艾克斯财富（X-wealth）祝您元旦快乐

2017，如期而至

我们公司也虚岁5岁了

2013 — 2016 感谢您一路相伴

2017，我们继续在一起！

X-wealth简称艾克斯财富，是一家独立理财咨询机构，在国内率先提出“安全投资倡导者”经营理念。 【点评】在诺亚、钜派等公司都已转型成资产管理公司的时候，我们还在坚守纯正第三方理念，既只对客户负责，不对任何金融机构负责。

X-wealth简称艾克斯财富，公司经营理念：可控、可观、可信。可控：风险可控；可观：收益可观；可信：值得信赖。 【点评】没有理念的公司，最终只会昙花一现。我们坚守初心，“三可”理念将伴随我们公司始终。

X-wealth简称艾克斯财富，公司挑选产品分三步优选，第一步产品经理初选，大概初选率10-20%；第二步召开合伙人会议，必须全票通过；第三步入产品挑选体系，得分90分以上方可推荐。 【点评】交易其实就是和人性斗争，好的公司应该是制度优先，个人领袖虽然有凝聚力量作用，但主观性太强。所以我们公司选择制度约束机制。

X-wealth简称艾克斯财富，本公司合伙人会议制度是挑选产品的最高决策机构，合伙人分别来自于金融、法律、财务专业人士，每位合伙人具有‘一票否决权’，以此实现产品的安全准入。 【点评】合伙人合的是智慧、能力、专业视线，而不仅仅是钱。我们公司不搞“一言堂”。正是基于此，我们公司风风雨雨4年，迈过了很多坎，才形成了现在的规模与口碑。

X-wealth简称艾克斯财富，本公司资产管理规模再上台阶：6个月1.2亿、12个月3.5亿、14个月5.1亿、20个月8亿！2015年1月份单月1.123亿！安全品牌受到广大投资人认可！目前整体规模已逼近25亿。 【点评】我公司不以业绩规模为发展目标，反而是这种非功利性发展理念更加能获得客户的认可，我始终坚信，业绩只是你专心努力做事后的附带品。

X-wealth简称艾克斯财富，本公司自主研发并获得专利注册的“X-wealth产品挑选DREAM梦幻五步法”获得当地市政府认可，公司并由此成为“该地区最具责任感独立理财咨询机构”。 【点评】时间能沉淀一切，活着就是最好的品牌宣传。中国初创企业基本很难撑过2年，向所有两年以上的公司致敬。（我们公司第四年了[愉快]）

X-wealth简称艾克斯财富，本公司率先在金融圈提出“重产品、轻平台”观点，引导客户树立正确投资观，该观点被国内广大金融机构引用。 【点评】此观点的提出，代表本公司理念的彻底成熟，观点的形成是通过对香港、欧美金融市场的反复研究，以及对国内金融开放的必然趋势的正确研判中获得的。

X-wealth简称艾克斯财富，本公司是中国首创“零压力”公司，所有业务营销人员均无业绩指标，避免因营销压力而导致销售行为变形，杜绝一切非站在客户角度出发的销售行为。 【点评】功利主义来自于个人的欲望或企业的欲望，了解到这一点，你就能理解市场上那么多追着你的销售经理了。我们公司吸引了一批志同道合的合作伙伴，关键是价值观的一致，所以才能把“零压力”公司理念执行到底。

X-wealth简称艾克斯财富，本公司自开业以来，举办各类公益沙龙次数达20多次，参与人数在300人左右，无偿为金融市场培养专业人才！ 【点评】人才的专业度最终会影响市场的专业度，所有的领域，最核心的还是人，人的三观正了、专业度够了，那就是对整个社会的最大贡献。

X-wealth简称艾克斯财富，本公司以战略高度布局，从引入香港保险，到率先对接美国保单，再到率先在独立理财机构引入量化对冲FOF概念，每一步都秉承为客户挑选全球最优产品理念！ 【点评】从信托到资管，从海外保险到量化对冲，可能您会感觉我们挑选产品的逻辑比较凌乱，但其实我们只遵循了一点：寻找某一时期内性价比最高的产品。

