遭美律师诈骗5亿元，上百中国人投资移民梦碎！

加利福尼亚州一名叫弗朗西斯科的律师把资金从一个项目挪到另一个项目，并直接窃取至少960万美元，用于他本人的生意以及维持他个人的奢华生活。

美国证券交易委员会(SEC)12月27日对折名律师提起诉讼，指控他欺诈希望移民到美国的中国投资者。

牵连上百名中国人

该律师通过自己的营销公司PDC资本(PDC Capital)，以投资EB-5项目的名义总共从中国投资者那里获得了7200万美元(约合人民币5亿元)。

这些EB-5项目包括开餐厅、开发生活设施、改造环保农业与清洁产品生产企业。通过投资这些EB-5项目并按照规定为美国创造就业机会，外国投资者就可以同时在美国申请永久居留权，即获得“绿卡”。

近几年来，美国EB-5受到了中国人的热捧。根据公开数据，美国EB-5的全球申请者中，8成以上是中国人。

虽然SEC的声明中并没有明确提及此案受害者的人数，但根据大部分EB-5项目，即目标就业区的最低投资金额为50万美元来计算(一般的项目以50万美元为主)，涉及7200万美元的此次案件牵连的中国申请者可能有144名，如果算上他们背后的家属，人数还要更多。

EB-5项目往往看着美好，现实中却不乏地雷

美国EB-5投资移民进入中国以来的最大一次丑闻，当属2013年曝光的“芝加哥会议中心”项目。在该案件中，美国商人塞思涉嫌布下投资移民骗局，受害人多达294名，其中有250人来自中国，涉案金额包括1.45亿美元的投资费用和1100万美元管理费用。

那么，对于有移民需求的投资者而言，应该如何尽量规避地雷?

首先，要看项目所隶属的区域中心有过多少成功的经验，最终的退出机制是否都顺利并成功偿还了投资款。比如芝加哥投资移民诈骗案的嫌疑人就伪造了不少材料，此人本身的信用记录就很糟糕。除了对区域中心负责人的调查外，还要对项目负责人的信用记录进行了解。

第二，要对EB-5项目本身的商业可行性进行判断，并了解项目所在地的经济环境。

第三，EB-5项目的投资结构也需要重点考虑，其中的股权架构如何，EB-5募集资金所占的比例以及偿还的优先性如何，是股权型还是债权型项目等等都需要询问清楚。最后，最好聘请专业律师团队来帮助鉴别和处理专业问题。

“当投资者有意向办理美国EB-5投资移民时，必须选择获得国家公安部门许可并批准的出入境服务机构。

律所和海外的项目公司在中国境内的私募行为都是不具备合法性的。”外联出国顾问集团美国项目部总监刘佳妮表示，“EB-5的骗局过去有、现在有、未来也一定还会有，因此建议选择一个有经验有资质的中介代理机构来帮助对项目的合规性、项目的可行性、开发商和区域中心的诚信资质、资金监管的保障条款、项目文件中对投资人的保障条款以及许多其他方面进行审核管控，尽可能把投资风险降到最低。”

中国目前为美国投资移民最大来源国

通过投资签证（EB-5 visa）移民美国的中国公民稳定增长。 2014财年度，美国发放的投资移民签证名额为10692份，其中来自中国的移民有9128份，比2013年度增加2878份，增长46.0%。

中国目前为美国投资移民最大来源国，中国大陆公民获得EB-5签证的人数比例从2008年的26.7%增长到85.4%，并且近三年均保持在85%以上。

美国非常重视EB-5项目，美国移民局局长Leon Rodriguez先生表示，仅在2014年EB-5项目就创造了55亿美元的投资机会。所以，该项目对美国来说可以说是“至关重要的”。

投资移民将继续是重要的移民群体。主要原因包括：

其一，投资移民与其它移民方式相比具有一定的优势。蓝皮书以美国为例，EB-5投资移民与其他移民条件相比，具有面试成功率高、取证时间短、资金安全、无学历语言、年龄限制、可以享受当地的福利、子女可以和当地人一样的教育条件等，这些优势是中国人选择通过投资方式而移民的重要原因。

