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出售、出借“两卡”赚快钱？小心，你可能成为电信网络诈骗犯罪“帮凶”
有偿借卡、高价回报……
不费吹灰之力
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这等躺平好事是否让你心动？
等等，你有可能被骗子
坑上违法犯罪的道路了！
近年来
检察机关起诉涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪(以下简称“帮信罪”)案件上涨较快，目前已成为各类刑事犯罪中起诉人数排名靠前的罪名。自2020年10月“断卡”行动以来，顺德区人民检察院依法惩治帮信，共起诉115人，着力促进电信网络犯罪源头打击。
该罪是刑法修正案（九）增设的三个新型网络犯罪之一，指明知他人利用网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
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“帮信罪”基本态势
一是发案数量高位运行
根据最高检披露的办案数据，2021年检察机关起诉涉嫌帮信犯罪近13万人，是2020年的9.5倍，仅2022年上半年，起诉帮信犯罪6.4万人。“帮信罪”案件数量从2021年起持续高位，与“断卡”行动中执法司法机关加大对非法买卖“两卡”（即银行卡、电话卡）行为打击力度密切相关。
二是多以犯罪团伙形式实施
组织模式多为“卡农－卡商－卡头”的组织模式，分工相对明确。与传统犯罪团伙不同，帮信犯罪团伙内部不同层级、成员之间往往不曾谋面，全链条打击难度较大。
三是上游犯罪主要集中在电信网络诈骗领域如投资理财类诈骗、冒充老板要求财务人员转账诈骗、冒充司法机关类诈骗等。此外，也涉及网络赌博、以公开裸聊视频索要财物等领域。
“帮信罪”案件高位运行背后
折射出一些社会治理问题
需要加强源头管控
协同治理
涉案人员普遍年轻化以顺德为例，“帮信罪”被告人中，30岁以下占比65.2%，初犯人员104人，占比90.4%。该数据尚未包括因情节轻微作相对不起诉的人员，其中部分为未成年在校学生。
对公账户成为电信诈骗高级“犯罪工具”对公账户有公司名头，受害人将钱打到对公账户时警惕性更低，另一方面对公账户限额高，大量资金在对公账户上流动被风控可能性减小，上述均为对公账户得到电诈、洗钱团伙“青睐”的原因。
反诈防诈宣传力度需进一步加强纵观近年来顺德区内发生的“帮信罪”案件，冒充老板要求财务人员转账的诈骗手法并不新颖，犯罪分子依然得逞，一定程度上与群众防诈意识不强有关。
延伸阅读
值得注意的是，利用银行账号或第三方支付平台账户为他人代收款，再转账到指定账户并从中赚取佣金，充当“跑分”工具人的，可能涉及掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。此外，“两卡”犯罪案件主要涉及的罪名还有妨害信用卡管理罪，售卖、非法提供信用卡信息罪等。
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编辑：黎梦
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