【未央本周盘点】北京将关闭全部比特币交易所（附今日播报9月15日）

原创 2017-09-16 未央研究 互联网金融

01北京、上海下令关停比特币交易平台

同ICO（首次代币发行）一样，比特币交易所即将在中国遭遇“团灭”。9月14日消息，上海已下口头通知关停比特币交易平台，时间结点为9月底。当天晚上，国内首家比特币交易所比特币中国发布公告称，比特币中国数字资产交易平台即日起停止新用户注册，并将于9月30日停止所有交易业务。9月15日，一份名为《北京地区虚拟货币交易场所清理整治工作要求》流出，要求北京比特币交易所全部关闭，有接近监管的人士确认该文件属实。据悉，受以上消息影响，比特币价格急速暴跌，截至9月15日16时，火币网和比特币中国的比特币报价分别在18600元和18654元左右。

02中国互金协会陆书春：备案不了的P2P平台要良性退出

9月9日，中国互联网金融协会秘书长陆书春在人民政协报第16期财经智库沙龙上表示，未来P2P备案不了的平台，要良性退出，退出不能带来风险。她认为，无论是互联网金融还是金融科技，其本质是技术支持的金融创新，让金融更多地服务于长尾人群。但是金融的风险发现较难，金融科技是把双刃剑。当前一方面要加强监管的智慧，另一方面要加快制定行业的标准。她透露，互联网消费金融的披露标准刚刚通过了专家评审并将公布。关于目前备受关注的网贷问题，她表示，“目前网贷平台正常运营的有2000多家，现在每个月有几十家平台退出，未来P2P备案不了的平台，要良性退出。但退出不能带来风险，要研究行业有序退出的问题。互联网金融的发展宁可慢，但不能乱。”

03关于“金融办备案” 有P2P平台涉嫌误导宣传

近日，经历第一轮现场检查的杭州多家平台提交了整改报告，监管部门已完成对某平台的第二轮现场检查。有投资人反映，有平台在介绍中注明“金融办备案”、“合规项目备案”等字眼。据悉，杭州两平台分别在平台介绍中，表示“已经顺利完成所在辖区金融办备案预登记”、“完成了所有合规项目备案”。对此，如今两平台高管均表示，此“备案”与经省金融办审核并登记的备案是不同的概念，预登记也没有官方定义，并表示将修改用词。对于上述宣传行为，广东华商律师事务所合伙人文婷表示，存在误导宣传的嫌疑。目前，全国暂无一家平台完成备案。

04e租宝案主犯丁宁被判无期徒刑

9月12日，北京市第一中级人民法院依法公开宣判e租宝集资诈骗、非法吸收公众存款案。北京市第一中级人民法院认为，二被告单位及被告人丁宁、丁甸、张敏等10人以非法占有为目的，使用诈骗方法进行非法集资，行为已构成集资诈骗罪；被告人王之焕等16人违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，行为已构成非法吸收公众存款罪。因此，判处丁宁无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人财产人民币50万元，罚金人民币1亿元；判处丁甸无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金人民币7000万元；判处张敏等24人判处有期徒刑15年至3年不等刑罚，并处剥夺政治权利及罚金。据悉，截至目前，追赃挽损工作仍在进行中，追缴到案的资产将移送执行机关，最终按比例发还集资参与人。

05北京、江苏严禁个人贷款资金违规流入房市

9月5日，北京银监局、中国人民银行营业管理部发布通知要求对个人贷款资金违规进入房地产市场开展检查，该次自查范围包括个人消费贷款、个人经营性贷款以及信用卡透支，要求银行业金融机构按季度就本机构个人非住房类信贷资金用途开展自查。值得注意的是，该通知从房抵贷、贷款受托对象、借款频率、借款用途、资金流向、收入证明、借款人等多个特征，要求银行业金融机构自查。此后，人民银行南京分行、江苏银监局也下发通知，要求银行自查个贷资金违规进入房市的文件。

