行清单化、进度化、责任化管理，综合运用各种金融工具，持续加大对关键核心技术、“卡脖子”技术企业金融支持力度，扩大重点制造业客户覆盖率。截至2022年末，中行山东省分行新一代信息技术、高端装备制造、新材料、新能源等战略性新兴产业贷款表内外授信余额460.51亿元，较年初新增232.06亿元，增速达101.58%。聚焦重点链条，围绕山东省“链长制”确定的重点产业链“链主”企业，实施产业链金融服务方案，为产业链的上下游制造企业提供金融服务，以点带面深入推进制造产业链融合发展。2022年新拓展供应链核心企业178户，服务上下游客户409户，较年初增加149户。
更好助力中资企业“走出去”。充分发挥中国银行全球化优势，当好企业“走出去”金融桥梁，助力制造业企业充分用好国内国际两个市场、两种资源。2022年以来，联合山东省商务厅、海关、外管局等部门，开展具有山东外贸特色的“百场万企”齐鲁行系列活动，现场对接3000余家进出口客户国际业务需求，助力构建对外开放新高地。持续做好跨境金融服务，为“稳外贸、稳外资基本盘”客户定制海内外联动服务方案，2022年提供海内外联动融资12.47亿美元。持续畅通跨境沟通渠道，组织企业全面参与进博会、服贸会、广交会等国家级盛会，积极探索助企跨境发展方案，全力做好企业“走出去”金融服务。
大力扶持专精特新中小企业。专精特新企业是中国制造的重要支撑，也是强链补链的关键所在。通过分析经济环境、行业分布特征等因素，中行山东省分行不断丰富金融产品，对专精特新企业进行科学分类、针对性研究，陆续推出“专精特新贷”“科技成果转化贷”“投贷联动”“专精特新股权质押贷”等多款创新性产品，加大首贷、信用贷投放力度，持续做好科技型制造业企业综合服务。截至2022年末，叙做科技成果转化贷873笔、贷款余额31.69亿元，市场份额达17.15%，位列与省科技厅合作的84家银行首位。
筑牢转型发展安全底线。紧跟全省制造业“万项技改、数实融合、扩绿增长”转型发展布局，动态更新信贷投向指引，持续优化制造业贷款结构，腾挪更多资源支持新动能。2022年中行山东省分行制造业中长期贷款占比提高3.56个百分点。同时，扎实做好全面风险管理，压实制造业贷款风险防范主体责任，把控实质风险，强化风险管理的前瞻性有效性。强化存量资产风险管理，关注市场变化和企业经营变化，及时发现潜在风险提前应对防范。加快存量制造业不良贷款处置化解，盘活信贷资金存量。截至2022年末，制造业贷款不良率较年初下降0.27个百分点。
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奋进新征程，更大力度服务制造业高质量发展
2023年是全面贯彻党的二十大精神开局之年，中行山东省分行将坚决扛牢“金融报国”使命担当，将服务实体经济特别是助力制造业转型升级作为重要政治任务抓紧抓实，多措并举加大制造业金融服务保障力度。
聚焦科技金融，以金融活水浇灌“创新之花”。国家“十四五”规划提出，坚持创新在我国现代化建设全局中的核心地位，把科技自立自强作为国家发展的战略支撑。中行山东省分行将坚定贯彻落实国家战略导向，加速金融赋能科技转型，深度融入山东新兴产业发展战略，发挥中银集团综合化经营优势，持续加大对关键核心技术、“卡脖子”技术企业金融支持力度，为提升山东战略新兴产业竞争力注入金融动力。
聚焦绿色金融，以金融之笔实现“点绿成金”。从“十三五”时期服务山东省新旧动能转换，到“十四五”时期助力碳达峰、碳中和“3060”目标，中行山东省分行一直以绿色金融生态场景建设为抓手，全力助推绿色产业发展、服务生态文明战略。面向未来，中行山东省分行将继续深入贯彻绿色低碳发展理念，聚焦山东区域绿色产业集群，为山东制造业转型升级和绿色产业高质量发展提供更加敏捷高效的金融服务，全力打造中行山东省分行绿色金融特色品牌。
聚焦普惠金融，以金融创新润泽实体经济发展。聚焦“金融惠民”使命责任，持续加大普惠金融创新服务力度，强化科技赋能，充分发挥中国银行“惠如愿”线上平台优势，丰富线上产品体系，不断提升中小微企业金融服务质效。聚焦山东区域特点，优化创新金融服务方案，以“鲁岗贷”“齐鲁科技贷”“巾帼惠企贷”等特色金融产品为抓手，推动科技型制造业小微企业融资增量、扩面、提质、降本，全力满足中小微企业“短、频、急”的资金需求。
聚焦跨境金融，以金融力量架起“全球共享之桥”。作为国内全球化程度最高的国有大型商业银行，中国银行在全球62个国家和地区设有分支机构，其中包括20多个“一带一路”沿线国家。中行山东省分行将切实履行山东地区全球化综合化业务牵头职责，全力为外贸企业提供更加优质便捷的跨境金融服务，更好促进企业跨境撮合，支持企业出海抢订单、拓市场，帮助进出口企业加速融入全球资金链、价值链、产业链，助力山东打造对外开放新高地。
行而不辍，未来可期。服务山东制造业转型升级和绿色发展，需要金融机构源源不断注入金融活水。展望未来，中行山东省分行将深入践行金融工作政治性、人民性，立足山东区域经济发展实际，不断提升金融服务综合能力，为山东制造业强省建设贡献更多金融力量。
（作者为中国银行山东省分行党委书记、行长）
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