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知书 | 合规与监管科技​

金融电子化 金融电子化 2022-11-29


《 合规与监管科技》

许闲    等◎著


内容简介 :本书围绕监管科技与合规科技这一在科技企业、传统金融企业和监管领域蓬勃发展的新方向进行研究。本书针对这一新兴领域的有关概念进行整合、辨析、比较,提炼出精准、简明的概念体系。尽管合规与监管科技进入大众视野的时间较短,但已有多年发展历史,其底层技术、科技理念等均经过了多阶段变迁,本书通过梳理发展阶段、技术变化等内容,完整呈现合规与监管科技的发展流程,以供监管科技、合规科技和金融科技、保险科技等其他相关科技探讨比较,并且帮助读者联系第四次产业革命背景下创新技术的运用展开思考。全书共分为9章(近17万字),包括概念辨析、历史梳理、技术说明、中外案例、投融资状况、政策梳理、投融资状况及广义合规与监管科技在内的框架内容,并据此提出了相关的政策建议。


出版社 

中国金融出版社


目    录

第一章 合规与监管科技概论/ 1

一、合规与监管科技的定义/ 2

二、合规与监管科技的特征/ 5

三、金融科技和合规与监管科技的关系/ 6

四、合规与监管科技的发展历程/ 9

(一)合规与监管科技的发展历程/ 9

(二)合规与监管科技的发展现状/ 14


第二章 合规与监管科技发展动因/ 17

一、历史动因/ 17

二、技术动因/ 19

(一)大数据和合规与监管科技结合/ 19

(二)人工智能和合规与监管科技结合/ 20

(三)区块链和合规与监管科技结合/ 2o

(四)加密技术和合规与监管科技结合/ 21

三、需求动因/ 22

四、供给动因/24

五、监管动因/ 25

六、学术与研究动因/ 28


第三章 合规与监管科技的技术工具/ 31

一、合规与监管科技技术的运用和发展概述/ 32

(一)量化模型阶段(1970—2008年)/ 33

(二)自动化监管(2008—2015年)/ 34

(三)合规与监管科技(2015年至今)/ 35

二、合规与监管技术的基本框架/ 36

(一)监管规则的数字化翻译/ 36

(二)合规与监管平台建设与部署/ 37

(三)合规与监管数据收集与整理的自动化/ 38

(四)风险状况的智能化分析与预测l 39

(五)合规与监管信息的综合利用/ 39

三、合规与监管技术的主要科技/ 41

(一)大数据/ 41

(二)人工智能技术/ 43

(三)区块链技术/ 45

(四)数据加密技术/ 47

(五)生物识别技术/ 49

(六)云计算技术/ 5o

(七)应用程序编程接口/ 51

四、合规与监管技术的应用场景/ 53

(一)用户身份识别/ 54

(二)市场交易行为监控/ 55

(三)合规与监管数据的整理与报送/ 56

(四)法律法规跟踪/ 57

(五)风险数据融合分析/ 58

(六)金融机构压力测试/ 59

五、合规与监管技术的发展方向/ 61

(一)大数据的跨界整合/ 61

(二)人工智能从计算向感知与认知的更高层次演进/ 62

(三)合规业务的外部化 / 63

(四)算法监管技术/ 65


第四章 监管视角的RegTech应用分析/ 69

一、监管科技在监管部门中的作用/ 7o

(一)提高监管规则的识别度,缩小监管目的与实践的差距/ 7o

(二)提高客户身份识别度,保护消费者权益/ 71

(三)提升监管的透明度和不可抵赖性/ 71

(四)提高系统性风险管理能力/ 73

(五)提高风险监测能力,增强监管的及时性和全局性/74

二、监管科技在监管部门中的应用/ 75

(一)事前阶段/ 76

(二)事中阶段/ 83

(三)事后阶段——交易行为透明化l 98


第五章 合规科技在金融机构中的应用研究/ 107

一、金融机构合规科技需求分析/ 107

二、合规科技对金融机构的影响分析/ 113

(一)合规科技对金融机构合规业务的影响/ 113

(二)合规科技的作用/ 113

三、合规科技在金融机构中的应用/ 115

(一)报告生成自动化 / 115

(二)风险管理高效化 / 118

(三)身份识别模块化 / 120

(四)合规管理简易化 / 121

(五)交易监控智能化 / 122

(六)针对具体法律框架的案例应用分析/ 124


第六章 合规与监管科技的投融资与创业/ 135

一、合规与监管科技投融资/ 135

(一)合规与监管科技融资发展达到新高度/ 136

(二)合规与监管科技与其他FinTech 投融资比较/ 138

二、合规与监管科技企业分析/ 142

(一)应用领域/ 142

(二)地区分布/ 145

(三)时间窗口/ 153

(四)退出方式/ 155

三、合规与监管科技投融资股东的背景分析/ 157

(一)专项领域的投资者/ 157

(二)银行股东/ 158

(三)RegTech初创企业/ 161

(四)大型的技术服务提供商l/ 162


第七章 各国家与地区合规与监管科技政策分析/ 165

一、英国/ 166

二、美国/ 171

三、欧盟/ 175

四、澳大利亚/ 177

五、新加坡/ 18o

六、中国香港/ 182

(一)金融科技监管沙盒升级版2.0/ 183

( 二)推出“银行易”/ 184

(三)促进开放应用程序编程接口(开放API)/ 184

(四)加强跨境金融科技合作/ 184

(五)提升科研及人才培训/ 184

七、印度/ 186

八、中国/ 187


第八章 广义的合规与监管科技/ 191

一、广义的合规与监管科技/ 191

二、广义的监管科技/ 192

(二)食品监管科技/ 203

(三)环保监管科技/ 2o7

(四)土地监管科技/ 2o8

(五)交通运输监管科技/ 210

三、广义的合规科技/ 212

(一)医疗/ 212

(二)环保、健康、安全和质量/213

(三)信息安全/网络安全/ 214

(四)公司风险管理/ 215

(五)税收管理/215

(六)身份识别和背景调查/ 216


第九章 合规与监管科技展望与建议/ 219

一、展望/ 220

(一)监管视角展望/ 220

(二)合规视角展望/ 221

(三)合规与监管科技发展的有利环境/ 222

二、挑战/ 224

(一)合规与监管科技的共同挑战/ 224

(二)合规与监管科技的独有挑战/ 229

三、政策建议/ 231

(一)打造适度宽松的发展环境/ 231

(二)加强监管部门之间、监管部门及参与主体之间的互动/ 232

(三)加强国际交流/ 233

(四)联合高校,加快培养复合型人才/ 233

(五)加快标准化和模块化的制定/234

(六)推动风险数据的共享,打破“信息孤岛”/ 234

(七)加速合规与监管科技在其他行业的运用/ 235

(八)把握监管力度,保持适度自主性/ 236

(九)有效整合内外部资源,合理兼顾成本和安全性因素/ 236


参考文献/ 237


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《金融电子化》新媒体部:主任 / 邝源  编辑 / 傅甜甜 潘婧

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