【中国工商银行管理信息部副总经理陈道斌】工商银行信息标准体系建设情况
陈道斌
在信息化智能化高速发展的今天，商业银行如何通过构建完善的信息标准，实现信息的完整性、有效性、一致性、规范性、开放性和共享性，已成为构筑信息化银行体系的重要环节。自2009年以来，工商银行通过完善制度办法，落实领导小组工作机制，建立并持续优化信息标准管理服务系统，不断推进信息标准化的贯彻落实，为集团数据应用打下了坚实的基础。
文 | 中国工商银行
管理信息部副总经理 陈道斌
随着互联网金融的发展以及大数据技术的成熟，商业银行积累数据的渠道和能力都有着较大幅度的提升。数量庞大、种类多样、高速流转和低价值密度的数据对商业银行的数据管理工作带来了全新的挑战。完善的信息标准建设和执行是银行数据应用的首要要求，工商银行不断改进信息标准制度和管理模式，持续推动标准的宣传与贯彻落实，逐步形成了一套适合自身特点的信息标准体系。
一、从无到有，建立工商银行信息标准体系
信息标准是对工商银行业务经营和管理所涉及的各项业务信息的统一分类、命名、定义与解释，是金融标准结合工商银行实际情况的具体落地。工商银行于2009年开始全行的信息标准化研究工作，次年启动了“全行信息标准化项目”。通过引入金融标准委员会的相关标准，结合工商银行实际，信息标准化项目的实施一是全面掌握了工商银行信息标准化基础情况，为全面推进信息标准化建设理清了思路，做好了相关知识准备，并首次系统化地提出了适合工商银行特色的信息、标准化实施方案和管理框架体系；二是借鉴国内外同业的先进实践经验和理论方法，结合工商银行各项工作发展的实际情况，提出了工商银行信息标准化实施方案、管理架构、制度流程、组织角色、平台建设体系，设计了业务标准与技术标准的对接方案，设计了现有业务系统逐步实现信息标准化管理的过渡方案。
信息标准化项目的落地快速推进了工商银行的信息标准化步伐，自2010年起，开展了多项集团信息标准化建设工作：
一是工商银行完成了上千项“当事人”“账户”“产品”“协议”和“通用”等主题域的基础信息标准及指标信息标准的制定，投产运行了全行统一的信息标准管理服务系统(简称“IS2010系统”)，实现了全行信息标准统一、集中、灵活、便捷地查询与管理，进一步贯彻围绕中心、服务大局、贴近业务的工作原则，在集团化、国际化框架下，开展了对已颁布信息标准的集团化改造研究，完成对2万余项技术元数据的梳理分析；
二是在集团信息标准化建设多个领域实现突破，启动了信息标准双语改造、集团信息标准管理服务系统优化改造等工作，共制定并印发数万项全行性信息标准，启动全行统一指标库项目，推动全行内部管理指标和外部监管指标实现“统一标准、分类管理、集中建库、共享使用”，完成对企业级客户信息系统(ECIS)字段的合标改造，在探索以科技手段有效贯标方面取得重要突破；
三是持续加大信息标准供给能力，强化贯标合标改造力度，不断推进境外分(子)行及其他并表机构的信息标准制定和推广应用。截至2018年8月，全行累计颁布29批集团信息标准总量达到6万余项，其中包含各业务条线通用的基础信息标准1700余项。
二、顶层设计，完善信息标准的管理体系
为规范行内信息标准的管理与应用，确保全行各类经营管理信息的完整性、规范性、开放性，使集团内各机构间能够畅通地交互信息，工商银行制定了《中国工商银行信息标准管理办法》(以下简称《办法》)及《中国工商银行信息标准贯彻应用实施细则》(以下简称《实施细则》)。《办法》根据“定义统一、口径统一、名称统一、来源统一、参照统一”的全行信息标准管理工作原则，规定了工商银行信息标准管理和应用的流程、方式、要求，涵盖了信息标准管理与应用的组织框架、职责分工等内容，明确了信息标准建立、变更、废止和应用流程管理，使用IS2010系统进行集中管理和全行共享。
《办法》中规定，工商银行信息标准管理实行“统一领导、集中管理、分工协调”的管理模式。据此，总行成立了信息标准化建设工作领导小组，由分管管理信息专业的主管行长任组长，各大业务部门主要负责人为成员(如图1所示)。小组负责全行信息标准化工作总体方案、配套制度的审议决策；负责全行信息标准管理的工作机制、业务框架的审议议决；负责审议重要信息标准发布事项；负责审定信息标准化工作相关的其他重大事项。《办法》还要求各境外分行、控股机构数据管理部门根据当地监管要求，结合《实施细则》在机构内开展宣贯工作。各级领导小组的设立，从顶层设计的高度，引起全行各专业以及分行对信息标准的重视，为信息标准的推广和贯彻规划了蓝图。
