以案说法 | 警惕诈骗新套路！“大客户”大批量采购，竟然用虚假银行汇款短信骗“回扣”？
姚雯/漫画
冒充单位采购人员，通过网络寻找淘宝、京东等网上卖家作为诈骗目标，谎称所属企事业单位需大批量采购商品，可以在商品原有价格的基础上多向卖家打一部分钱作为“回扣”，以利相诱获取卖家信任后，通过技术手段向卖家发送虚假银行汇款短信，让卖家误认为已经收到对方打来的货款，便将“回扣”打到指定银行账户上。凭着这一骗术，刘海楠等人把“生意”做得很成功。
11月16日，由山东省胶州市检察院依法提起公诉的刘海楠等9人电信诈骗一案公开宣判。胶州市法院以诈骗罪判处被告人刘海楠有期徒刑四年，并处罚金4万元；其他8名被告人被判处有期徒刑一年至有期徒刑三年零十个月不等，并处罚金。
两个要点
多掏货款要求回扣业内常见，银行入账短信几可乱真
2015年11月1日，对广东一家企业的销售人员李波（化名）来说是不同寻常的一天。他正为自己所负责的网络销售业务业绩不佳而愁眉紧锁，眼看年终将至，期待的业务量仍然遥不可及。再不谋求突破的话，年终奖怕是一分都拿不到了。当天上午，李波挂在淘宝网店上的QQ号码被人呼叫，李波仿佛第一时间看到了商机，心中祈求这是个大客户，能救自己于水火之中。
居然想什么来什么，一个网名叫“傲视狂龙”的男子加了李波为QQ好友，两人只聊了短短十分钟，李波就有拨云见日之感。这位“傲视狂龙”声称要购买李波网店里的商品，大概要买十几批不同的品种，量也不小。但聊天中，“傲视狂龙”提出了一个“小小的”要求，想在购买商品时多付货款，等李波收到银行收款通知后，将多余的货款作为回扣转回男子的个人账户。李波对此很是理解，毕竟这种方式在业内很常见，况且也不需要多费心，举手之劳而已。
双方一拍即合。在“傲视狂龙”下单后不到五分钟，李波的手机就收到所绑定建设银行卡的入账短信，发件人为95566，短信内容是一笔3200元的汇款已到账。为了抓牢这一“大客户”资源，李波想表现得更积极更有诚意，在看到银行到账短信之后不到一分钟的时间里，就按照约定将对方多付的1295元转账至对方提供的银行账户。
11月2日，“傲视狂龙”又联系李波，说这次计划购买1641元的商品。随后，李波手机短信提醒绑定银行卡入账3000元，李波按照约定将多支付的1359元转账至“傲视狂龙”提供的银行账户。
就这样，短短四天时间，“傲视狂龙”先后十余次从李波的网店里购买不同的商品，销售额近10万元，李波也在每次收到建设银行95566发送的入账短信后，第一时间将对方多给的货款转回，共计将近2万元。同时，李波每次收到入账短信还及时通知公司仓库将对方所购货物通过快递渠道发往其指定的收货地址。
“当时真没多想，就觉得对方多支付给我货款，多余的部分作为提成或者回扣返还给对方是应该的。行业内这种事情很普遍，以前也遇到过。而且那些汇款入账短信确实显示是建设银行发送的，没有带前缀或者其他来历不明的数字，也没有其他可疑链接，跟以往我收到的银行短信一模一样，让我从头到尾一点疑心都没起过。”回想当时的情况，李波痛心疾首，感叹自己警惕性不高。
一张法网
检察机关补充15名被害人，锁定各嫌疑人入伙时间
一连几天，李波正为自己业绩上的突飞猛进欢欣鼓舞，一个晴天霹雳打了过来——公司查账时发现，李波促成的业绩货款根本没有到账，而快递公司随即发来通知，由李波联系发出的货物因为到货地址查无其人而无法交付。李波赶紧进入自己的网络销售平台，试图联系“傲视狂龙”，对方头像是灰的，拨打其留下的手机号码，提示已经关机。直觉告诉李波，自己被骗了。
