防骗丨前有善心汇后有TA金融,傻子太多骗子都不够用了
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但是世界上没有掉馅饼的事情,发展各种“下线”像极了传销,30-50%的收益率像极了明目张胆的诈骗。但还是有许多普通人飞蛾扑火般被高收益率馋红了眼,一步一步踏入火坑而不自知。
除了金融之家此前报道的善心汇,互助金融平台中比较“出名”的就是MMM互助金融平台了。这一平台在俄罗斯设立,此后几乎席卷全球,现在还可以用时髦的比特币支付,可以说是与时俱进啊……
现在还出现了换汤不换药的TA金融,虽然网站已经被封,无从获得更多信息,但是网络上一篇又一篇赞美歌颂软文仍层出不穷,一点负面信息都找不到,如果TA金融官网也和MMM一样平台服务器在境外,未在中国境内办理互联网信息服务备案,平台经营者的主体身份信息不明确,相信还会有许多受害者掉坑。
即使一再警告,但还是有很多人抱着侥幸心理,觉得赚一把就跑,无比自信的觉得自己不是那最后一棒。只能说,傻子太多,骗子都不够用的。
此外,参与者发展他人加入可获得推荐奖(下线投资额的10%)、管理奖以及发展“下线”的管理奖:第一代5%、第二代3%、第三代1%、第四代0.25%,以此激励模式鼓励会员不断发展更多的下线。
TA金融也是类似的模式,声称TA金融社区年月化收益最高30%+,年化静态收益最高可达360%+,动态复投年化1750%+。通过推荐,从普通会员,到经理人、高级经理人再升级到社区领袖,奖金收益也是一级高于一级。
那传销呢?传销最主要的一个特征就是层级关系,其实质是以购买份额作为缴纳入门费,发展下线人员、拉人头组成层级,以下线人员“业绩”作为获利依据。
由此看来,此类互助金融平台具有传销的层级关系,还具有夸大高收益的诈骗性质,也是一出明显的庞氏骗局。中央财经大学金融法学研究所所长黄震认为,监管层过去打掉的传销组织多是实物传销,虽然MMM发生在金融领域,但MMM的模式与传销案件非常类似。
有学者认为,麦道夫“庞氏骗局”之所以能持续20年,并不是因为其构思如何精巧,设计多么复杂, 麦道夫只不过是将古老的骗术用现代金融手段包装起来而已,而投资者的贪婪和对麦道夫的盲目崇拜,让他们失去了风险意识。
这些互助金融平台则复杂一些,他们除了引人入胜的宣传还具有迷惑性的运营手法,让人防不胜防。
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来源:金融之家 李园
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