大快人心！莫斯科换汇诈骗案告破！华人注意了，在俄换汇要走正规渠道！！！
每年开学季，就会爆出不少留俄学生陷换汇骗局，数额少则十余万，多则上千万，但因涉及跨境、犯罪嫌疑人使用假身份等种种原因，能抓到罪魁祸首就很难了，而能拿回钱财的就更少了。
近日，莫斯科一起换汇诈骗案成功告破，骗子终于被绳之以法！！！这么大快人心的事是怎么做到的？我们一起来看看吧！
新闻报道
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（视频：央视新闻）
9 月初，9 名在莫斯科留学的中国留学生在微信群内私下兑换外汇，被诈骗了 16 万多元人民币。
觉察被骗之后，这几名留学生先在莫斯科报警，警方让他们回国报案。于是，留学生求助中国大使馆，大使馆通知其国内亲属进行报警。9 月 14 日，其中一名留学生的父亲来到哈尔滨市公安局南岗分局燎原街派出所报案。
根据报案人提供的情况，警方初步掌握了案情：
一个微信名叫“旧城以西”的人，在留学生微信群中以帮助兑换外汇为由，先后以汇款和微信转账等方式，收取 9 名留学生人民币共计 16.9 万元。收到钱后，这个微信名叫“旧城以西”的人就消失了。
警方随即展开侦查，梳理报案人提供线索后，民警发现，其中 3 名被骗留学生把共计 7 万元的人民币转入到了一个开户地在哈尔滨的收款账号，按照法定程序，警方先期冻结了这个账号。
但令警方惊讶的是，这个账户的持卡人发现账号被冻结后，很快就找到公安机关，说自己的账号被错误地冻结了。
据持卡人陈述，该卡是境外的一个朋友在国内经商、进行资金流转使用的。其中涉案的 7 万元人民，持卡人说也是那名境外商人交代他代收的。警方通过持卡人与境外商人取得联系。
这名境外商人很快也到公安机关说明了情况，据这名境外商人说，他确实给 3 名中国留学生兑换过 7 万元人民币的等值外汇，中间联系人就是微信名叫“旧城以西”的人。
同时这名商人向警方提供了大量的证据，包括他在俄罗斯的银行流水账、他和被骗留学生的交谈记录，还有一些被骗留学生跟诈骗嫌疑人的聊天记录。
经过调查，警方排除了持卡人和这名境外商人的诈骗嫌疑，但是警方也发现，微信名叫“旧城以西”的人，提供给这名境外商人的账号，并不是 3 名留学生的账号。
警方随即对微信名叫“旧城以西”的犯罪嫌疑人展开全面调查，通过技术手段，警方发现嫌疑人“旧城以西”真实身份为李某，同时查获了李某所使用的两个银行账号，其中一个银行账号的开户地是浙江省温州市温州金融学院，而且是银行为在校学生开办的信用卡，其可能是一名在校大学生。
10 月 9 号，哈尔滨市公安局派出警力前往浙江省温州市，继续展开侦查工作。
到达温州后，警方第一时间赶到银行调取了监控，锁定了犯罪嫌疑人就是李某，正是温州金融学院的一名在校学生。第二天，在温州金融学院的配合下，警方将李某抓获。
那么李某是如何实施诈骗的呢？
经查，李某通过一名在俄罗斯留学的同学，加入了很多留学生群。之后，李某在群里发布了大量可疑帮助换汇的信息，为了得到留学生的信任，也先期做成了 3 笔换汇生意。9 月初，李某觉得时机成熟，决定实施诈骗。
第一次诈骗过程中，李某先是通过境外商人把 3 名留学生的 7 万元人民币换成了外汇，然后又通过一名需要换汇的留学生，把外汇换成 7 万元人民币，然后据为己有。
随后，又有 6 名留学生找他要换汇，李某觉得第一次诈骗的过程过于麻烦，于是采用了简单直接的方式：自己直接收钱，然后将对方拉黑。
这 6 名留学生都是以微信支付的形式，将（共计） 9 万 9 千元人民币直接打到了犯罪嫌疑人李某的微信账号，然后李某把自己的微信账号、支付宝账号全部删除，同时将收款的那张卡注销，将卡内的余额全部转走，以达到藏匿的目的。
得手后，李某将 1.5 万元人民币转给帮他加入留学生微信群的在俄罗斯留学的那位同学，作为在中间接洽的好处费。
