【警惕】非法集资坑多多，花都又端了一锅，抓了6人！

近期花都警方侦破一宗非法吸收公众存款案抓获多名犯罪嫌疑人其中，6名嫌疑人以组织领导传销罪被逮捕

案情简要

2017年2月开始，该涉案公司通过视频广告、老师授课、网络平台推广、召开推介会等形式，面向社会宣传“体验式+消费返利+分享创业”的概念，并通过线上下载手机APP、线下加盟体验店的模式，吸引投资人充值投资，以兑换积分高额返利模式，迅速传播发展壮大。

另外，警方在侦查过程中发现，该公司在没有实际业务收入的情况下，以拉人头获得现金积分奖励，并涉及团队层级计酬模式，已涉嫌传销犯罪。截至案发，该公司已在全国17个省市设立线上和线下体验店共300余家，面向全国各地群众大量吸收资金。

作案手法

一、直推奖励

旧会员推荐新会员投资，即可获得新会员投资金额的10%作为奖励，即所谓的“分享推广奖”。

二、通过体验店非法吸收资金

线下体验店吸收投资人资金的，即可获得4%的现金积分奖励；线上体验店吸收投资人资金的，即可获得2%的现金积分奖励。现金积分可直接体现。

三、团队奖励和计酬

即所谓的“分享创业奖”，按照直接或间接推荐下线团队累计投资达到一定额度，就可获得一定的现金积分奖励；下线团队累计投资达到千万元级别的，每月可获得数万元以上的计酬。

典型“四部曲”

第一步：画饼

非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”、“新革命”、“新政策”、“区域链”、“虚拟货币”等为幌子，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图，把集资参与人的胃口“吊”起来，让其产生“不容错过”、“机不可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大，尽可能吸引参与人眼球。

第二步：造势

利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等；组织集体旅游、考察等，赠送米面油、话费等小礼品；大量展示各种或真或假的“技术认证”、“获奖证书”、“政府批文”；公布一些领导视察影视资料，公司领导与政府官员、明星合影；故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行，其场面之大、规格之高，极具欺骗性。

第三步：吸金

想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红，给参与人初尝“甜头”，使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入，而且比放在自己口袋里还安全，参与人不仅将自己的钱倾囊而出，还动员亲友加入，集资金额越滚越大。

第四部：跑路

非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路，或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空，或者因为经营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失，甚至血本无归。

为进一步提升市民风险防范意识

避免造成严重的经济损失

在此提醒广大市民

在鉴别非法集资行为时做到“四看三思三不要”

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四看：

一、看融资合法性，除了看是否取得企业营业执照，还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准；
二、看宣传内容，看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容；
三、看经营模式，有没有实体项目，项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等；
四、看参与集资主体，是不是主要面向老年人等特定群体。
三思：
一是自己是否真正了解该产品及市场行情；
二是产品是否符合市场规律；
三是自身经济实力是否具备抗风险能力。
三不要：
一、不要盲目相信造势宣传，因为他们往往拉大旗作虎皮；
二、不要盲目相信熟人介绍、专家推荐，因为他们也可能被骗了；
三、不要被高利诱惑盲目投资，因为高利息的钱都是自己的本金。
根据我国相关法律法规规定，非法集资不受法律保护，参与非法集资风险自担，责任自负。在此，提醒广大群众，请自觉抵制高息集资诱惑，提高风险防范意识和能力，树立正确的理财观念，警惕非法集资陷阱。广大市民如发现涉嫌非法集资的行为，请及时收集和保存广告宣传资料、推介会录音录像、合同协议、转账凭证等证据，主动向公安机关提交证据或线索，共同维护地区金融稳定。

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来源：广州花都公安

编辑：花小圆 

如需转载请标注来源：花都区融媒体中心

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