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【提醒】新骗局出现!骗子钻“ATM延时到账”空子,这样汇款无法撤销!

2016-12-06 珠海特区报 珠海特区报


最近新出的转账新规,

ATM转账24小时后才到账,

期间可反悔。

可没几天,新的骗术随之而来……

仅广东中行3天就拦截6起诈骗。

ATM转账存在哪些骗术?

快来看看吧!


诈骗新套路一:
申请兼职被索要万元保证金 


12月3日上午,一人匆忙步入中行汕头分行营业大厅,哭诉自己被诈骗,金额巨大,中行员工马上安抚客户情绪并迅速了解情况。


据悉,该客户在网上申请兼职,诈骗分子要求其缴纳保证金,于是客户在12月2日下午通过ATM将资金转账到对方指定账户,后因申请取消兼职并要求对方退回保证金,对方告知其资金被冻结需再次转入款项才能解冻退回,客户再次转款到对方帐户,操作完成后才发现被诈骗。当得知客户2日晚在ATM机上办理了2笔总金额1万元跨行转账至诈骗人提供的账户,中行员工立即带领客户到ATM机对上述2笔汇款进行撤销,成功堵截了两笔电信诈骗交易,为客户挽回资金损失。


诈骗新套路二:
遭遇“老总”借钱


12月1日上午10:06,广东中行客服中心接到客户王先生(化名)来电,反映接到一个自称是其公司老总的电话,被告知先转账给老总,回到公司再还钱。王先生按电话指示,用中行借记卡到附近ATM办理了跨行转账,回到公司后才发现被骗。


王先生随后立即与95566取得联系,在电话沟通过程中,王先生十分担心能否追回被骗款项,情绪焦虑不安。中行客服坐席人员一边耐心安抚客户情绪,一边向客户解释1日是央行新规实行的第一天,ATM转账是24小时后到账,同时快速核实客户身份,为客户办理了ATM转账撤销业务,整个处理时间不到5分钟。


处理结束后,王先生深感是人民银行账户管理新规和中行客服的有效措施弥补了其个人的疏忽,避免了资金损失,对央行的好政策和中国银行的高效服务表示深深的感谢。


诈骗新套路三:
“购房补贴”诈骗


12月1日晚上21:02分,孙先生(化名)来电反映其前期办理了购房补贴,天收到涉嫌冒充房管局的工作人员来电,让其办理转账4,123元,孙先生17:52分在附近ATM机上按要求办理了转账,直至晚上才意识到是诈骗,立即联系中行客服中心95566热线撤销了该笔交易,避免了资金损失。


记者广东中行获悉,广东中行已经全面落实人民银行账户管理新规定,严格按照新规要求,落实ATM跨行转账24小时后到账措施,畅通ATM转账撤销渠道,密切监控可疑交易,切实防范电信网络新型违法犯罪,保护客户资金安全和合法权益。


诈骗新套路四:
先转账、再取现、后撤销


 

你好,因我的卡今日取现额度已用完,能不能帮个忙,我把钱转给你,然后你再取现金给。

可以啊~帮你个忙。你先把钱转我账号上吧,我取钱给你。 

 

据江苏省公安厅网络安全保卫总队官方微博@江苏网警 发文称,日前有市民在自助柜员机取完钱正准备离开时,突然凑上来两名男性人员,向刚取完钱的市民问道:“你好,因我的卡今日取现额度已用完,能不能帮个忙,我把钱转给你,然后你再取现金给我”。


这一幕被路过的银行工作人员看到后,立即上前询问详情。因诈骗行径败露,两名男性人员立即转身离开。



诈骗新套路五:
先转账、再发货、后撤销



另有网友爆料称,前天一个陌生电话打来订货,不说要什么就说配5000块的货,发了ATM转账凭证过来,然后就不停催发货,打银行客服查询确实有这交易,不过还是多了心眼没发货,到今天了24小时钱也没到账,银行查询是该笔交易已撤销。


诈骗新套路六:
骗你无卡存款 钱即时到账难追回



钻这个新规漏洞的骗局已经出现:那就是利用无卡存款功能,该功能目前仍然是即时到账。近日,深圳市民谭先生收到转账短信后又接到一个“民警”的电话,称不往短信上的账号用无卡存款方式存钱就要抓他。谭先生信以为真,正准备往陌生账号上转6000元时,被银行保安发现而及时“叫停”。


有金融人士分析,经测试目前所有银行ATM无卡存款都是实时到账的,成功规避了ATM转账延时24小时到账新规。对此提醒大家:不要用ATM现金存款功能给陌生人存款,该功能是为客户自己存自己账户提供24小时的服务功能,不是用来方便诈骗分子的!



