非法集资案高发，公安部提醒这十类“理财”千万别上当！

您的身边是否有人参与？

慈善互助项目、

金融创新投资平台，

或者“消费返利”商城......

上面这些项目，

极有可能就是非法集资

赤裸裸的集资诈骗！

4月23日，在银保监会举行的防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会上，处置非法集资部际联席会议办公室主任杨玉柱表示，当前我国非法集资案件数量、涉案金额继续下降，但总体形势依然严峻，呈现大要案高发、手段花样翻新，认定难度加大等特点，公众必加强警惕。

非法集资的典型手段

1

假冒民营银行的名义，借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。

2

非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资，主要有两个方面：一是发售虚假的理财产品，二是虚构借款方，以提供借款担保名义非法吸收资金。

3

以境外投资、高新科技开发旗号，假冒或者虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息，虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报，诱骗群众向指定的个人账户汇入资金，然后关闭网站，携款逃匿。

4

以“养老”的旗号，表现为：一是以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”；二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年人群众投入资金。

5

以高价回购收藏品为名非法集资。以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具，声称有巨大升值空间，承诺在约定时间后高价回购，引诱群众购买，然后携款潜逃。

6

假借P2P名义非法集资。即套用互联网金融创新概念，设立所谓P2P网络借贷平台，以高利为诱饵，采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金，突然关闭网站或携款潜逃。

当下非法集资有哪些特点？

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银保监会处置非法集资部际联席会议办公室主任杨玉柱表示，当前非法集资形势有新的变化。

案件继续“双降” 但总体形势严峻

2017年全国新发涉嫌非法集资案件5052起，涉案金额1795.5亿元，同比分别下降2.8%、28.5%；

2018年1-3月，新发非法集资案件1037起，涉案金额269亿元，同比分别下降16.5%和42.3%，继续保持“双降”态势。

但案件总量仍在高位运行，参与集资人数持续上升，跨省案件持续多发，涉及多个省份乃至全国的重特大案件仍时有发生，总体形势依然严峻。

发案“遍地开花” 大要案高发频发

当前，全国非法集资新发案件几乎遍布所有行业，呈现“遍地开花”的特点，投融资类中介机构、互联网金融平台、房地产、农业等重点行业案件持续高发。

大量民间投融资机构、互联网平台等非持牌机构违法违规从事集资融资活动，发案数占总量的30%以上。

案件集中于东部沿海地区和中西部人口大省，但中小城市、城乡结合地区、农村地区案件也在逐渐增多，潜在风险不容忽视。

手段花样翻新 认定难度加大

一些不法分子层层包装设计所谓的项目和产品，以当下“热门名词”“热点概念”炒作，诱惑社会公众投入资金。

一些无商品、无实体、打着“虚拟任务”名头的案件陆续出现，许多非法集资借助互联网平台，近期还出现了完全借助微信群等开展非法集资等行为，隐蔽性强、风险传染快，风险不容忽视。

此外，非法集资与传销、诈骗等犯罪相互交织特征在一些领域和地区更加突出，农村地区非法集资“口口相传”“熟人拉熟人”现象明显，这些都给防范和打击工作带来更大困难。

公安机关提醒：警惕这些“理财”项目！

公安部有关人士介绍称，2017年，全国公安机关共立案侦办非法集资案件8600余起，发案数呈现高位运行态势。重特大案件多发，2017年涉案金额超亿元的案件达50起，且动辄数十亿、上百亿元，造成的经济损失巨大。

公安机关提醒广大群众，遇有以下情形之一的“投资”、“理财”项目，务必警惕：

• 以“看广告、赚外快”“消费返利”等为幌子的；

• 以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；

• 以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的；

• 以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的；

• 以投资“虚拟货币”“区块链”等为幌子的；

• 以“扶贫”“慈善”“互助”等为幌子的；

• 在街头、商超发放广告的；

• 以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；

• “投资”“理财”公司、网站及服务器在境外的；

• 要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

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来源：人民日报、央视新闻、经济日报等网络

编辑：七坨脑壳

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