没过多久，同样的故事在江苏省扬州市的何刚（化名）身上再度上演。何刚所在公司是卖儿童智能手表的，为扩大销量，公司在淘宝上开了一家网店，何刚是该网店销售业务的负责人。
2016年1月30日，一个客户通过何刚在网店上的阿里旺旺聊天软件联系何刚，称要购买15块儿童智能手表，总共支付3500元货款，超出实际货款部分的1595元需要何刚作为佣金返还，可以先收货款再付佣金。十分钟后，何刚的手机收到所绑定的邮政储蓄银行发来的信息，显示发信人是95580，内容是告知其银行账户入账3500元。何刚马上通过微信将1595元佣金转账给该客户。
过了不到一个小时，该客户又联系何刚，要求再买10块儿童手表。何刚很快收到邮政储蓄银行入账3700元的短信，但他当时另外有事情在忙，没能及时将佣金通过微信转账。对方一直催促，引起何刚的怀疑，遂登录邮政储蓄银行网上银行查看自己的账户，没看到有3700元货款入账，之前那笔3500元的汇款也不存在。打电话给对方，对方不接电话，微信也被拉黑，何刚立即报警。
几乎是在同一时期，广东广州、浙江金华、湖南长沙、陕西西安等几十个地方均有被害群众报案，行骗手段如出一辙。报案信息显示，有多家网店经营者被虚假的银行短信蒙蔽，根据短信转账数额，将多余的货款返还买家，但双方从未碰面。该案涉案人数多，犯罪手段隐蔽，涉案金额较大，各地公安机关高度重视，一张跨省专项行动的大网由此拉开。
2016年8月11日，经过长达数月的跨省追踪和技术锁定，上海市公安局金山分局与胶州市公安局密切配合，在胶州市李哥庄镇将涉嫌诈骗犯罪的团伙成员吴少华抓获归案。到案后，吴少华如实供述了以刘海楠为首的9人电信诈骗团伙在网络上行骗的犯罪事实。
9月28日，随着刘海楠诈骗团伙最后一名成员落网，该案成功告破。
2016年11月15日，胶州市公安局以刘海楠等人涉嫌诈骗罪将该案移送胶州市检察院审查起诉。
因该案涉案地域广大、取证困难，公安机关在审查起诉时只移送了15名被害人被诈骗的事实。办案检察官在审查案件过程中发现，另有部分被害人是用微信或者支付宝转的账，可以通过旺旺、微信等方式联系上他们，获取到更多证据。办案检察官与案件侦查人员反复沟通，促使其采取网络联系及协查等措施，又补充了15名被害人的相关材料，涉案数额增至14万余元。
另一个难题是，该案为团伙作案，有几名犯罪嫌疑人加入团伙的时间尚不确定。办案检察官仔细研究案卷后发现，他们作案之余喜欢在犯罪地点附近的网吧上网，便联系公安局网警大队，掌握了他们的上网痕迹，进而查实其入伙时间，确定了各人在案件中所起的作用，为准确定罪量刑提供了重要依据。
九人团伙
工资按“业绩”的30%提成发放，骗的钱越多赚的就越多
在看守所，记者见到了刘海楠。他生于1989年，看上去年轻干练。初二就辍学外出打工的他，经历比同龄人要丰富许多。他学过数控、美发，做过服务员，但都因为嫌工作辛苦薪酬低难以持久。在外漂泊久了，面对社会上形形色色的诱惑，刘海楠渐渐迷失，开始沉迷网上赌博，之后越发感觉手头紧，便动起歪心思，想找点来钱容易的勾当。
