潘功胜回应热点问题！金融分业经营分业监管格局有变？重点房企资金监测和融资管理规则有何用意？

彭扬赵白执南中国证券报

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在9月14日召开的国务院政策例行吹风会上，中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长潘功胜对金融业分业经营、分业监管是否有变、重点房地产企业资金监测和融资管理规则实施等热点话题一一进行了回应。

图片来源：国新办网站

潘功胜表示，我国现行金融业是以分业经营、分业监管为主的格局，是在长期实践探索中形成的，符合我国经济金融发展的现状，应当予以坚持；重点房地产企业资金监测和融资管理规则起步平稳，人民银行将会同住建部以及其他相关管理部门，跟踪评估执行情况，不断完善规则，稳步扩大适用范围。

坚持分业经营、分业监管

在回答金融控股公司相关管理政策出台是否意味着我国金融业分业经营、分业监管的格局将会有所改变的提问时，潘功胜表示，《金融控股公司监督管理试行办法》（简称《金控办法》）的实施，实际上是对当前我国金融业以分业经营、分业监管为主的格局的完善和补充。《金控办法》对相关监管主体和范围有明确表述：金融控股公司进行统一的股权投资与管理，其控股的金融机构经营具体金融业务，坚持分业经营。人民银行从宏观审慎管理的角度，对金融控股公司实施整体监管。金融管理部门按照职责分工，对金融控股公司所控股金融机构实施分业监管。

此后，有记者提及商业银行或可试点控股或设立证券公司的传闻，潘功胜再次表示，我国现行金融业是以分业经营、分业监管为主的格局，是在长期实践探索中形成的，符合我国经济金融发展的现状，应当予以坚持。

潘功胜还称，推动资本市场健康发展是我国金融改革的重点工作。人民银行将继续与相关部门一道，按照党中央、国务院的部署，继续推动中国资本市场的制度建设和创新发展。

稳步扩大重点房企资金监测

和融资管理规则适用范围

潘功胜表示，在前期广泛征求意见，与房地产业界、金融业界进行广泛沟通的基础上，人民银行和住建部会同相关部门形成了对重点房地产企业的资金监测和融资管理规则。该规则是房地产市场长效机制建设的重要内容，也是房地产金融审慎管理制度的重要组成部分。

他强调，该制度建设的目的在于增强房地产企业融资管理的市场化、规则化和透明化，从微观层面看有利于房地产企业形成稳定的金融政策预期，合理安排自身经营活动和融资行为，矫正一些企业盲目扩张的经营行为，行稳致远，增强自身抗风险能力。

潘功胜介绍，实际上，去年以来，部分房地产企业已经开始对自身经营策略和财务结构进行优化。在上述规则制定过程中，相关部门也充分考虑了企业和市场的实际情况，设计了科学合理的过渡期安排。目前重点房地产企业的资金监测和融资管理规则实施平稳起步，社会反响正面积极。

他透露，下一步，央行将会同住建部以及其他的相关管理部门，跟踪评估执行情况，不断完善规则，稳步扩大适用范围。

山西风险个案正在有序处置

对于此前有媒体报道山西某农村商业银行及相关风险事件，潘功胜回应称，从防范化解金融风险攻坚战开打以来，金融管理部门已稳妥处置了明天系、安邦系和华信系等具有金融控股公司特征的一些企业集团。安邦系和华信系的处置工作已基本完成，明天系的处置工作还在进行中。

7月17日，银保监会和证监会分别对明天系的9家金融机构实施接管，接管工作正平稳有序推进。关于山西的风险个案，山西省政府会同金融管理部门正在有序处置之中，整体风险可控。

金融控股公司监管工作正式起步

潘功胜表示，《关于实施金融控股公司准入管理的决定》（简称《准入决定》）和《金控办法》的出台，意味着金融控股公司监管工作正式起步，后面仍有很多工作要做。人民银行下一步将按照国家治理体系和治理能力现代化的要求，遵循公开、公平、公正的原则，依法合规、稳妥有序地做好各项相关工作。具体而言，后续工作主要包括以下方面：一是继续加强与市场沟通。

二是完善制度框架。《准入决定》和《金控办法》初步搭建了金融控股公司的政策框架，对金融控股公司监管需要更具体、更细的操作规则，比如并表管理规则、资本管理规则、关联交易管理规则等。

三是开展准入管理。对于符合设立情形的企业设立金融控股公司，人民银行按要求进行受理和审批，做好行政许可服务工作。

四是稳妥有序地过渡。在过渡期内，把握好对存量企业实施分类施策，推动《金控办法》平稳实施。

五是持续日常的监管。人民银行将从宏观审慎管理理念出发，加强与相关部门的监管协作，加强引导金融控股公司依法合规经营，完善公司治理，有效防控风险，提升服务经济高质量发展的能力。

编辑：李若愚亚文辉

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