宇宙第一大行前员工分享:你买的基金为啥不赚钱?
久违的大涨!
创业板涨幅逼近5%,沪指站上2900点,两市成交量冲破6000亿!互联网金融板块、次新股均迎来涨停潮!
今天的盘面再次证明什么叫“一根阳线改变信仰”!前段时间进入“休眠期”的小伙伴们一下子都醒过来了,精神抖擞了哟~
今天关于大涨的原因分析,比如A股纳入MSCI的预期点燃做多热情等等,想必大家看了不少,在此不再赘述。昨天,小O讲述了陆家嘴食堂通知泄露的秘密,今天想分享来自“宇宙第一大行前客户经理的大实话”。
早起的鸟儿有虫吃。
基金公司的日常,通常在正式上班时间前30分钟,都在“晨会”中度过。千万别小看这30分钟,小O发现真的收获满满。
今天的晨会上,小O的同事“大山哥”就分享了他在“宇宙第一大行”做客户经理时的真实故事,说的都是大实话,请务必看完,相信对你的投资决策将会是一个很好的参考!
发现一:大山哥发现,熊市拒绝购买股基的客户,大概率事件是,牛市时以更高的成本买入。熊市中后期,偏股型基金的产品销售很难,但客户往往体验好!
大山哥说,2008年6月,他刚当上客户经理,新发一只大盘蓝筹基金,特别难卖,一来因为金融危机,市场不好,二来当时大山哥经验不够。最后大山哥磨破嘴皮子,只卖出了147万,但销售给了17个客户。
而一年后,成果让大山哥惊讶!
1、这17个客户随后一年内赎回时盈利超出想象,大幅领先;
2、由于体验良好,这17个客户在未来几年多次购买近亿元该基金旗下股基。
Wind数据显示,截至5月27日,成立至今累计收益达到3倍及以上的偏股型产品共计159只 ,仅1只是在市场走势相对较好的时期成立(2007年、2010年、2015年)。
而如果你觉得市场很难判断,那基金发行情况,可以作为一个不错的参照指标——其实,业内一直有个说法“基金好发不好做,好做不好发”。
小O从WIND拉取数据,筛选出股票基金、混合基金平均发行份额低于10亿份的时间点。
1、2005年上半年成立的基金,在2005年7月1日-2006年7月1日,平均回报达60%。
2、2008年下半年成立的基金,2009年平均回报超过60%。
3、2013年-2014年上半年,似乎这一年半的时间权益基金都不太好卖。我们笼统看下数据:
2014年股票、混合基金单位净值增长较高的10只基金中,6只是2013年成立的;
2015年股、混基金单位净值增长较高的10只基金,6只是2013年成立的,2只是2014年上半年成立的。
具体分析,请看小O在1月19日发送的这篇《真相:基金不好卖时,业绩反而好?》
那么问题来了,最近是否到了“基金好做不好发”的阶段?
请看小O最新从wind拉取的数据,情况不言自明:
(来源:wind 截至2016/5/27 单位:亿份)
偏股型基金的发行规模不仅低于平均水平,也低于2005年上半年,2008年下半年时的水平哦!
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最后,如果你认为时候到了,可以关注O家的
中欧新趋势混合型基金
它是O家发行的第一只基金,自2007年成立以来,历经牛熊,宝刀不老!过去一年排名同类基金21/363,今年以来排名同类基金23/374。过去二年、三年排名均为前1/5。
(来源:银河证券 偏股型基金股票上下限60-95% 截至2016/5/27)
而查看中欧新趋势的累计净值,发现已经接近回到去年年中水平了哦!
(来源:中欧基金官网)
(来源:中欧新趋势2016年一季报 截至2016/3/31)
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以上材料不作为任何法律文件。基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资人应认真阅读相关的基金合同和招募说明书等法律文件。过往业绩并不预示其未来表现。