近期大连市出现以 “P2P清退回款” 为由向部分投资者实施的电信网络诈骗。
一些诈骗分子通过非法手段获取相关投资人个人信息，通过邮寄伪造的“国家金融监督管理总局清退文件”，诱导投资人扫描文件上二维码进入“专项清退群”。
当投资人联系诈骗分子后，对方要求其向指定平台或账户内转账资金作为回款基数，以此骗取投资者钱财，导致投资者上当受骗。
近期，大连市李女士收到装有《国家金融监督管理总局关于P2P出借人风险专项清退通知》的快递，文件声称现对某平台投资人办理资金清退，因清退名额有限，要求李女士需要在24小时内扫描文件上的二维码进入QQ群。由于李女士之前在该平台进行过投资便扫码进入该群。李女士添加QQ群后，又单独添加了几个群友，他们都表示已经按照流程操作收到回款。此时群管理员向李女士发送了一张表格，其中的个人信息和投资金额都与李女士的信息一致。李女士信以为真后，按照管理员的指示下载了一个名为BitUBU的App，并在其中缴纳了清退资金15%的手续费。但是李女士发现自己的本金和手续费根本无法提现，管理员又以卡号输入错误、被冻结、高风险等理由多次让李女士继续转账，李女士才意识到被骗。诈骗分子通过非法手段获得P2P投资人信息后，向该群体邮寄清退通知文件，并声称需要被害人尽快加入聊天群并申请清退。在群聊中除被害人均是诈骗分子，互相配合表示收到回款，进一步迷惑被害人。由群管理员向被害人发送之前投资的详细信息，进一步降低被害人的警惕。诈骗分子会诱导被害人注册登录虚假平台，声称获得清退资金需要首先在该平台缴纳一定比例的费用。当被害人完成转账后，诈骗分子以其他各种理由继续要求被害人进行转账，直到被害人发现自己上当受骗。