文丨21财闻汇

来源丨21财闻汇（jiayou21cbh）

诈骗涉案金额高达50亿！35万人集体被套被骗！

又一知名投资理财平台被通报！

近日，泉州公安召开新闻发布会，对外通报“沃客”理财传销案等典型案例。

2018年2月9日，晋江市人民法院对“沃客”理财传销案作出一审判决，该案的主要被告人王某妙犯组织、领导传销活动罪，被依法判处有期徒刑十三年，其余30名被告人分别被判处一年至七年不等的有期徒刑。

经审理，王某妙等被告人自2015年开始，设立“沃客理财”网络平台，制订“游戏规则”，发行虚拟货币，大肆行骗。

这一骗局，共有层级关系309层，会员涉及全国31个省份及菲律宾、新加坡等个别东南亚国家共计35万人，涉案总金额达50亿元。

然而，直到晋江公安官方微博发布公告，警示“沃克理财”存在网络传销，仍有不少投资人留言，要求“还沃克清白”。

“首骗”竟只有小学文化

更让人目瞪口呆的是，这个“首骗”王某妙是个只有小学文化的骗子！

王某妙只有小学文化，很早就进入社会。之前做过电商，后来倒闭。

2015年三四月，王某妙通过另一嫌犯，找到从事网站开发的程序员——26岁的河南人史某，花费1万余元，开发了“DEMWK”会员系统，搭建了“WK理财”网站。史某和另一嫌犯负责网站服务器的日常维护、系统功能改进升级。

之后，王某妙谎称该网站系与新加坡的“DEMWK”公司合作，参与投资该公司的虚拟电子货币“CPM”，宣称公司的产品会像股票一样涨跌，投资者只要买了产品，就会有专业人员帮其低买高卖，稳赚不赔。参与其中的市民，少则投资了几百元，多则高达数十万乃至更多。

起初，王某妙发展身边的亲朋加入。这些人获利后，全力投入吸收、发展会员。37岁的李某端等4人，作为直接下线，号称沃客理财的“四大金刚”，他们大都有直销背景，口才好。李某端是上述网站授课讲师之一，授课视频煽动性强。

人有多大胆，地有多大产。就凭几张嘴，就忽悠来了几十个亿。

李某端等4人分别获利数百万元至1700万元不等，他们买了奔驰、保时捷卡宴、宝马等豪车，吸引投资者。其中王某妙账户上被冻结的资金有6亿余元，获利后还在厦门买了豪宅，并投资了几千万元购买理财产品。

事实再一次证明，长翅膀的不一定是天使，可能是鸟人；骑白马的不一定是王子，可能是唐僧；开奔驰的不一定是富豪，也可能是骗子。只是对很多人来说，这个领悟，实在太贵了！

4人通过微信、QQ群等方式，发展了各自的团队，各自有数万名下线。对于个人推销能力强、发展会员数量多、投资金额大的会员，也给他们设置了商务中心权限，便于发展下线。目前“四大金刚”还有两人在逃。

为披上合法外衣，王某妙用获利的资金注册了一家“福建沃客理财生活信息科技有限公司”，自己担任法人代表，还租高档写字楼，接待全国各地来考察理财项目的投资者。公司常在高档酒店召开招商会，投资者来考察，公司负责食宿。

从无到有，再到席卷50个亿，然后最后被警方捣破、轰然倒塌，沃克理财仅仅用了2年时间！

2年，赚50个亿！做什么能赶上这种暴富速度？这个庞氏骗局，却不费吹灰之力做到了。利用的，不过就是人性的贪婪。

频繁爆雷

近期，一个又一个超级庞氏骗局爆雷。

最近深圳南山警方通报了一起以发行虚拟货币为名、行诈骗之实的集资诈骗案。涉案虚拟货币为“普银币”，由深圳普银区块链集团有限公司通过其官网和收购的“趣钱网”P2P平台发行。

诈骗团伙先将普洱币的价格从0.5元拉升至10元，同时在发布会上承诺将投资人持有的普银币通过两次拆分（一拆十），使投资人持有的普银币扩大100倍。

等大量投资人经不住利益的诱惑纷纷进场时，普银公司通过恶意操纵普银币价格走势，不断套现，导致投资人手中普银币毫无价值，最后共损失约3.07亿元人民币。

据警方通报，目前“普银币”受害者超3000人，涉案金额约3.07亿元，最高单个损失约300万元。6名犯罪嫌疑人已被抓获，警方目前正在追讨其他犯罪嫌疑人，追缴赃款。

5月的“云联惠”、4月的 “善林金融”，更早一点，e租宝、中晋系、钱宝、泛亚……这些庞氏骗局的画皮并非都有多么精巧的布局，套路也是陈腔滥调，有些看上区甚至是荒诞可笑的。

只是每月翻一两倍的暴利，吸引了一些明知是骗局却自作聪明的人进来侥幸玩火。他们往往心存博傻的侥幸，希望有比自己更傻的，在高位借自己的盘。

有些人被骗的人甚至成了帮凶，跪求骗子再骗一次，以便找“替死鬼”来解救自己，帮助自己再次投胎；有些甚至想借机从中谋取一把私利，自觉不自觉成为骗子帮凶。

哪有那么多人傻钱多，归根到底都是贪婪惹的祸。

永远不要以为自己比别人高明，能够逃过击鼓传花的最后一棒！当鼓声停止之时，庞氏骗局的链条会忽然断裂，只剩一地鸡毛。即使你在前100次都侥幸脱险，但第101次的陷落，你就将永劫不复。

请时刻告诫自己其实和别人一样无知，对金融保持敬畏！

来源：中金在线（cnfol-com）、财经要参（mofzpy）、鸣金网（mingjin-wang）、中国经济网、腾讯财讯、和讯网