刘海楠在哈尔滨学到了在网上诈骗淘宝卖家的方法，然后回到胶州市李哥庄镇，购买了4台电脑，安装好网络，做足前期准备。之后，他到城阳汽车北站以诚聘游戏代练为名贴广告招人。郭某等8人陆续加入，刘海楠向他们讲授如何行骗、如何操作发送虚假银行短信。刘海楠制定了“工作规程”，负责发放固定工资，还管吃管住。
刘海楠是“老板”，年纪又最大，团伙里那些“90后”们都叫他“楠哥”。明知道“楠哥”组织进行的是诈骗活动，这些年轻人却从没想过退出，反而因为低投入高回报的诱惑踊跃参与，明确分工，多次多地行骗。
“我们在淘宝、阿里巴巴等购物网站上，通过网站自有的聊天工具与卖家聊天，假装要买东西。我们会说自己是中间方，专门为别家批量采购，可以让购买方多付款，我们自己挣回扣。对方同意后，我们就要来对方的银行卡号、账户名及手机号，通过网银发送假的汇款入账短信，让对方误以为收到钱了。对方一般都会很快把回扣款转到我们指定的银行卡里。”在看守所，刘海楠面对办案检察官，如实供述了犯罪事实。
被问及如何操作发送虚假的银行收款短信时，刘海楠解释说：“我们会登录对方账户所在银行的网银进行汇款操作。但在汇款的时候，故意打错收款人的账号，只要保证后4位数是对的就行。然后输入卖家提供的手机号，选上‘短信通知收款人’，就行了。”
回忆自己的所作所为，最先归案的吴少华悔不当初，“2016年3月8日，我从烟台到胶州找彭修东（本案被告人之一），想寻门路打工。他带我去李哥庄镇联谊新家园小区，认识了‘楠哥’一帮人。他们告诉我怎么个干法，当时我就知道这是骗人的事。可我觉得挣钱挺多也很轻松，就留下来干了。‘楠哥’是我们这些人的老板，他负责给我们发工资，工资按照我们骗别人钱的30%提成发放，骗的钱越多赚的就越多。”
在人生最美好的青春年华，刘海楠团伙9个年轻人却因为好逸恶劳，滋生恶念，脱离人生正常的轨道，最终受到法律的严惩。面对法庭庄严的审判，那一张张尚带稚气的脸庞无一不现出悔恨之色。旁听席上传出家长们压抑痛苦的啜泣声，听得记者都感到阵阵揪心。
山东省胶州市人民检察院检察长
王廷祥
本案9名被告人，除刘海楠等2人以外，其余7人均为“90后”，最小的只有19岁。这些大孩子的所作所为着实令人惋惜。随着法槌敲下的一声脆响，案件审理宣告结束，留给我们的是深深的反思。
一方面，全社会必须重视对青少年的法治教育，建立学校、家庭、社会“三结合”的法治教育体系，既要注重教育的经常性，也要注重教育的持续性。家长和老师要引导青少年自觉守法，在踏入社会前树立起正确的人生观和价值观，先做人后成材，避免青少年因为不懂法继而不守法走向违法犯罪的深渊。社会各界要积极开展法治教育，促进法治观念入心入脑，营造遵法、信法、守法、用法、护法的浓厚氛围。对此，我们检察机关尤其要出一份力。
另一方面，公众要时刻保持清醒，提高防骗意识。各种电信诈骗手段层出不穷，有时甚至到了防不胜防的程度。惩治电信诈骗需要全社会共同发力，同时每位公民也要注意保护好个人隐私，避免个人信息泄露，遇到任何通过电话、短信要求转账的行为，应主动向公安机关或者电信监管部门举报，不要随手点击来源不明的网站链接，不要贪小利妄想获得意外之财，不轻信陌生电话所传达的一切信息，不回复来历不明的短信等等。司法机关要加大对相关犯罪的打击力度，彼此加强协作配合，有效遏制电信网络诈骗活动，通过办案实现法律效果和社会效果的统一。
（内容来自检察日报 微信编辑 王璇）
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