港中大学生洗黑钱3.6亿！香港为什么这么多洗黑钱案？
三十五万港漂都在这儿
最近，香港警察逮捕了一名香港中文大学的女生，圈妹本来以为又是一个因为违法示威被抓的学生。
（图片来源：网络）
仔细看看才发现，这个女生捅出来的篓子可不简单。
半年3.6亿！
6月23日香港警方在将军澳抓捕一名22岁的女大学生和她32岁的男友，理由是：洗黑钱！
涉及的金额多少呢？竟然高达3.6亿。
这名女生现在是港中文新闻与传播学院的学生，今年大四。遥想圈妹大四时也就只敢翘翘课而已，但这位女生真是个狠人啊！
据说，警方已经盯他们很久了，从去年10月至今年5月，这两个人的银行户口上经常收到一些来历不明的款项。
（图片来源：东网）
到账以后，两个人又迅速把钱转走，前前后后加起来差不多有3.64亿。
等等……去年10月？
去年10月，香港发生了啥大家都还记得吧？去年那个公开支持示威活动的星火同盟，也是一个涉嫌洗黑钱的组织。
（图片来源：网络）
于是很多网友都怀疑，这3.6亿会不会和示威活动相关？
不过根据目前警方掌握的证据，只查出了这两个人涉嫌洗黑钱，资金来源尚不清楚。
其实在香港，洗黑钱真不是一件新鲜事，光这个月圈妹已看到3、4起洗相关案子了，其中涉案金额最大的一个，被告还是一位内地人。
（图片来源：东网）
为了300块？！
有位内地的老太太，2011年来香港时在某银行开了一个账户，还是以公司名义设立的。
其实这个公司是一个空壳公司，但2011年3月至2012年6月间，有59.7亿转账到了这个户口，并且跟上面那个案子一样，都是转入后不久就大量提现，这么多钱从来没有报过税。
（图片来源：东网）
2018年这位老太太再次来香港的时，就被警方给逮捕了，罪名正是洗黑钱。
原来这个老太太也受人所托，对方是她发小的朋友，答应每个月给她300块人民币，让她帮忙在香港开一个账户，别的就不用她管了。
（图片来源：东网）
她一直以为对方是一家兑换公司，没想到却是洗黑钱的。她其实也只收了对方5、6个月的报酬，再加上七七八八的钱一共不到4000块。
（图片来源：网络）
但是她涉及到洗黑钱金额不小啊，将近60亿港币，这是香港历史上金额第3大的洗黑钱案件！
（图片来源：网络）
金额如此庞大的洗黑钱案，量刑一般都是10年以上，还好法官看在这位老太太也是受人蒙蔽，某种意义上来讲也是受害者，为她进行了减刑。
上周五刚刚宣判，老太太最终还是被判了6年8个月。
哎……就为了这300块，被判了6年多！
小心“被”洗黑钱！
在香港涉及到洗黑钱的案子真的不少，港片里也总是看到洗黑钱的情节，到底什么是洗黑钱？
《反贪风暴3》截图
香港法律定义，如有人知道或有合理理由相信任何财产全部或部分、直接或间接代表任何人的贩毒或可公诉罪行得益而仍处理该财产，即属犯罪。
通俗点讲，就是处理非法所得的资金。
（图片来源：网络）
港府曾经评估过香港的洗黑钱风险，结果是中高风险。
去年一年里，香港关于洗黑钱的可疑案例共有47,558宗，被冻结的资产达到1.5亿，其中有95人罪名成立。
而在过去6年内（2013-2018），香港涉嫌洗黑钱的案件达到35万宗，金额达95亿港币。
（图片来源：网络）
因为香港税率低，银行体系健全，再加上不设外汇管制的原因，香港一直稳坐金融中心的地步。
（图片来源：网络）
每天都有来自全球各地的资金在香港市场上流进流出，所以很多跨境犯罪集团也想浑水摸鱼，将香港市场作为中转站洗黑钱，将赃款漂白然后转移至境外。
但是很多参与洗黑钱的人都是被骗的，就像上面那个老太太一样。
（图片来源：网络）
在这个洗黑钱过程中，一般需要借助身家清白的银行户口，他们会花一点点钱，征用其他人的银行户口用来转账洗钱。
其中最容易被利用的人就是学生、收入比较低的市民，还有一种情况是利用内地人在香港开设的公司户口。
（图片来源：网络）
香港历史上涉案金额最大的一起洗黑钱案件，就是这样操作的。
当时那位被告只有22岁，也是内地人，帮一位长辈叔叔开了一个香港户口用来转钱，其实就是洗黑钱，而且金额巨大，131亿港币。
（图片来源：网络）
他叔叔有没有事不知道，反正这个年轻人是被判了10年半！
按照香港的法律，不论是利用自己的银行帐户，还是将银行帐户借给别人用作非法用途，哪怕你本人并不知情，都有可能构成洗黑钱罪。
（图片来源：香港01）
眼看这新生季也要来了，又有大批来港学生加入港漂队伍，但是！记住千万不要把自己的银行账户随便借给别人转账，小心替别人背锅啊！
天天被爸妈远程催婚的 @圈妹
图片及资料源于网络，本文为港漂圈原创，转载请联络港漂圈。
↓↓↓港漂圈今日推荐
线上咨询讲座 ：来自腾讯的
澳洲会计师公会会员考证秘籍分享会
点击图片了解更多详情
欢迎参加7月11日澳洲会计师公会线上咨询讲座！特邀来自腾讯的会员走心分享免考攻略、备考经历和考试心得，了解如何最快一年半完成澳洲注册会计师课程考试，更有机会豁免950港元入会申请费！
查询报名请联系朱小姐（+852 22022712 / +852 66205829（微信同号），快快扫码报名活动，更快成为澳洲注册会计师！