《中国家族企业传承研究报告》发布，多角度展示家族企业传承现状

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近年来，我国民营经济占GDP的比重逐年增加。据统计，2020年底我国民营企业数量已经达到了四千多万家，其中家族制广泛集中在我国的私营企业中，家族企业成为了中国经济最活跃的成分。在私营企业的数量和财富呈几何增长的同时，企业的创业者们也面临着巨大挑战：“创一代”逐渐老去，他们该如何选择企业接班人？“创一代”的子女们愿不愿意接班？家族企业的财富该如何传承？

本月13日，《中国家族企业传承研究报告》（下称“报告”）在2021年度亚太财富论坛上发布，多角度展示了中国家族企业传承的现状。该研究项目由“中宏保险”宏运世家家族办公室委托复旦大学青年创业家教育与研究发展中心开展，复旦管理学院副教授孙金云在论坛上对《报告》进行了解读，他介绍道：“中国百强的家族企业创始人的平均出生年份在1950年代末，超过1/4的创始人年龄在70岁或以上，当前仍然在企业担任董事长或CEO重要职位的创始人平均年龄已经超过60岁。而国内仍有约六成的家族企业在传承议题上无相应的继任安排。”

“中宏保险”宏运世家家族办公室2021年8月至9月，通过线上问卷的方式，对230多家不同行业、不同规模、绩效适中、面临传承问题的国内家族企业展开问卷调查。最终，此次问卷调查共收获210个有效样本，样本家族企业遍布19个省市，其中大多数企业成立于2000-2013年间，类型以服务业to B和制造业to B居多，劳动力密集型企业占45.2%，资本密集型企业占21.4%，知识技术密集型企业居中。复旦大学团队在此基础上开展了大量的案例研究，以期对中国家族企业传承的解决方案提供新的启示。

该调研显示，家族企业子女的接班意愿受多个维度的影响。总体而言，创始人子女中无论是就业比例，工作于自家公司的比例，还是接班意愿的比例，男性都明显高于女性。

其次，家族企业子女的接班意愿与创始人的职务状态、控股情况有一定的相关性：在创始人担任重要职位的企业中，其子女更多表现出不确定的态度；在创始人未担任重要职位的企业中，其子女更有接班意愿。孙教授认为：“这个结果意味着，如果一代在家族企业里是一言九鼎的角色，那么子女未必那么愿意接班。如果一代在企业里控制力没有那么强，子女反而更愿意尽早接班。”

此外，家族企业二代的就学经历也会影响其接班意愿，在国内上大学的子女较在海外上大学的子女更愿意接班。制造业子女的接班意愿较强，服务业中子女的接班意愿不强；知识密集型的家族企业有接班意愿的子女仅占16.7%，而资本密集型企业的子女接班意愿最强。

孙教授说：“学习经历涉及到二代对一代隐性知识的传承，在国内读书的子女比在国外读书的子女有更多的时间和长辈们相处，经过长时间的积累，隐性知识能得到更好的传递，他们也就更容易跟父辈们达成一致。这些积累会让企业的传承更顺利。而知识密集型企业在中国来说都是比较年轻的企业，也正是由于年龄轻，所以他们对于接班问题可能没有劳动密集型和资本密集型面临的这种迫切。”

此次调研还展示了以下结论：家族企业传承和权力过渡需要较长的时间；子女的接班意愿在传承是否成功当中起到了重要的作用；企业越“老”，在变革方面的意愿越强烈；规模越大，越重视战略变革、企业创新和财富管理；规模大、控股高，接班意愿强，更有利于家族企业的财富管理。

在采访中，孙教授表示：“调研结果展示的是普遍的规律，而传承计划是一个定制化的东西，这两者之间有区别，我们要做的是从普遍规律中找到适配自己的那条路。对于家族传承问题，我们要意识到它是一个非常复杂的系统。这个系统需要家族企业的一代们去了解、去学习、去掌握，然后你才能把它执行的更好。但从知到行是有差距的，从理论到个性化方案到长期执行，这三个阶段对于一家企业的传承是一个‘三个台阶’的必由之路。”

可以预见，随着家族企业“创一代”的老去，对家族传承和接班人培养服务将成为企业家的刚需。在共同富裕的背景下，在各方监管制度逐步完善的要求下，中国家族传承将走上规范化、专业化和定制化的发展之路。而家族传承的复杂性要求，想要更好的完成家族传承目标，需要法律、税务筹划、保险、资产配置、教育等多种工具的组合。

“宏运世家”家族办公室于2017年5月21日正式启动，作为一家具有20多年历史的中外合资保险公司，“中宏保险”凭借丰富的股东资源和国际视野，在高端客户市场锐意进取、推陈出新。凭借中国中化和加拿大宏利金融在财富管理等领域的强强联合，“中宏保险”通过专业化的理念和团队、全球化的经验和资源、多元化的产品及服务，帮助高净值客户实现家业的昌盛与传承，从而实现财富对人生真正的意义。

随着高净值人群数量的持续增长和财富积累，这一客户群体对于专业化财富管理和家族传承服务也呈现出日益多元化、个性化和复杂化的需求。在此契机之下，宏运世家家族办公室携手第三方合作机构为“中宏保险”的高净值客户主要提供五大服务体系，包含法律税务规划、全球精英教育、私人健康管理、综合财富管理以及高端品质生活。