06北京市网贷行业协会更名为北京市互联网金融行业协会

9月10日下午，中共北京市互联网金融行业协会工作委员会党委成立大会召开，会上，“北京市网贷行业协会”名称正式变更为“北京市互联网金融行业协会”，协会由党总支升格为党委。这也意味着该协会拓展到了整个互联网金融领域。北京市网贷行业协会成立于2014年12月底，是中国第一个网贷行业协会组织，该协会近期因其对ICO（代币首次发行）的风险提示而获得关注。8月28日，北京市网贷行业协会向各会员、观察员单位下发ICO风险提示称，ICO项目存在着很大的风险，ICO项目发起人和机构涉嫌非法经营罪，部分还可能涉嫌非法集资或者集资诈骗。9月4日，中国人民银行等七部门联合发布公告，将ICO定性为未经批准非法公开融资的行为，并“一刀切”叫停了各类代币发行融资活动。

07蚂蚁金服向物流行业开放人脸识别技术

9月14日，蚂蚁金服向物流行业开放人脸识别技术，自提柜可实现“刷脸取件”，5秒可完成，目前首批支持刷脸取件的自提柜已在上海试点。这是蚂蚁金服人脸识别在“刷脸支付”之后的又一商业场景拓展。据悉，收到取件通知后，在智能快递柜操作界面上选择“刷脸取件”，系统进入人脸识别状态；识别成功后，箱门自动打开，就能取走自己的快递了。整个取件过程省去了输入验证码的繁琐，时间仅需5秒。当然，如果是首次使用，用户需要先在支付宝App上开通此功能。据了解，今后用户除了“刷脸取快递”，还将体验到“刷脸寄件”，逐步省去提交身份证件等繁琐的步骤，快递员投递流程中也将引入“刷脸”。

08美国三大征信局之一Equifax深陷信息泄露危机

9月7日，Equifax宣布该公司遭遇了一起因黑客入侵而导致大规模数据泄露事件，约有1.43亿人的个人信息被泄露，这意味着近半美国人很可能陷入危险之中。虽然从涉及人数来说，这并非史上受害者最多的一次信息泄露事件，比如此前雅虎曾经发生过两起类似事件，其中一次涉及10亿个账户，另一次涉及5亿账户，聚友网（Myspace）亦曾发生过一次涉及3.6亿账户的信息泄露事件，但是，与雅虎和Myspace不同的是，作为美国三大征信局之一，Equifax掌握的用户数据的数量和质量，绝不是门户网站或者社交网络可以比拟的。据悉，信息泄露发生于今年5月中旬和七月之间，Equifax在7月29日发现，但直到9月7日才将这一消息公之于众，期间该公司三名高管出售了总值大约180万美元的股权，或涉嫌内幕交易，9月14日，联邦贸易委员会宣布正在调查这起大规模的数据泄露。

09各国警示ICO风险专家称不应将区块链和ICO划等号

自8月30日，中国互联网金融协会、上海金融信息行业协会等三家相关行业协会提示ICO风险，国内ICO项目平台ICOINFO主动暂停一切ICO业务之后，近日，迪拜金融服务局（DFSA）也针对ICO投资发出了风险投资警告。此前，已经有包括俄罗斯、加拿大、美国、英国和中国等国对ICO发布了警告，中国监管机构甚至直接发布公告禁止ICO。中国人民银行金融研究所所长孙国峰表示：“ICO涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动，当前，叫停ICO是十分必要和及时的。但是这并不妨碍相关的金融科技公司、行业机构、技术公司去继续研究区块链技术，要把区块链技术和ICO区分开来，区块链技术可以运用很多领域、场景，包括一些社会管理领域场景。”