其二，国内对于居民和企业对外直接投资的限制逐步放松将扩大海外投资渠道。从2007年开始，外管局将个人年度换汇额度从2万美元调至5万美元，同时温州、上海等地个人海外直接投资试点也在不断推进。

中国超富豪更爱旅游签证

美国《纽约时报》网站5月25日报道，和纽约大学的大多数同学一样，赵言初（音译）每天都非常忙碌。她是大三学生，主修经济和新闻两个专业，在教室、实习地点，以及与室友在哈罗德广场合租的住处之间忙得不亦乐乎。

但和同学们不一样的是，赵女士是国际学生，拿的是学生签证。“很多学生都说在纽约，在美国很难找到工作，”她说，“父母听说如果我能拿到绿卡，成功的机会就大很多。”

于是两年前，赵女士的父母为布莱恩特公园的一个酒店项目投资了50万美元，因为这笔投资会为这个家庭带来绿卡这项附加价值。3个月后，他们的书面文件通过了，赵家成了美国永久居民。

赵女士的父亲留在北京，母亲来美国找她，在罗斯福岛租下一个一室公寓，开始学习英文。投资房地产换取合法移民身份成了纽约城的一项大买卖。渴望拿到绿卡的外国人（其中80%来自中国）通过这项被称为EB-5的联邦签证方案，已经在美国投入了数以十亿计的美元，建造酒店、公寓、办公楼和其他公共/私人建筑。

根据联邦方案，一名外国人只需投资50万美元（在某些情况下需要100万美元）给某一至少能够产生10个工作机会的项目，便可申请绿卡。在这一计划之下，一般需要22个月至26个月，即可获得合法居住权，其他签证申请方案则需数年之久。

EB-5方案是从1990年开始的，当时美国正处于经济衰退之初，从传统贷方处获取贷款变得困难，美国公司开始积极使用这一方案为项目筹款。只要每得到一位外国投资人便雇佣10名员工，任何公司都有资格参与这一方案。比如说，一家快餐特许连锁公司如果雇佣20名员工，便可从两名投资者处募集100万美元。

对于有钱的外国投资者来说，这个方案为他们提供了获取美国合法居留权的方便途径。

2009年，47岁的林毅在上海担任一家媒体的执行官，他开始考虑通过这个方案来申请绿卡。他花费了两年时间研究开发项目，“从东找到西，从北找到南，”最后他为迈阿密一个混合使用型项目投资了50万美元。

林先生说：“很多中国人清楚移民手续，但是不熟悉自己投资的项目。”他说，了解项目也非常重要，如果项目失败，外国人就会损失自己的投资，也失去了获得绿卡的机会。

林在迈阿密投资的项目于六个月前顺利完工，他和妻子莫莉·习也得到了绿卡。夫妻二人住在切尔西的豪宅，林先生目前做媒体咨询的工作。“我在上海呆了将近45年，想在另一个城市感受一种不同的生活，”他说。“在全世界的国际化大城市中，纽约市是最好的。”

但这个投资移民的方案不是为非常富有的中国人准备的，因为非常富有的人不想在美国纳税。”他说，最富的中国人更愿意在香港和新加坡等税收较低的地方取得合法居留权，并且尽量利用美国的10年期旅游签证。

据美国之音电台网站4月16日报道，EB-5移民项目规定，有意移民美国的外国人只要在美国投资至少50万美元，创造10个就业机会，就可以获得美国绿卡。

这个移民项目每年的数额为1万个，去年8月投资移民项目首度额满，而今年突破限额的时间来得更早。

统计数字显示，去年中国籍投资移民占美国签发的全部EB-5签证的90%，共8308人，而10年前这个数字仅为13%，只有16位中国人获得美国投资移民签证。

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