“断卡”行动来了！十堰人快看！

来源 | 十堰反电信诈骗中心

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10月10日

国务院、公安部

组织召开会议

部署即日起在全国开展

“断卡”行动

那么，这个行动将对全国反诈工作

带来哪些深远影响？

会不会与我们每个人都有关？

一起往下看

断卡行动指哪两卡？

“断卡”行动中的两卡指广义上的两卡，包括：手机卡，银行卡。

1

手机卡方面

既包括我们平时所用的三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡。

2

银行卡方面

即包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付。

为什么实施“断卡”行动？

01

危害特别大

“实名不实人”的电话卡，不但被犯罪分子用来搞电信诈骗，还会用来搞网络贩毒、网络赌博等犯罪，而这些钱大部分都是通过买卖的银行卡、对公账户或者第三方支付账户走账，难以追查和打击。

02

时机成熟

2016年9月开始，公安部、工信部、人民银行以及最高检、最高法等出台的多个关于打击治理电信网络新型违法犯罪的文件、法律解释中，都提到了严管银行卡、电话卡的措施。

2019年，公安部指导破获了“3.26”特大贩卖银行卡和对公账户案件，认定了602人有出租、出售、出借和购买银行卡账户、对公账户的行为，同年12月，两部门共同发布《中国人民银行、公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知（银发〔2019〕304号）》，专门提出要对这602人进行惩戒。

“断卡”行动有哪些措施？

此次“断卡”行动，主要采取打击、整治、惩戒三大举措。

打击谁？打击“两卡”买卖链条上的所有人

1

开卡团伙：自行或者有组织前往开卡的人员，以及金融机构、运营商内部利用管理漏洞为开卡提供便利的“内鬼”。

2

带队团伙：诱骗或者组织他人办理电话卡、银行卡的团伙。

3

收卡团伙：主要是接收手机卡、电话卡、银行卡的团伙。

4

贩卡团伙：接收贩卖全国各地电话卡、银行卡。
整治谁？整治重点地区和重点行业。

1

“涉案”两卡较多的开办地、户籍地。

2

“涉案”两卡的中转地。

重点行业也包括两个地方：一是金融行业，主要包括各银行网点、第三方支付机构，很多单位为了业绩放松开户限制，成为开卡团伙心中的“圣地”。
二是通讯行业，既包括移动、联通、电信三大运营商、虚拟运营商，也包括他们的代理渠道、线上销售渠道等。

惩戒谁？

惩戒、曝光“两卡”违法失信人员或者单位。

惩戒的后果到底有多“恐怖”？

从各地警方公布的信息来看，受惩戒的大部分是未成年人。那么，被惩戒后到底会受什么影响呢？我们可以看看最新规定。

第一，5年内暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得开设新账户。

第二，惩戒期满后，新开立账户业务的，银行和支付机构应加大审核力度。

第三，人民银行将上述信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。

什么是金融信用信息基础数据库呢，其实就是中国人民银行的征信中心。也就是说，一旦你被惩戒，在个人征信上就会有污点。以后贷款或者申请房贷、车贷都会受到影响，要么额度受影响，要么直接不批。

以上这些还只是人民银行公布的几条惩戒措施，而根据去年最高人民法院、最高人民检察院发布《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》，出售、出租、出借银行卡或支付账户给犯罪分子使用，可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，如果情节严重，可处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

断卡行动开始

我们每个人要做什么？

因为个人信息的泄露、身份证遗失以及金融、通讯行业前期的管理漏洞等，我们每个人都有可能被人冒充办理银行卡、电话卡，而一旦“断卡”行动完全实施，按照现在的规定，一张卡涉案，名下所有卡或者业务都可能被暂停，将会对生活造成很大影响。

在此特别建议，请身份证有遗失经历、前期电话卡或者银行卡有异常情况的人，一定要抽空去查询下名下是否有不知情的电话卡或者银行卡存在，以免被当做“违法犯罪嫌疑人”进行打击、惩戒，影响个人生活。

很多市民

我的身份证丢失过，我怀疑自己的身份信息泄露。如果别人冒充我的身份办了银行卡、电话卡再去贩卖我该如何查询呢？”

市反电信网络诈骗中心专家提醒

目前三大通讯运营商和银行部门

均能提供查询服务

市民可按照以下步骤进行查询

01

查询手机卡

中国电信（最为便捷）

“手机（号）+姓名+身份证号”即可电话查询

经拨打10000电信客服热线，客服人员称，用自己名下的电信号拨打10000热线，提供姓名和身份证号且经验证无误，即可查询到本人名下在全国范围内的所有电信号码。

中国移动（较为便捷）

登录APP或者到营业厅查询
经拨打10086移动客服热线，客服人员回复称：不接受电话查询，但可以通过广东移动网上营业厅APP或者持身份证上门查询。但是登录APP的方式查询会缩略中间4位，上门查询的话，可以提供完整的手机号。

中国联通

必须持身份证到营业厅查询

经拨打联通客服电话，其工作人员回复称：不接受电话查询或者APP查询，必须持身份证到营业厅查询。

02

查询名下银行卡和贷款记录

具体办法是：登录中国人民银行征信中心，点击主页中部“核心业务”的“互联网个人信用信息服务平台”模块。随后点击主页右上方的“马上开始”。按照流程注册，输入相关信息后，即可查询到个人信用信息提示、个人信用信息概要和个人信用报告三种类型的结果。

三种类型的区别如下

个人信用信息提示：以一句话的方式提示注册用户在个人征信系统中是否存在最近5年的逾期记录；
个人信用信息概要：为注册用户展示其个人信用状况概要，包括信贷记录、公共记录和查询记录的汇总信息；
个人信用报告：为注册用户展示其个人信用信息的基本情况，包括信贷记录、部分公共记录和查询记录的明细信息。

03

查公司

如果自己的身份证曾经遗失过，“被开”公司的概率就非常大。

第一：先用天眼查等软件查询。但是这种查询的限制性也有，那就是如果重名，就搞不清楚哪家才是用自己身份证号注册的，这个时候就必须用第二种方法。

第二，携带身份证去市场监管部门查询。因为个人的身份信息是极其私密的信息，只有市场监管等公权力部门才能掌握，因此，如果通过天眼查发现自己这个名字下有公司，而且又高度怀疑别人用了你的名字冒名开办了公司，就只能携带身份证前往市场监管部门去查询了。

十堰市反电信网络诈骗中心温馨提示当您遭遇电信网络诈骗，立即拨打110如想咨询电信网络诈骗，请拨打96110

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责编 | 静静  终审 | 邓华

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