未经有效授权，客户证券被质押融资！光大证券香港公司被香港证监会谴责、罚款

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9月29日，香港证监会官网显示，中国光大证券（香港）有限公司（下称：光大证券香港公司）因在未经有效授权下，将客户证券质押予银行以获得财务通融，遭香港证监会谴责及罚款250万港元。

来源：香港证监会

近年来，随着香港金融市场监管制度不断从严，多家中资券商及子公司收到批评或罚单。业内人士指出，对于中介机构而言，一定要对照监管要求，加强日常合规检查，及时纠正相关错误。

未经有效授权 

将客户证券质押给银行

香港证监会调查发现，大约6841名客户给予光大证券香港公司的常设授权有效期已于2018年3月31日届满，但在2018年4月1日至2018年8月19日期间，光大证券香港公司仍依赖这些授权质押客户的证券，作为获取三家香港银行信贷额度的抵押品。

具体来看，香港证监会在《纪律行动声明》中给出了处罚的四大理由：

一是光大证券香港公司在欠缺客户的有效常设授权下，继续将客户证券质押予有关财务机构，构成了在未经客户授权下动用客户证券作为公司财务通融的抵押品，违反了相关监管规定。

二是稳妥保管客户资产是持牌法团的基本责任。即使客户的资金或证券最后归还至客户的信托账户，但任何违反这项责任的行为都不能姑息。

三是尽管光大证券香港公司没有为其客户的常设授权续期，可能是因为光大新鸿基有限公司（下称光大新鸿基）合规部接管了其合规职能所致，但也不能免除光大证券香港公司的法律责任，或减轻公司合规缺失的严重性。

四是光大证券香港公司在让光大新鸿基合规部接管其合规职能前，应确保光大新鸿基合规部熟知其营运及内部监控程序，才能确保光大证券香港公司遵从所有适用的法律及监管规定。

光大证券香港公司在回复香港证监会事故原因时指出，中国光大证券国际集团（下称：光证国际）及光大新鸿基自2017年底起展开合并。2018年2月底，光大新鸿基的合规部获指示接管光大证券香港公司的合规职能。

最终，光大证券香港公司遭香港证监会谴责及罚款250万港元。光大证券香港公司在发现其未遵从《客户证券规则》后，已安排赎回所有已质押的客户证券，并自行向香港证监会作出汇报。

加码海外业务布局

近年来，各家券商都在加码海外业务布局，光大证券也不例外。2020年半年报显示，光大证券的境外经营实体为子公司光大证券金融控股有限公司(下称：光证金控) 及其下属公司，其经营地在香港。光大证券香港公司是光证金控旗下从事证券经纪及孖展融资的子公司。

来源：光大证券2020年中报

8月15日，光证金控完成增资23亿港元，实缴资本由27.65亿增至50.65亿港元。

2019年，光大证券海外业务板块实现收入8亿元人民币，占比8%。光大证券在2019年报中表示，2020年公司海外业务将朝着做稳求精的方向稳健发展，有序推进国际业务布局。

但是，光证金控2019年的业绩并没有明显改善。截至2019年末，光证金控总资产252.64亿元人民币，净资产0.18亿元，净亏损2.59亿元。

值得关注的是，光大证券的海外并购还曾踩雷。光大证券于8月8日发布下属公司诉讼及仲裁进展公告，其子公司光大资本被判决向招商银行、华瑞银行合计支付35.16亿元。MPS项目是上海浸鑫投资咨询合伙企业(有限合伙)（下称上海浸鑫基金）的投资项目，光大证券下属孙公司光大浸辉投资管理(上海)有限公司（下称光大浸辉）担任上海浸鑫基金的执行事务合伙人。

多家中资券商收罚单

随着香港金融市场监管制度从严，多家中资券商及子公司收到批评或罚单。

2020年6月23日，香港证监会公告，禁止国信证券（香港）经纪有限公司前负责人员、董事兼交易部主管朱丽华重投业界12个月，理由是其在处理第三者存款时违规。

2020年5月18日，西南证券旗下西证国际证券的下属公司西证（香港）证券经纪有限公司因在2016年没有遵从有关打击洗钱及恐怖分子资金筹集的监管规定，被香港证监会谴责及罚款。

2020年4月份，交银国际证券因内部监控缺失，被香港证监会谴责及罚款1960万港元。

2019年5月份，招商证券（香港）有限公司则连续收到两张罚单。一是因该公司与错误处理客户款项有关的监管违规事项及内部监控缺失，香港证监会对其作出谴责及罚款500万元；二是该公司在担任中国金属再生资源（控股）有限公司上市申请的联席保荐人时没有履行其应尽的责任，被香港证监会谴责，并处以罚款2700万元。

在业内人士看来，监管部门通过加大处罚，向中介机构清晰传达出现违法违规行为将严厉处罚的意图，从而倒逼中介机构提高自律水平，建立中介机构自我约束机制。

编辑：常佳瑞

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