10欧洲央行行长：欧盟成员国无权发行专属货币

上个月，爱沙尼亚国家数字货币Estcoin项目赢得媒体争相报道，然而在近期的一场新闻发布会中，欧洲央行（ECB）行长Mario Draghi提到Estcoin，Draghi表示：“欧盟所有成员国都不能推出自己的货币，因为欧元区的货币仍然是欧元。”这暗示着Estcoin的概念已经是一潭死水。但也有人认为，目前仍未有确切消息证实Estcoin已被判了死刑， Estcoin很可能会按原计划继续发展，尤其是当前有很多专家都认为欧元迟早会走向“死亡”。至于事态是否真的会发展到那种程度还有待观察，但这一状况确实是很有可能发生的。欧洲央行未来也可能不得不推出基于区块链的欧元，不过从当前已知的事实来看，这一切听起来似乎是很疯狂的计划。

附未央今日播报（2017年9月15日）：

01中国印钞造币总公司设立区块链研究院，跟踪研究数字货币技术

9月14日消息，中国印钞造币总公司（下称中钞集团）本周在杭州成立了区块链研究院（下称中钞区块链研究院）。

据悉，中钞区块链研究院注册地在杭州，主要是跟踪研究区块链和数字货币的技术与应用。目前，该研究院隶属于中钞集团核心企业之一的中钞信用卡产业发展有限公司（下称中钞信用卡公司）。该研究院也成为央行系统中为数不多的以区块链为研究方向的机构。

来源：上海证券报

02上海已下口头通知关停比特币交易平台，时间结点在9月底

同ICO（首次代币发行）一样，比特币交易所即将在中国遭遇“团灭”。9月14日，澎湃新闻从接近监管的人士处获悉，关闭比特币交易所的相关通知已经于早前下发到各地金融监管部门。同日，上海一家数字货币交易所对澎湃新闻表示，已经收到上海市金融办口头通知，9月底之前彻底关停，退出市场。

不过，总部在北京的火币网和OKCoin币行两家交易所均对澎湃新闻表示，目前仍没有接到关闭交易所的上述监管通知。有比特币交易所人士对澎湃新闻表示，他至今对关闭所有比特币交易所这一消息难以置信，因为央行早前来检查的时候，的确是把比特币与邮币卡电子盘交易等量齐观，但是深入研究后，在沟通中央行相关人士曾表示，发现比特币交易的确难以取消，因为即便不能定义为货币，更不能定义为法币，这仍是一种全球通行的商品，不是“一刀切”可以斩断的。

来源：澎湃新闻

03北京比特币交易所将全部关闭

9月15日，一份名为《北京地区虚拟货币交易场所清理整治工作要求》流出，要求北京比特币交易所全部关闭，零壹财经已向接近监管的人士确认文件属实。

文件要求：“1、各交易场所于本月20日18时前制定清退方案，并上报北京市互联网金融风险专项整治小组备案。2、各交易场所于本月20日18时前确定一个银行账户用于存放客户资金，注销其他银行及非银支付机构账户，并报央行营业管理部备案。3、各交易场所最晚于本月15日24时前发布公告，明确停止虚拟货币交易的最终时间，并立即宣布停止新用户注册。”

来源：零壹财经

04比特币中国将于9月30日停止所有交易业务

9月14日，国内首家比特币交易所比特币中国发布公告称，比特币中国数字资产交易平台即日起停止新用户注册，并将于9月30日停止所有交易业务。同时，比特币中国的矿池（国池）等业务将不受此影响，继续正常运营。

比特币中国表示，此决定是根据9月4日下发的《中国人民银行中央网信办工业和信息化部工商总局银监会证监会保监会关于防范代币发行融资风险的公告》文件精神，经过比特币中国团队经慎重讨论做出的。比特币中国公告发布后，比特币价格急速暴跌。截至发稿，火币网上的比特币价格报21100元，跌幅为15%左右，比特币中国上的比特币价格报19100元，跌幅超过20%。

来源：澎湃新闻

05比特币“搬砖”生意忙：境内外交易所巨大差价形成套利空间

9月14日，国内首家比特币交易所比特币中国发布公告称，该平台即日起停止新用户注册，并将于9月30日停止所有交易业务。受负面消息影响，比特币价格急速暴跌。截至9月15日7时，火币网和比特币中国的比特币报价分别在18700元和18000元左右。

