涉案千万元！镇江警方捣毁一汽车贷款诈骗犯罪团伙
贷款买车在一定程度上减轻了购车压力
也能很好的控制支出
但4S店、金融机构要小心了
汽车贷款诈骗来了！
购车人失联、购车贷款逾期
购车人申请贷款的资料都是虚构
↓↓↓
丹阳市局经侦大队
见疑不放，深度关联
历时数月
一举捣毁一个
跨8省13地的汽车贷款诈骗犯罪团伙
抓获犯罪嫌疑人25名
斩断了一个覆盖
招揽、包装、配资、骗购、销赃等
多个环节的犯罪链条
涉案金额1000余万元
警方还依托该案的侦办
分析梳理出互为“平行”的
另外10个贷款诈骗犯罪团伙
涉及全国22个省（市）
420辆汽车贷款
涉案总金额达4000余万元
成功发起了一起云端行动集群战役
有力维护了金融秩序稳定
2023年1月，丹阳市某汽车销售公司
至丹阳市局报案称：
近期公司有14辆汽车的购车贷款全部逾期
且购车人全部失联
“更让我们猝不及防的是，
公司发现购车时购车人
申请贷款资料中的
工作单位、收入、居住地址等都是虚构的。”
报案人焦急万分
“14辆汽车均已过户，
公司损失至少达300余万元。”
受理案件后
丹阳市局经侦大队立即成立专案组
结合汽车4S店及涉案金融机构提供的
购车、贷款等资料中的信息
全力开展案件侦办工作
通过调查，警方发现
这14辆汽车的贷款分期购车交易
有几个共同点——
14辆汽车对应的购车人
均为外省市人员
在本地无固定工作及住所
且14辆汽车的首付款、车险、
车辆购置税款、贷款月供资金
均由一名梁姓男子垫付
办案民警还发现
这14辆车被购车人从汽车4S店提走后
在很短时间内被转移至外地
未在车管所办理抵押手续
直接上牌、提档、将车辆转卖过户
车辆转卖套现后
车款打入指定账户
随即按照约定比例
通过转账、取现等方式
由梁某、张某、李某及购车人等分赃
顺着赃款资金去向“顺藤摸瓜”
办案民警又发现了中介人员
刘某、方某、王某等人
犯罪团伙组织架构逐渐明朗
至此，办案民警基本确定了一个
以梁某、张某、李某为核心
刘某、方某等人为骨干
在全国各地招募
数十名经济能力较差
急需用钱的流动人员
作“白户”购车人
从而实施犯罪活动的
贷款诈骗团伙
初步估算，该犯罪团伙涉及到的
涉案车辆达70余辆
多家汽车销售店及金融机构被蒙骗
涉案金额达1000余万元
因案情重大，收网宜早不宜迟
2023年2月8日
见抓捕时机成熟
专案组立即组织20余名警力
制定周密抓捕方案
奔赴长沙、广州、武汉等8省13地
开展集中收网行动
先后抓获犯罪嫌疑人25名
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到案后，主要犯罪嫌疑人梁某交代：
“我们这个行为实际就是在诈骗金融公司的贷款来获取利润。因为我平时花销比较大，之前还欠了一些债务，为了挣钱做了违反法律的事情，我现在非常后悔。”
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面对民警，“白户”购车人赵某表示：
“我没有固定收入，中介对我进行‘包装’，然后以我的名义购车骗取金融贷款，将车卖掉后再按比例给我钱。”
办案民警孙洋洋介绍：
“赵某所说的‘包装’
多以虚增资产、伪造资金流水等方式进行
中介还会给他们培训专业话术
伪造出‘资质良好’的假象
而像赵某这样的人群
因为急需用钱或贪图小利
同时对个人征信不重视
极易被诈骗团伙许诺的好处诱惑
参与其中。”
据了解，截至目前
已有8名团伙核心骨干成员
被法院依法判处
有期徒刑3年至11年刑期不等
17名“白户”购车人、中介
及收车人员被移送起诉
案件正在进一步侦办中
来源：丹阳公安
编辑：刘菲
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