金融业再响惊雷！邮储银行曝79亿票据大案：12家银行被罚2.95亿（附罚单）
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来源：金融家（ijrjia）综合银监会网站、财经韬略、轻金融、网络等
编辑：小金
2018，每逢周六，银监都开挂！
今日，银监会又公布一起票据大案：
银监会依法查处了邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件，涉案票据票面金额79亿元，非法套取挪用理财资金30亿元，对涉及该案的12家银行业金融机构共计罚没2.95亿元。
这期大案的要点如下：
一、案件概要：
2016年12月末，邮储银行甘肃省分行对武威文昌路支行核查中发现，吉林蛟河农商行购买该支行理财的资金被挪用，由此暴露出该支行原行长以邮储银行武威市分行名义，违法违规套取票据资金的案件，涉案票据票面金额79亿元，非法套取挪用理财资金30亿元。
二、处罚情况：
一是对案发机构邮储银行武威市分行罚款9050万元，分别取消该行原主持工作的副行长及其他3名班子成员2-5年高管任职资格，禁止文昌路支行原行长终身从事银行业工作，并依法移送司法机关；对邮储银行甘肃省分行原行长、1名副行长分别给予警告。
二是对违规购买理财的机构吉林蛟河农商行罚没7744万元，分别取消该行董事长、行长2年高管任职资格，对监事长给予警告，分别禁止资金运营官、金融市场部总经理2年从事银行业工作。
三是对绍兴银行、南京银行镇江分行、厦门银行、河北银行、长城华西银行、湖南衡阳衡州农商行、河北定州农商行、广东南粤银行、邯郸银行、乾安县农村信用联社等10家违规交易机构共计罚款12750万元，对33名相关责任人作出行政处罚，其中，取消3人高管任职资格，禁止1人从事银行业工作。
三、涉案情节：
银监会称，“这是一起银行内部员工与外部不法分子内外勾结、私刻公章、伪造证照合同、违法违规办理同业理财和票据贴现业务、非法套取和挪用资金的重大案件，牵涉机构众多，情节十分恶劣，严重破坏了市场秩序。”
具体来看：
一是内控管理缺失。案发机构岗位制约机制失衡，印章、合同、账户、营业场所等管理混乱，大额异常交易监测失效，为不法分子提供了可乘之机。
二是合规意识淡薄。涉及该案的相关机构有一些员工违规参与票据中介或资金掮客的交易，个别人甚至突破法律底线，与不法分子串通作案，谋取私利。
三是严重违规经营。涉及该案的相关机构肆意妄为，不具备资质开展非标理财产品投资，违规接受第三方金融机构信用担保，违规通过签订显性或隐性回购条款、“倒打款”甚至“不见票”“不背书”开展票据交易，项目投前调查不尽职、投后检查不到位，丧失合规操作的底线。
下一步，银监会将认真贯彻落实党的十九大和中央经济工作会议精神，进一步深化整治银行业市场乱象，依法查处银行业大要案，坚持违法必究、纠查必严，坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战。
这是继1月19日公布“浦发银行成都分行”775亿元大案之后，银监会公布的又一起银行业大案。
或许有人会说：甘肃这起案件只有79亿元（票面金额），跟成都775亿元的大案不是一个级别吧。其实不然，甘肃这起案件的影响力绝对不亚于成都的案件。这不仅仅因为情节恶劣、涉及银行众多，还因为79亿元的金额，占甘肃武威经济的比重相当之大。
从经济总量、资金总量上，甘肃武威和四川成都完全不是一个量级。武威汇聚的资金总量不到900亿元，而成都高达3.5万亿。79亿元的金额，理论上已经占到武威全市“金融机构本外存款余额的”十一分之一。即便是按照案件里“非法套取挪用理财资金30亿元”计算，也占到了武威全市资金总量的3.3%！
而这，仅仅是一家银行的支行、一次违规涉及的金额！
2016年，甘肃武威全市的“一般公共预算收入”只有31.71亿元，邮储银行一家支行非法套取挪用的资金，就相当于这个地级市全年的“一般公共预算收入”！
由此可见，如果银行出了“内鬼”，造成的影响有多么可怕！其恶果足以摧毁地方的经济！
更要命的是，无论是浦发银行成都分行的案件，还是此次甘肃武威邮储银行的案件，都是“窝案”。也就是说，都是银行内部多位高管串谋起来作案，为自己的小团体谋取不法利益。
当银行混乱如此的时候，我们普通老百姓存在银行里的钱，还有什么安全可言？
对于金融业的乱象，中央早有察觉。2015年的股灾和救市中的乱象，就是一次全面的爆发。随后，在银行票据市场也多次爆出惊天大案。所以，中央高度金融安全问题，
19大提出，今后3年要打赢“三大攻坚战”，其中“防范化解重大风险”里“金融风险”高举榜首；在“金融风险”里，“抓内鬼”、“打击违法违规金融活动”是重中之重。银监会近日也提出：重点查处“猫鼠一家”“监守自盗”的腐败案件。
想想看，小城市的老百姓辛辛苦苦一辈子，也不过在银行存款几万、几十万，而这帮“内鬼”动辄就挪用数十亿、上百亿，给金融业造成巨大的损失和漏洞，如果仅仅对他们处罚几十万、市场禁入，绝对便宜了他们！
一场金融业、银行业的整顿风暴正在展开，未来将有更多的大案要案暴露出来，这是退潮的时刻，谁在裸泳、谁在掩盖坏账，将逐步暴露在阳光下！
出来混，总是要还的。那些金融业的蛀虫，正迎来一个空前寒冷的冬天。
金融是一个资产规模超240万亿的行业，不是谁都可以亵玩的游戏，对金融必须保持敬畏。所有从业者都要小心了——2018，年，更要讲规矩、有纪律、知敬畏、守底线。
各地银监局同时公布了该案相关的罚单：
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