值得注意的是，比特币在国内外各家交易所的价格都不相同，这就诞生了一门新的生意——“搬砖”。所谓比特币搬砖，就是把比特币在不同交易所之间腾挪，赚取差价套利。由于各国对比特币监管政策不同，中国比特币价格一直由于监管加强的因素，而略低于海外，很多人就瞄准了这一时机出手，在国内平台买入比特币，然后转存到国外比特币平台，再提现存款到境外账户。这一流程也一直被诟病为涉嫌洗钱和突破外汇管制。今年1月央行入驻检查京沪三大比特币交易所，重点之一就是反洗钱制度的落实情况。当时央行要求，不得参与洗钱活动，不得违反国家有关反洗钱、外汇管理和支付结算等金融法律法规，如发现有比特币交易平台违反上述要求，情节严重的，将提请有关部门依法予以关停取缔。

来源：澎湃新闻

06北京金融局霍学文：京津冀建立区域金融风险联防机制非法集资无所遁形

“有人说北京管得紧我去天津行不行，天津管得紧，我去河北行不行?今天我正式告诉这些搞非法金融活动、搞非法集资的人，打消这个想法！”9月14日，北京市金融工作局党组书记、局长霍学文在“2017金融街论坛”上指出。

霍学文表示，京津冀三地建立了打非协作机制，这个打非不仅仅是政府之间、金融局之间的合作，三地的公检法也在加强合作。他指出，这个机制已经发挥了非常大的作用。此外，霍学文建议，允许金融机构在京津冀跨区域提供服务，并倡议人民银行、银监会、证监会、保监会对京津冀一体化发展加大金融支持力度，允许金融机构跨区域提供金融服务。

来源：第一财经

07二批涉金融黑名单公布 285失信人上榜

9月15日，国家发改委发布第二批涉金融严重失信行为人名单。第二批涉金融黑名单由国家发改委会同有关部门、行业协会，通过全国信用信息共享平台等公共信息数据库筛选确定，合计约300个严重失信市场主体，其中仅涉嫌恶意逃废债的严重失信债务人合计涉案金额高达32亿元。

第二批涉金融黑名单包括严重失信债务人名单、非法集资名单和其他严重违法名单三类子名单。黑名单具体包括77个严重失信债务人、88个非法集资自然人、56个其他严重违法企业和64个其他严重违法自然人。这批名单已在“信用中国”网站上予以公示，并推送给20多个部门正式开展联合惩戒。与首批涉金融黑名单相比，第二批涉金融黑名单所涉及的严重失信行为除非法吸收公众存款罪，集资诈骗罪，骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，内幕交易、泄露内幕信息罪，保险诈骗罪，骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，票据诈骗罪，欺诈发行股票、债券罪，内幕交易、泄露内幕信息罪外，还包括金融凭证诈骗罪，对违法票据承兑、付款、保证罪，信用卡诈骗罪，信用证诈骗罪等。

来源：国家发改委

08众安保险即将在香港IPO，软银愿景基金或投资5亿美元

据路透社周四报道，日本软银集团下属全球最大私募基金——愿景基金，考虑于众安在线财产保险股份有限公司（以下简称“众安保险”）香港IPO时投资5亿美元。据路透社透露，众安保险最快将于9月18日完成IPO，而软银愿景基金可能是众安保险15亿美元IPO的基础投资者。路透社向愿景基金和众安保险求证，双方均拒绝就此事置评。

软银愿景基金是全球最大的科技基金，目前已筹集超过930亿美元，出资者包括沙特主权基金PIF、阿布扎比主权基金Mubadala、软银集团、苹果公司、富士康、高通和夏普。主要投资在领先科技领域，目前已投项目大多与共享汽车、自动驾驶等未来出行领域有关。

来源：全天候科技

09“刷脸”就能取快递，蚂蚁金服向物流行业开放人脸识别技术

9月14日，蚂蚁金服向物流行业开放人脸识别技术，自提柜可实现“刷脸取件”，5秒可完成。目前，自提柜厂商“递易”应用人脸识别技术，首批支持刷脸取件的自提柜已在上海试点。

