陆金所1.39亿资管产品逾期何来？龙力生物债务离奇违约

《财经》记者  曲艳丽/文 袁满/编辑

12月18日，一则陆金所1.4亿逾期的消息在网络上蔓延。《财经》记者获悉，这款产品实际上是由陆金所代销的大同证券一只券商集合资产管理计划，投向是山东的一家上市公司龙力生物(002604.SZ)。

龙力生物正在筹划重大资产重组中，早已于11月28日停牌，停牌前股价8.74元。12月19日早间，深交所对龙力生物下发了关注函，要求说明是否出现资金链紧张、债务违约事项是否影响本次重组等，12月26日前报送材料并对外披露。

2016年11月10日，出于流动资金需求，龙力生物与中海信托签署了信托贷款合同，实际借款金额22,656万元。

各期借款期限均为12个月，其中第一期13,759万元借款在2017年12月7日到期，余下的第二期8,897万元将于2018年2月9日到期。借款由龙力生物大股东、实际控制人程少博承担连带责任保证。

中海信托借款资金的背后，是大同证券管理的资金集合计划，第一期取名“同吉9号”，放在陆金所平台上代销，百万起投，年化6.7%，共118名投资人投资了该产品。

然而，在2017年12月7日第一期借款到期之时，龙力生物并没有清偿，出现了债务违约。

“我们也很纳闷呢，当时看到生产经营正常，财务数据良好，还款能力无虞，才会借款的。”接近大同证券的人士对《财经》记者称，正在尽最大努力保护投资者利益。

目前，大同证券已安排员工赴山东，每天到龙力生物去现场催收。据悉，陆金所也在第一时间赶往山东、山西了解情况。

随着舆论发酵，监管也感受到了压力。“目前情况正在处理中”，“以公告为准”，山东、山西等地方证监局人士对《财经》记者称。

当事各方对于龙力生物到底发生了什么语焉不详。接近事件的人士对《财经》记者透露，龙力生物在流动性管理上的问题，是显而易见的，但是背后有什么问题，目前不清楚。

“有结果，将第一时间公告。”龙力生物高管对《财经》记者表示。

针对这笔借款保全的司法程序也在进行中。12月18日晚间，龙力生物公告称，目前相关债权人已启动诉前保全程序，对公司部分银行账户进行了冻结。

据悉，龙力生物四个银行合计八个帐户被冻结，申请冻结金额分别为农业银行禹城支行 9,167 万元、工商银行禹城支行 9,167 万元、建设银行禹城 支行 9,167 万元、中国银行禹城支行 23,218.75 万元。

然而，公告称，实际冻结金额是 441 万 元。

从龙力生物的三季报中看，财务数据还是可以的，帐面流动资金高达9.36亿元，且报告期内营业收入10.81亿元，比上年同期增加76.63%。值得注意的是，报告期内现金流量表显示净流出4045.34万，龙力生物的资产负债比率在三季度末是30.47%，较2016年年末攀升了2.67%。

大同证券作为管理人，将承担主要的追讨责任，与中海信托的关系不大。大同证券在该资产管理计划中的管理费是3.5%，而陆金所的销售费用是0.7%。

“出了问题，融资链条上的每家都有责任，责任有大小。”接近事件的人士称。刚性兑付的可能性正在降低，因为在监管层刚刚发布的“大资管新规”中，明确表示要求打破刚性兑付。

龙力生物公告称，正在核查冻结账户的情况，如果冻结账户为公司主要账户, 根据《深圳证券交易所股票上市规则(2014 年修订)》第 13.3.1 条第(二) 款的规定,公司股票存在可能被实施“其他风险警示”的风险。

公告中也确认了这一事实：投资人现已向证监会举报龙力生物既然没有资金还停牌收购资产的反常行为以及重大事项未予公示。

龙力生物官方网站显示，公司成立于2001年6月，是一家以玉米芯、玉米为原料，采用现代生物工程技术生产功能糖、淀粉及淀粉糖等产品，并循环利用功能糖生产中产生的玉米芯废渣生产第 2 代燃料乙醇等新能源产品及木质素等高分子材料产品的生物质综合利用企业。

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责编  |  黄姝静  [e-mail]

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