图1 工商银行信息标准化管理组织架构
三、脚踏实地，加强信息标准贯彻与宣传
“贯标”是对信息标准的贯彻和应用，也是全行信息化标准建设的核心，目的在于确保各类经营管理信息的完整性、规范性和共享性。工商银行在系统研发全流程进行信息系统刚性控制，包括但不限于在信息系统立项、业务需求编写、信息系统研发和事后监控及系统合标改造等阶段推进开展贯标工作。
一是在系统立项阶段，系统规划和立项方案须遵循信息标准规范，立项部门应征询管理信息部关于信息标准引用和控制的意见。
二是业务需求书编写阶段，产品创新管理部利用合标率扫描工具，对业务需求说明书的输入和输出信息项涉及的标准进行扫描，确保与发布的信息标准严格匹配和对应，指导开发人员后续设计。业务需求提出部门需配合管理信息部按照《实施细则》规定，确保所涉及的基础信息项和业务指标项内容与已发布标准保持一致。
三是系统设计及开发阶段，科技部门负责保障业务需求书中载明的基础信息项和业务指标项标准与已发布的对应信息标准建立严格的匹配和对应关系。软件需求说明书基于业务需求说明书标注信息标准进行编写，并与元数据及软件资源信息管理系统(SEAS)技术元数据建立相对应的关系。在编码开发活动中，表字段在SEAS登记时需关联标准，实现业务标准与技术标准的衔接。
四是存量系统贯标改造阶段，信息科技部门利用合标率扫描工具，定期监控各系统引用信息标准应用情况。对于已有系统中不合标的情况要及时反馈系统业务牵头部门和管理信息部后共同制定和实施合标改造方案，持续提升各信息系统的合标率水平。
五是建立了数据质量管理平台(DQMP)，部署数据质量监测规则模块，及时发布不合标准的数据质量问题和清单，督促各部门各分支机构及时纠改本部门(机构)负责的数据质量问题。
信息标准需要加强宣传。为提高全行对信息标准化工作的认知,培育全行信息标准的文化氛围,积极推进全行信息标准化项目建设，工商银行通过举办“全行信息标准化”专题系列讲座，邀请外部专家就银行业信息标准化方法论，国际同业信息标准化实施先进实践等信息标准化相关的课题对总行各部门进行宣讲。此外，不定期举办培训班，对信息标准化的工作进展及IS2010系统的使用进行介绍。持续的宣传加深了集团员工对信息标准的认识和理解，有力地推动了各专业参与建标贯标，利用信息标准提升经营管理的意愿。
四、着眼未来，信息标准化尚需迈上新台阶
面对数据管理和应用上的新长征，统一的信息标准是我们迈出的坚实一步。易董事长提出的“标准能统一、信息全入库、客户能画像、营销能使用、风险能识别、考核能应用、信息能共享”的工作要求，是工商银行加快形成信息管理模式，完成从银行信息化向信息化银行、智慧银行转型发展的目标。只有存在一个统一的标准，才能“书同文，车同轨，行同伦”，后续的工作才能顺利实施。
工商银行已经形成各部门常态化建标与贯标的工作机制，而随着智慧银行转型工程的深入开展，需对现有的信息标准化工作进行升级。目前，工商银行管理信息部协同产品创新管理部、信息科技部，提出智慧银行背景下贯标工作总体方案，如图2所示。依托IS2010、SEAS、DQMP和架构资产管控平台的有机联动，信息标准扩充技术属性并整合纳入数据标准，基于业务架构建模成果丰富和完善信息标准，同步开展业务建模和非业务建模两种系统研发模式下贯标工作，推动业务需求、业务架构、信息系统和数据资产的标准化，持续推进存量系统贯标。
图2 智慧银行背景下贯标工作总体方案示意
下一步，尚需进一步做好如下工作：一是建立与智慧银行信息系统转型相匹配的信息标准管理和应用机制，有效促进客户服务、产品创新、业务运营、风险控制等向“智慧、开放、共享、高效、融合”转型。二是推进业务架构与IT架构的对接，基于业务架构优化研发模式，在业务架构建模阶段引入信息标准，使架构建模成果符合信息标准规范。三是优化提升信息标准建标和贯标流程机制，根据业务需要及时开展信息标准新建、修订工作。
《中国金融电脑》2018年第 10 期
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