程合红：以金融科技创新试点为引领，全力助推行业数字化转型

2021年10月，中国证监会正式批复上海开展资本市场金融科技创新试点。上海方面高度重视，将其明确列入上海国际金融中心建设“十四五”规划，作为上海金融科技中心建设的重大项目，并写入2022年上海市政府工作报告。在证监会科技监管局的大力指导和全力支持下，上海证监局及上海市地方金融监管局牵头成立资本市场金融科技创新试点（上海）专项工作组，结合证券期货业科技发展“十四五”规划和上海城市数字化转型的总体目标要求，全力推进上海资本市场金融科技创新试点相关工作，助推行业机构抢占数字化转型先机。

中国证券监督管理委员会

上海监管局局长  程合红

多措并举，引导机构积极申报

2021年12月，上海地方工作组发布《关于开展资本市场金融科技创新试点（上海）工作的通知》，明确试点项目申报要求，并通过召开项目申报专题辅导会、建立专人专线咨询机制等方式，对试点政策及工作流程进行广泛地宣导，引导鼓励符合试点条件资格的机构积极申报项目。经推动，上海首批申报项目呈现岀以下特点。

1.数量众多。共收到114个申报项目，在所有试点城市中位居前列。其中，试点申报111个（含证监会市场核心机构申报16个，证券公司申报36个，期货公司申报18个，基金管理公司申报32个，证券期货服务机构申报4个，区域性股权市场运营机构申报1个，科技企业申报4个），科技企业辅导申报3个。最多的一家机构牵头申报了7个项目。

2.覆盖面广。114个项目共涉及60家牵头单位。其中，证监会市场核心机构及下属子公司7家，在沪的3家交易所、中国结算上海分公司等核心机构全部参与申报；证券公司14家、期货公司13家、基金管理公司15家，占到上海辖区证券期货基金法人机构的1/3,各行业头部机构均积极参与；此外,还有证券期货服务机构4家、科技企业7家；几乎涵盖了试点实施方案所允许的全部机构类型。

3.创新性强。申报项目所用技术涵盖了大数据、云计算、人工智能、区块链、隐私计算、5G等新一代信息技术，超过50%的项目由证券期货经营机构与科技企业联合申报，凸显了金融与科技融合互动的特色，并具有较强的创新性和引领性。

2021年12月4日，资本市场金融科技创新试点（上海）作为上海金融科技中心建设重大项目，在第三届上海金融科技国际论坛暨首届长三角金融科技大会上正式宣布启动。

找准定位，严格开展项目遴选

在证监会科技监管局的指导和帮助下，上海地方工作组找准试点定位，有序推进项目遴选工作。

1.突出创新性。聚焦试点项目对于行业数字化转型的促进与引领价值，结合上海国际金融中心发展规划，重点选择符合证券期货业改革发展方向，目前尚无明确的监管规则依据或者打破了与科技发展不相容的现有监管规则，并有助于健全资本市场金融科技业务规则和规范标准的业务创新类项目，进行“少量、精品”地探索；同时适当兼顾具有行业示范意义、致力于解决行业共性与痛点问题、具有行业推广价值的技术创新、科技赋能等其他类项目。对于主要运用金融科技手段来提升公司内部信息系统建设运维、内部管理、合规风控等工作效能的一般性项目，则引导公司在合规风控部门把控下自行实施。

2.强调合规性。将依法合规作为重要标准，对明显与国家及证监会有关资本市场法律法规的基本原则（包括但不限于账户实名、合规交易、资金安全、个人信息保护、跨境数据流动、反洗钱等）不相符的申报项目，不予遴选通过。

3.体现行业特性。针对证券、期货、基金业务不同特点，将申报项目按照应用场景分为证券、期货和基金三个组别，分别进行专家评审。评审专家由来自于监管部门、政府机关、市场核心机构、行业协会和高校等领域的业务及科技人员构成，以最大程度地体现遴选的专业、包容和全面。

发挥优势，着力助推行业创新转型

上海地方工作组遴选后的推荐项目展现了上海近年来推进金融科技中心建设和城市数字化转型的成效,并紧扣行业热点难点，反映了机构对创新发展的共性需求和提质增效诉求。具体表现出以下特点。

1.聚焦新技术的首创应用。借助于上海已形成的良好营商环境和有效监管协作机制等优势，推动行业积极探索业务或技术创新，形成业务或技术新模式，实现快速发展。例如数字人民币项目，是证券行业首次探索数字人民币支持签约三方存管账户、支持企业对公钱包投资场外业务，或数字人民币首次在基金直销、代销领域的应用，这将形成对资本市场现有电子支付模式和资金流通方式的有效补充与升级。5G消息应用项目，是5G消息技术首次在证券行业的应用，这将有助于行业机构借助相关技术，拓宽证券服务渠道，优化客户服务模式，提升应用安全水平。信创类项目，是行业机构首批与代表性信息技术系统服务机构开展信创合作，这将为不同规模的行业机构探索多样化的信创解决方案，增强金融安全保障。

2.聚焦信息技术设施的共建共享。充分发挥上海市场“要素多元、机构集聚、协作紧密度高，易于产生规模效应”等在探索行业合作共享方面的优势，大力倡导能够解决行业共性需求的项目，以更好地体现试点的效能。例如在沪的市场核心机构申报的行业云、市场核心业务系统和风险监控系统等建设项目，对于夯实行业基础设施，打造多层次资本市场具有重要意义。多家基金管理公司联合申报的基金业资讯平台共建类项目，将有望提升基金机构资讯数据质量及质量控制能力，节约系统建设平均成本。网络安全设施类项目，通过建设威胁情报共享平台，将有助于行业采取共同的安全防范措施，提升主动应对网络攻击的能力。

3.聚焦难点痛点领域的科技赋能。发挥上海金融科技产业较为健全的优势，充分调动上海科技企业参与试点的积极性，应用科技赋能探索解决行业难点、痛点问题。如：私募基金销售服务平台、衍生品做市商系统、区域股权服务平台和资管行业专户电子合同等项目，均由科技企业牵头申报或联合申报，主要致力于解决当前行业面临的私募基金“萝卜章”“冒签替签”等违规行为时有发生、做市商业务成熟度不高、区域性股权市场功能发挥不足和传统纸质合同签约流程复杂协作成本高等问题。

下一步，上海方面将在证监会科技监管局的指导下，紧紧抓住上海资本市场金融科技创新试点的难得机遇，更好地发挥上海的区位、政策优势，积极营造守正、安全、普惠、开放的金融科技创新发展环境，围绕“打造一个规范、透明、开放、有活力、有韧性的资本市场”的总目标，不断深化资本市场金融科技改革创新，为行业金融科技实践提供上海经验和上海智慧，有效促进资本市场的高质量发展！

（栏目编辑：杨昆桦）

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