刷脸是这么取快递的：收到取件通知后，在智能快递柜操作界面上选择“刷脸取件”，系统进入人脸识别状态；识别成功后，箱门自动打开，就能取走自己的快递了。整个取件过程省去了输入验证码的繁琐，时间仅需5秒。

如果是首次使用，用户需要先在支付宝App上开通此功能。据了解，今后用户除了“刷脸取快递”，还将体验到“刷脸寄件”，逐步省去提交身份证件等繁琐的步骤，快递员投递流程中也将引入“刷脸”。

来源：澎湃新闻

10陆金所资管平台将推首批公募FOF产品

近日，证监会正式公布首批公募基金FOF基金名单，建信、华夏、南方等六家公募基金拿到FOF批文。值得注意的是，线上财富管陆金所平台也将上架第一批公募FOF产品。陆金所方面表示，陆金所资管平台——上海陆金所资产管理有限公司（简称“陆资管”）在FOF基金获批当天即已与6家基金管理人确认，将代销首批全部6只FOF基金产品，且会根据基金管理人确定的销售时间，发售首日即上线销售，目前准备工作正在进行中。

所谓公募FOF，是一种公开募集发行成立的基金中基金。通俗地说，一般的证券投资基金是由基金公司代替投资者炒股、买债券、买黄金等，基金中基金产品是代替投资者买合适的基金。此次获批意味普通百姓养老投资、机构跨周期投资又多了一种重要配置工具，选基金“挑花眼”的难题有了解决办法。

来源：网贷之家

11史上最大征信泄露，Equifax深陷危机

9月7日，Equifax公布，该公司遭遇了一起因黑客入侵而导致大规模数据泄露事件，约有1.43亿人的个人信息被泄露。目前美国人口为3.23亿人，这意味着近半美国人很可能陷入危险之中。从涉及人数来说，这并非史上受害者最多的一次信息泄露事件。在此之前，雅虎曾经出过两起类似事件，其中一次涉及10亿个账户，另一次涉及5亿账户，聚友网（Myspace）亦曾发生过一次涉及3.6亿账户的信息泄露事件。然而，与雅虎和Myspace不同的是，作为美国三大征信局之一，Equifax掌握的用户数据的数量和质量，绝不是门户网站或者社交网络可以比拟的。

Equifax声称，信息泄露发生于今年5月中旬和七月之间，该公司在7月29日发现，但直到9月7日才将这一消息公之于众。9月12日，36名美国参议员联名上书，要求司法部、证券交易委员会和联邦贸易委员会联手调查Equifax高管在泄密发生后出售股权的操作；联邦调查局已宣布正在调查数据泄露事件。这进一步加剧了公众的愤懑情绪，根据上述指控：Equifax于7月29日发现数据泄露，之后在9月7日公布消息，在此期间该公司三名高管出售了总值大约180万美元的股权，涉嫌内幕交易。

来源：零壹财经

12迪拜金融监管机构警告称，ICO产品属于高风险投资

在近日发布的一份新的声明中，迪拜金融服务局（DFSA）也针对ICO投资发出了风险投资警告。此前，已经有包括俄罗斯、加拿大、美国、英国和中国等国对ICO发布了警告，而中国监管机构甚至直接发布公告禁止ICO。

该机构表示：“DFSA希望强调的是，这些类型的产品以及支撑他们的系统和技术非常复杂。它们具有自己的独特风险，这可能不容易识别或理解；当在跨境的基础上提供这些产品时，这些风险也许会增加。这些产品应该被视为高风险投资。”

对于目前而言，还不清楚DFSA是否将会采取额外的措施来监管这个经济区中的任何相关活动。目前，该机构的这份声明只关注投资者面临的风险，并未说明该机构是否认为ICO代币属于证券。全球很多国家的机构都认为某些ICO代币属于证券的范围，应该受到监管。

来源：巴比特资讯

作者：未央研究

来源：未央网

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