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区块链技术将根本地改变高净值个人的投资方式丨长江MBA校友

2018-04-19 长江商学院MBA 长江商学院MBA

金融服务行业的大变革悄然而至!
Gregory (长江商学院MBA12级) 认为区块链技术将根本地改变高净值个人的投资方式。


中国首个智能投资顾问平台的创建者们正努力抓住一个价值高达60多万亿美元的巨大机遇,借助区块链和加密资产等新兴技术进行破旧立新,重新打造全新的金融服务链。


2013年,Bankorus集团前身-智能投资顾问集团弥财-在中国诞生,随后逐年扩大经营业务。如今,这个公司的管理资产总额已经突破了300亿美元大关。当前,Bankorus集团正在奋力地开辟一片新的市场,准备为全球的高净值个人推出一种新型的理财工具:加密资产,主要形式为证券性代币。


Bankorus平台创造的数字代币可以在金融服务市场进行买卖交易,不仅价值同实体资产对等,而且还能借助Bankorus公司人工智能系统自动生成的智能合约将其存储到区块链中,帮助投资者对实体资产实行证券化。


Bankorus公司的首席执行官Gregory认为实体资产代币化具有很多的优势,例如,资产更加安全,流动性也更大,因而,投资者可以实现他们投资组合的多元化,将传统的财富转变成数字资产,促进加密货币的借贷,并且能在全球市场上进行交易。


公司最近进行了首次代币发行,共筹集到3500万美元的资金,计划全部地用于开展Bankorus平台建设,以及推广这种产品及其技术。


据长江商学院MBA12级校友Gregory介绍,这个平台的前景十分广阔,全球高净值个人的资产总额有60万亿美元,而截至目前,投资于加密资产的金额才仅有500亿美元。


不过,根据Gregory自己在摩根士丹利证券公司和香港的多家对冲基金管理公司的工作经历经验来看,这样的实际投资水平同投资者的投资意愿并不相称。



在接受澳大利亚《澳中商讯》采访时,Gregory说:我们注意到,在几年以前,中国市场中还是只买卖房地产和固定收益产品类资产,但近几年开始逐渐地转向了其它类别的投资产品,例如,风险投资和私募股权等等。因此,我们开始着手大力开发人工智能技术,以进行自动的风险管理、全程资产估值和投资组合分析。但我们发现这会使我们花费大量时间来清理这些数据,做这类事情应该有更便捷的途径。


这时,我们发现了区块链技术的优势 — 于是,我们开始使用区块链来存储有关各类资产的全部数据。


接下来,也就是我们现在所看到的情形,人们势必要将现有的资产证券化,继而会形成一个新的市场。因为如今来看,实体资产的代币化确实是人们持有资产的最佳方式,这种方式不仅简明易懂,一目了然,而且也容易转手,具有良好的流动性。



目前,Bankorus公司在中国、美国和欧洲地区已有20多万个高净值个人潜在客户,并且已经引起了包括罗兰贝格管理咨询公司、贝恩资本公司和微软集团等在内的全球顶级金融咨询公司的兴趣。


Gregory还特别地提到,ankorus平台遵守全球各地的金融监管规定,包括中国政府颁布的有关加密资产投资的禁令。


最近, Bankorus公司应邀参加了中国电子商务行业巨头-京东集团的AI Catapult区块链和AI加速器项目,同时还与中国区块链应用研究中心的政策制定者们开展合作。


不过,Gregory也同时指出,在引导市场了解和应用区块链技术和加密资产等方面,我们仍然还有很多的工作要做。


他说:中国并没有禁止加密资产,同样也没有禁止区块链。事实上,中国正在区块链技术方面进行着广泛的研究活动。


我们现在同京东集团合作。假如中国禁止加密资产,那么,它们也就不会开发区块链技术了。


在中国,政府禁止的是加密货币 — 加密货币和加密资产这些东西总是纠缠在一起,但却又是截然不同,相互分开的。如果硬是要把这两种东西看成是同一样的东西,这显然是不公道的,因为它们本来就不是同一种东西。


实体资产代币化不是购买比特币。就我们看来,代币确实是最安全,最透明的持有资产方式。它的流动性要比传统的实体资产要大得多,而智能合约制约着资产代币化过程中可能出现的信托问题和合同,所以,这将成为我们着力进行研究的一个重点。


Gregory指出,目前,区块链技术在金融服务领域的应用才刚刚起步,但是,他预期这项技术将会在这个行业中迅速增长。


他说:世界经济论坛预测,到2027年,数字资产大约将占全球GDP的 10%。这就是说,大约10万亿美元的资产将会是数字资产。


我们的范式确实正在转变 — 如果说互联网传播数据的方式不安全,那么区块链则是一种很安全传播数据的方式。



事实上,互联网并没有改变金融行业,只是改变了销售过程。


在互联网出现以前,人们要亲自到共同基金那儿才能完成一项交易。而现在我只需要在手机上就能够进行交易。但是,从资产发起,资产贬值,一直到经纪活动,整个价值链却依然存在:还有其中扮演各种角色的所有中间商它们全都依然如故,并没有什么实质性的变化。


这其间,仍然需要委托可信的中间商来安排整个交易流程 — 也就是说,互联网并没有彻底地改变这个流程。


但是,区块链技术的出现肯定会彻底改变这个流程,使得整个业务流程零散化。因此,在接下来的几年中,我们将会看到一场投资理财范式的大变革。


文章翻译自丨AUSTRALIA CHINA BUSINESS REVIEW,次条推送附英文原文。

长江商学院工商管理硕士学位(MBA)项目采用英文教学,集中授课14个月,以长江世界级教授的原创中国洞察为教学基础,企业家校友资源指导学生实践,致力于培养拥有全球视野、创新能力和社会责任感的未来商业领导者。


长江MBA学生,大部分毕业于全球知名学府,拥有扎实的海内外工作经历。国际学生比例为25%-30%。在长江商学院的求学经历,使他们加速职业提升,实现人生突破式成长。


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