X-wealth简称艾克斯财富，本公司独立观点：“股票、基金是大陆第一次全民风险教育，而第二次全民风险教育将来自于金融的全面开放。” 【点评】这一观点的提出日期在2013年，从现在回头去看，金融的全面开放就是指P2P的野蛮生长，我们从2012年年末开始就强烈批评国内P2P这种模式，并告诫所有客户不要去碰。

X-wealth简称艾克斯财富，公司开业4年时间里，曾累计有3个月没有在市场中优选出好产品，客户资金到位我们也婉言谢绝。情愿不做业务，也不做错的业务。 【点评】在很多同业眼里，我们是一家“奇葩”公司，因为客户想做产品我们居然还拒绝；而在客户眼里，我们却是一家负责任的公司。只对客户负责，不对任何金融机构负责，这才是真正的第三方理财的核心价值。

X-wealth简称艾克斯财富，公司创造性地采用“平台+个人”模式，而非传统“公司+个人”模式，从而有效规避经营业绩这一传统公司发展困境。 【点评】“平台+个人”中的个人必须是和我们价值观和道德观一致的人，不一致的即使能力再强我们也不要。公司开业至今曾两次除名过不合格的个人。

X-wealth简称艾克斯财富，公司在2015年年末将2016年定位为战略转型年，从债权类产品推荐转向股权类产品推荐，纵观2016，战略转型取得重大成功。 【点评】要改革就会有镇痛，镇痛是积蓄破茧成蝶的力量，镇痛是主动压缩规模，在这一点，我们为自己骄傲！

X-wealth简称艾克斯财富，公司在宏观政策研究方面在业内独树一帜，也率先在理财圈内提出“先宏观，后微观”的产品挑选原则。 【点评】在国内投资，最大的风险是政策风险，其次是道德风险，如果对宏观政策没有清晰的逻辑判断，那所做的投资行为也是“冲动”的。

X-wealth简称艾克斯财富，公司有明确的发展规划。两年内不推荐任何中高风险产品；两年后引入战略合作伙伴介入股权市场；5年后引入会员制，服务规模将精细化。 【点评】一直以来，都是客户选择服务机构，而我们将率先做到机构挑选客户，投资理念和我们不一致的客户，我们也会“拒绝”。

X-wealth简称艾克斯财富，本公司微信公众平台平稳运行3年多时间，发布及时财经要闻，传递处事正能量，搜集各类金融诈骗案例，已成为很多朋友每日必读公众号。 【点评】公众号涵盖【头条】【关注】【热点】【警示】【能量】【原创】等多个子栏目，其中【警示】栏目成功帮助多位朋友避免多起金融被骗事件，也算该公众号为社会做的一点贡献吧。

X-wealth简称艾克斯财富，本公司营销模式与其他同类公司截然不同，我们不做媒体广告，不打营销电话，不发宣传资料，完全靠口碑传播，这也与我公司从成立开始就定位“先品牌，后规模”的决策有关。 【点评】因为有专业自信，所以我们公司被同业评价为有点“清高”，但我们相信，客户最终的选择不会是因为感情维系有多牢固，而是看你的专业度，毕竟，投资的钱都是真金白银。

X-wealth简称艾克斯财富，我们公司是行业内为数不多的纯第三方理财公司，不依托渠道销售，不做产品超市，不代客理财，不自主发行产品。虽很多公司自称为第三方，但我们公司更根正苗红。 【点评】我用一句话来表述下我们公司业务范围: 本公司帮客户挑选由国家金融监管(银监会、证监会、保监会)的金融机构发行的产品，并在其中通过我们专业知识优选风险系数最低的产品。

X-wealth简称艾克斯财富，本公司挑选产品对行业的准入非常苛刻，有三类不碰，第一类：看不懂的行业，特别是房地产行业，受国家调控政策影响太大；第二类：产能过剩行业，如钢铁、煤炭、有色、玻璃等等；第三类：超新兴行业，最有代表性的是影视类基金。 【点评】我一直说在中国做投资要跟着共产党走，其中深意自己去体会吧！