【解析】经常提到的“背景调查” 究竟是什么？

背景调查是什么？

自2020年6月马耳他移民局官宣入籍申请旧政截止后，马耳他于2020年11月20日推出新的入籍法案。受欧盟对移民政策收紧态度的影响，马耳他政府对入籍政策做了进一步的调整和细化。虽然身为目前唯一可入籍的欧盟护照，但马耳他入籍新政下的背调却也不是严到“不可攀登”，在背调审核方面并没有变严格。为了确保只有合格且有名望的申请人才可被授予马耳他公民资格，马耳他政府设置了对申请人四个阶段的尽职调查，并直接由政府执行，从而能对候选人进行综合评估。马耳他四重背调如下：

一、政府尽职调查流程的阶段 

1、通过World-Check等数据库进行标准KYC尽职调查，其中包括对主要国际制裁，指定人员和被拒绝人员名单的搜索。

 2、经过数个数据库（例如国际刑警组织，欧洲刑警组织等）的彻底检查，马耳他移民局可以从警察局获得许可。

 3、马耳他评估人员具有银行和审计背景，接受持续的预防洗钱培训，将对申请人资金和财富的来源进行审查，以确保提供了足够的信息和支持文件。

4、外包申请人所在国当地的尽职调查，以确保覆盖尽可能多的土地，并且不遗余力。这些检查将包括验证提交的所有信息，在该家庭的每个居住国使用国际和本地数据库进行检查，甚至与认识该家庭的个人进行面对面访谈。

二、了解预背调查周期很重要

有些移民局处理背景调查非常快，对于更加清楚坦白的申请人，流转时间可能更短。复杂一些的申请案或者高要求国家的流转时间可能更长一些。这并不是说申请人有问题或者有风险，而是他们聘用的背景调查公司有排期，尽职调查的时间自然要多一点。马耳他护照法案中的官方周期背调周期为120天-150天。

三、关于移民局的补料

每个申请都是独一无二的，因此在背调中遇到的情况不一，因为申请人可能会面临移民局针对资产或个人情况的询问，针对询问会有相关文件要求提供。

一般来说，如果客户有商业持股情况却没有申报，这就会导致风险。移民局调查发现后会下发多次补料、反复确认情况。当前是互联网、大数据时代，个人名下的持股情况很容易查询到，因此，千万不要抱侥幸心理，持有的资产都尽量全部申报，环球会根据客户情况制定相应的应对方案。

其实申请中经常遇到某些关键材料缺失的情况，环球会根据申请人的情况并结合项目多年积累的经验，给环球客户在递交前提供多一些意见，尽可能的避免补料环节，这样就可以不用为索要材料来来回回交流，尽可能的加速申请。

环球有多年投资入籍项目后台操作经验，许多客户通过环球的服务，实现了出行、定居、移民的目标。环球的优势众多，拥有众多专属成功案例，成功率也远高官方数据。因此，在很多方面其他同行都是望尘莫及。但项目的成功除了依靠环球的有力指导外，更离不开申请人提供的全面真实的资料、文件，这是确保环球能够预先理解申请人真实的以及潜在的风险，从而能做出客观正确的判断、提供相应的服务及指导，以此遏制不必要的金钱、精力及时间上的损失，提高项目的成功率，这也正是背调的意义所在。

自新政推行以来，政府关于背调做了一个更人性化的调整。新政的背调仅仅是对申请人的入籍资格（Eligibility）做审核，如果在审核过程中发现申请人未达到相关要求，则不能递交公民申请，从这个项目流程来看，申请人也不会有马耳他公民入籍的拒签记录(如收到审核资格不达标后，仍坚持提交申请将极大可能被拒)，这个流程的变化对于申请人来说，是入籍项目中的一大利好。

四、关于环球

环球出国一直致力于为全球的精英提供“通行无阻 定居无忧”的解决方案。从子女海外教育、生意全球化发展、投资置业、海外身份、资产规划等方面，不断在海外定居领域和全球化业务布局方面投入精力，不断为想要实现全球梦的人士提供多元化的产品选择；选择环球，选择未来享受“终身会员制服务”。

在马耳他投资入籍项目方面，环球凭借多年马耳他护照项目操作经验和案例数据，为高净值申请人提供专业化方案。环球拥有专业律师团队，经验丰富，为您移民申请层层把关；提供新政策资讯与解决方案，根据您的需求设计海外架构融资方案，为您的移民成功资产安全保驾护航！欲知更多详情，请随时联系咨询环球出国。环球实力，用成功经验为您的移民之路保驾护航！（ps：来波广告hhh）

※本文中所涉及的政策、条件、周期、费用等内容如有变化，以申请时最新内容为准。

往期 · 推荐

点击“阅读原文”，抢先观看移民政策解析会！

我就知道你“在看”