目前，犯罪嫌疑人李某已被警方依法刑事拘留，其违法所得的 16.9 万多元人民币被全部扣押，案件还在进一步调查中。
此外，哈尔滨市公安局南岗分局燎原街派出所民警称：“李某的同学在明知李某实施犯罪的情况下，未予制止，同时也收取了李某的赃款，形成了共同犯罪。因其在境外留学，暂时无法接触到他，但是正常的法律手续，我们已经经过法制部门审批，已经完善，就等李某的同学从俄罗斯留学回来，然后接受法律的制裁。”
华人换汇被骗的事已经屡见不鲜了，有的同胞因为轻信他人图个方便便私下换汇，结果被骗；也有的同胞贪图便宜，明知有风险还想通过非官方途径获取外汇，结果外汇没得到，自己的钱也没了。
而作为学生群体，因涉世未深，警惕心较弱，加之学费、住宿费等费用数额较大，私下换汇能省下一笔钱，不少留学生都会不小心被骗。
所以，华人换汇一定要通过正常的途径去换，不要贪图便宜或者贪图方便去私下换汇。
下面带大家了解一下微信换汇骗子的特征和正规换汇的途径。希望同胞要避免受骗，走正规途径换汇~
一般微信换汇骗子的特征如下：
1、以实时汇率或低于实时汇率以及无手续费等诱人条件换汇。利用的就是很多华人贪小便宜的心理，抓住了这个弱点进行行骗。
2、坚决坚持先付人民币。
3、随随便便给你看自己的ID证件（假的）。
4、有时定位和他口中所述的所在地不一样；比如说自己不在国外已经回国了，所以只能用转账的方式来换汇。
5、朋友圈里你能看到的信息很少，而在这些能看到的信息里总会出现一辆豪车，来营造一种对方本身不缺钱，根本不会骗换汇这么点钱，然而谁知道这全都是骗子制造出来的假象。
正规换汇的途径
一、国内兑换外汇
目前，国内四大行：中、农、工、建都可以兑换外币。其中，中国银行能兑换的币种最多，包括：英镑、港币、美元、瑞士法郎、新加坡元、瑞典克朗、丹麦克朗、挪威克朗、日元、加拿大元、澳大利亚元、欧元、澳门元、菲律宾比索、泰国铢、新西兰元、韩元等。
其他银行如招商银行、交通银行等也可以办理。招行、交行的信用卡如果有 3 万的人民币额度，那就有等额的美元可以提取。
此外，并不是所有的银行营业厅都能办理兑换外币业务。某些城市只有特定营业厅能兑换外币，需提前打电话咨询。外币兑换的手续并不复杂，在预约了之后，持本人有效身份证件、填写相关单据、交付现钞即可办理。出国留学前的大额换汇，基本都是要在国内银行进行的。
二、国外兑换外汇
如果来不及在国内事先换好，就只能选择到境外再换。
国外的机场、酒店、外币兑换点、银行、部分柜员机都能兑换或提取当地货币，只是汇率上差别很大。
1.外币兑换点
这些兑换点遍布在市中心的街道、商场和繁华地区，营业时间较长，有些还是 24 小时的，兑换起来非常方便。不过，各家门店的汇率不太相同，如果时间和精力允许建议货比三家。外国的各处兑换处一般会收取 3%—9% 的手续费，也有一些号称 0 手续费的。偷偷告诉你，这种地方换汇可以讲价。
2.ATM
国外的ATM取现汇，手续费还算可以，不会高得离谱，银行一般都控制在一个合理范围内。所以，如果兑换点汇率太低，那就到 ATM 机取。
3.机场、酒店
机场、酒店兑换汇率都很低，还可能收取高额手续费。如果实在迫不得已需要在这里应急兑换的话，尽量多转一转机场，往往角落里不那么显眼好找的换汇窗口会优惠一点。换之前一定要先查好大概的汇率，不然很可能被宰。这些地方换汇也是可以讲价的。
近日俄罗斯又传来一个好消息，外国留学生将被允许在俄罗斯兼职打工！（详情请查看今日新闻栏目哦）该法案通过后，对留俄学子来说无疑是一个好消息，节流太难，不妨试试开源吧！
编辑/马猴烧酒
校对/姜河那
图文整理自：莫斯科一按我帮您服务平台、央视新闻、网络
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