投资者保护宣传月：谨防假冒证券机构的陷阱

《证券法》规定，未经国务院证券监督管理机构批准，任何单位和个人不得以证券公司名义开展证券业务活动。
近年来，一些不法分子仿冒假冒证券公司、证券投资咨询公司等证券经营机构，展开非法证券活动，使一些投资者蒙受巨大损失。投资者们要警惕上当受骗，注意识别假冒证券经营机构，保护自己的合法权益。

# 常见套路 #

案例一：假冒证券从业人员进行荐股服务

王某接到一个自称是某证券公司工作人员的电话，被告知可缴纳2000余元购买荐股服务，且承诺一定会赚钱。随即，王某到该工作人员所述营业大厅现场缴纳了荐股服务费，与其口头达成了“合作协议”。
然而，缴款后不久，该工作人员再次联系王某，称需再缴纳三万元的内部操作资金方能为其提供服务。王某对此不认可，想停止合作，但申请退还已缴纳的荐股服务费时被拒绝，到营业大厅现场也未找到前期与其沟通的工作人员。
于是，王某进行投诉，某证券公司进行了认真核实。经查，与王某联系的工作人员并非该公司员工，且王某所述营业大厅现场也并非该公司的营业场所，应为不法分子冒充。该证券公司将相关情况告知王某。

启示：

《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第四章第二十四条规定，证券公司、证券投资咨询机构不得存在代客理财、承诺收益或约定收益分成等行为。因此，投资者们不要被“保本”承诺冲昏了头脑，因为如果对方做出此类承诺，多半是披着券商分析师、投资顾问外衣的骗子。
警惕所谓荐股服务费和口头协议。合法的证券经营机构在提供投资咨询等相关服务时，会与投资者签订书面合同。因此，投资者们在遇到不正规的“合作协议”时要提高警惕，注意分辨。

案例二：假冒证券公司APP骗取资金

2020年7月1日，投资者张某向“12386”投诉热线投诉。张某称，一家名为WL线上交易的公司宣传其在A证券公司有VIP通道，2020年6月25日在其推介下通过该公司推荐的手机APP开立了A证券公司证券及资金账户，并转入170余万元。后WL公司工作人员告知其因证监会严查VIP通道，他的资金已被冻结，账户和资金都没有了。张某认为A证券公司联合WL线上交易公司欺诈投资者，要求A证券公司退还资金。
接到投诉后，A证券公司及时与张某沟通了解情况，并对张某反映的情况进行认真调查核实。经核实，未查到张某在A证券公司开立账户，张某反映的第三方机构也不是公司合作伙伴。
A证券公司判断张某遇到了不法分子假冒公司合作伙伴进行非法证券活动，立即将相关情况告知张某，并提醒其警惕非法证券活动，发生财产损失尽快向公安机报案；同时通过公司手机APP、短信等线上服务渠道发布申明，提醒投资者谨防不法分子的非法证券活动。投诉人对公司解释表示认可并撤回投诉。

启示：

虽然线上平台为投资理财带来了诸多便利，但也不可避免地为不法分子带来可乘之机。面对这种情况，投资者们需要注意，不要轻信任何个人或团体提供的网络平台，如案例中的不法分子声称自己为证券公司的“合作伙伴”，向受害者推荐手机APP；
然而现实中也有直接假冒合法证券公司的名义行骗，以及仿造与正规APP具有相近甚至相同标识的APP进行犯罪活动的案例。因此，投资者需要慎之又慎，明辨并使用正规的线上平台或手机APP，避免上当受骗。

# 如何防范 #

投资者要提高风险防范意识，不得盲目相信所谓的“专业机构”，如接到自称为某合法证券公司或证券投资咨询机构工作人员来电、加好友等，可通过证券监管部门、证券公司或证券投资咨询机构官方渠道（如官方网站、统一咨询热线）等途径核实来电人资质，明确其身份；如在营业部现场，可通过查询工商执照、证券投资咨询资格证书等方式，有效甄别该营业部的合法性。
此外，投资者可以通过中国证券业协会官方网站查询合法机构的名录，同时官网还会定期公示非法仿冒证券公司、证券投资咨询公司等机构黑名单，投资者也可以根据这些信息进行“避雷”，避免落入非法证券机构的诈骗陷阱。

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