警方提醒:


根据银行新规,在ATM机上转账时,除同行同户名的卡,其他均在24小时后才能到账,且24小时内可撤销转账!不法分子以“先转账、再取现”骗取受害者信任,在拿到现金后,便会前往柜台撤销转账。广大网友及银行工作人员如发现类似情况,请立即拨打110报警!



△图自:视觉中国

对于企业或个体工商业者,如果有必要,可以要求客户通过银行柜台或电子银行转账,后两者是实时到账的。


新规实施首日 多起电信诈骗被堵截


据了解,就在新规实施的第一天,包括建设银行、中国银行等也都堵截了多起类似的电信诈骗案件。


△视频:新规实施 多起电信诈骗被堵截


其实识破这些骗局很简单,

小编也教你一招


@江宁公安在线 昨日(4日)表示:

这种手法是很容易识别的,因为ATM的这个新政实质是“ATM转账24小时后银行才会办理转账”,而并不是你的账户收到钱以后24小时内还能撤销回去。所以只要你的卡没收到钱就不要给对方钱是不会中招的。



ATM转账延时是双刃剑?



就像是双刃剑,ATM转账延时的规定,也让一些急需用钱的市民无所适从。


深圳高新园某银行营业部客服专员张帆称,12月2日看到市民张先生拿着转账凭条而十分着急,在向张先生解释“这是央行下发的新政自助终端转账都会在24小时以后转出,目的也是出于保护资金被诈骗转走的风险等”之后,张帆才知道张先生的家人很着急用到钱。


客服专员当即建议张先生先撤销这笔延时转账,再通过先取后存的方式汇入家人卡号中,可以实时到账,但代价是手续费会多一点。由于是急用钱,张先生接受了这个解决方案。


你不能不知道的“急救方法”



1、转账后悔了想撤销?5分钟可以搞定


按照新规,12月1日起除向本人同行账户转账外,个人通过自助柜员机(ATM,含其他具有存取款功能的自助设备)转账的,发卡行在受理24小时后才办理资金转账。


记者从深圳农行以及中国银行等获悉,在新规实施当天已经有通过ATM转账的电信诈骗案件发生。12月1日上午,深圳农行八卦岭支行堵截了一起客户通过ATM转账的电信诈骗案件,为市民追回3000元的资金损失,可谓有惊无险。


而据中国银行的专家介绍,市民在ATM上转账后如果发现有问题,可以机器上操作取消该笔交易,最快的话整个处理过程不到5分钟。


2、24小时内撤销转账? 网银可能没戏


不要被铺天盖地的“24小时撤销”的言论所麻痹,它只是对ATM柜员机有效。如果你是从手机银行、网银转账或柜台转账,则是不受影响的。据悉,通过非柜员机的途径转账,用户可以选择实时到账、普通到账和隔日到账三种模式。


3、半年忘了用卡怕被注销?还有办法


对市民来说,手头银行卡一大把是家常便饭,也难免看管不过来。按照新规,半年内无交易记录的账户,银行会对其暂停非柜面业务。不过,你也不要太过于担心。一些国有银行人士解释,如果客户注册了电子银行、签订代缴费协议等,并不会因无交易记录而被暂停非柜面业务。当然,实在是闲置着的卡,还是尽量注销为佳。


4、随意出借你的卡,今后5年都有麻烦


此前有不少市民习惯把自己名下的银行卡给亲朋使用,用于购汇或注册公司等用途,今后可能要多留心眼了。自2017年起,被认定是出租、出借、出售、购买银行账户(卡)或支付账户的单位和个人,或者假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户(卡)或支付账户的单位和个人,5年内停止其银行账户(卡)非柜面业务、支付账户所有业务,3年内不得为其新开立账户。


最后再提醒,

大家一定一定要谨记这三句话:


先到账再给钱!

先到账再发货!

ATM无卡存款无法撤销!


来源:广州日报(ID:guangzhoudaily)、南方都市报(ID:nddaily)、央视新闻(ID:cctvnewscenter)、@江宁公安在线

田海/编辑



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