所有散户看过来：这几项政策关乎你的切身利益

天天财经独家，速关注

事关中小投资者的一件大事圆满结束！

首届中小投资者服务论坛在北京落下帷幕。

论坛旨在搭建中小投资者权益保护交流合作平台，汇聚学界、实务部门以及立法、司法等部门资源，重在解决资本市场投资者保护遇到的实际和理论问题，众多业界大咖从立法、监管、司法审判、中介机构等多个方面为加强投资者保护建言献策。

建规立制 

不断完善投资者保护立法

中国证券基金业协会会长洪磊建议，基于资管行业的特殊性，资本市场发达国家大多通过制定法律，对受托人提出相对于一般商事主体更高的信义义务。在我国，《基金法》就是资管行业全面落实信义义务的基本法律，因此，所有通过募集设立的资管产品都应当以信义义务为根本要求，各类资管业务都应当遵守《基金法》确立的信托关系，落实《基金法》规定的信义义务。只有这样，才能切实保护投资者的权益，实现资管行业的统一标准和健康发展。

中国证券业协会党委书记、执行副会长安青松表示，在《证券法》修订时，确认投资者适当性制度的重要性并进一步完善制度结构，在资本市场“基本法”中提升投资者适当性原则的体系地位和功能意义，不仅在立法上加大了对投资者保护力度，也为从司法上保护投资者利益创造了条件。

中证中小投资者服务中心总经理徐明建议，制定更加细致、层次更高的《资本市场投资者保护条例》显得更加迫切。制定条例过程中，在条例体系方面，要注重资本市场投资者保护的法律逻辑。要按照总则、投资者的权利、投资者的适当性、相关参与人的义务、投资者保护机构、投资者保护基金、投资者救济、附则的逻辑，紧紧围绕投资者及其保护所涉及的各个方面展开。

上海证券交易所副总经理阙波认为，建规立制是投资者保护的基础性工作。首先，打好地基，持续推进市场制度建设；其次，防控风险，切实扛起一线监管责任；再次，拥抱技术，积极创新投教方式方法；最后，搭建平台，携手汇聚投保工作合力。

推动建立

证券侵权事实司法鉴定机制

最高人民法院审判委员会专职委员刘贵祥建议，在鼓励投资者通过提起民事诉讼维护自身权益、震慑不法行为的资本市场法治化进程中，应当以提高投资者的诉讼能力和解决人民法院的专业能力两个方面作为基本路径，着力解决投资者举证难和人民法院受理此类案件后的查证、认证难等问题。总的原则是，对证券民事诉讼制度的设计，应当与一般意义上着眼于投资者个体民事权利保护的诉讼模式有所区别，证券行政监管部门、证券行业和理论界应该凝聚共识，资源共享，形成合力。

强化一线监管

 服务投资者保护工作

深交所投资者教育中心总监徐良平认为，要密切跟踪上市公司经营、行业发展和市场波动情况。

一是密切跟踪上市公司经营、行业发展和市场波动情况，建立完善上市公司质量评价及风险预警系统，不断完善风险监测指标，摸清风险底数，提高风险预判预研能力，提升监管效能。二是以问题和风险为导向，对上市公司监管中的突发、重大、恶性风险事件加强现场专项检查，提高一线监管威慑力，保护投资者特别中小投资者合法权益。三是补齐制度短板，制定或修订新兴行业机器人、锂电子、集成电路行业、药品生物制品和传统行业非金属建材、金融服务业、非存款支持业务行业信息披露指引。制定ESG信息披露指引，推出针对回购、增持等行为的公告格式指引，规范上市公司股东及董监高增持行为、上市公司回购股份行为。四是加强科技监管与服务，启动项目二期需求设计与开发。在完善企业“画像”一期项目功能的基础上，着力提升一线监管科技化、智能化水平，强化探索年报审查辅助，企业风险分析、财务舞弊分析等功能，不断夯实一线监管技术基础。

中国上市公司协会会长王建宙认为，上市公司要如何维护中小投资者的权益，一是上市公司要牢固树立为投资者创造价值的观念；二是要进一步加强上市公司治理；三是要维护中小投资者的知情权。

中介机构积极发挥自身力量

助力投资者保护

中华全国律师协会副会长吕红兵认为，律师可协助投服中心在持股行权过程中提供专业法律意见，未来广大律师也可在四方面就保护中小投资者权益发挥重要作用。一是就参与持股行权与公司治理而言，律师可以协助投服中心在持股行权的过程中提供专业的法律意见，更好地发挥“参谋”、“智囊”、“顾问”作用；二是就参与投资者教育而言，广大律师可以协同监管部门向中小投资者提供专业咨询，传播理性的投资观念和维权理念,建设多层次的投资者教育体系；三是就参与多元化解纠纷而言，律师可谓正当其时；四是就参与支持诉讼而言，律协可与投服中心一同组建公益律师库，为中小投资者的维权工作提供专业支持。 

中国注册会计师协会党委书记、秘书长陈毓圭表示，要发挥中小投资者对选聘会计师事务所的制约作用。一是要发挥中小投资者对选聘会计师事务所的制约作用；二是在中小投资者教育中，增设会计审计课程；三是为中小投资者接受会计审计信息提供更多的便利；四是改进年报会计审计信息的文字语言。

推荐阅读