你想躺平,你先问一下通胀他答不答应
昨天公布了2月份的CPI和PPI数据,喜大普奔,2023年2月份的CPI同比只有1%,远低于预期,甚至低于过去十年的平均数据,我们今天主要分析CPI,以后再把PPI加进来详细解读。
还是老规矩,从人性和常识出发,先讲几个公认的常识例子:
股票市场上经常在流传着一句话:买在无人问津处,卖在人声鼎沸时
不管是游乐园排队入园,还是机场安检出关,花两秒钟扫视一下所有队伍,选边上人最少的而不是离大多数人最近最方便的队伍,总是对的,没错吧?
真理往往掌握在少数人手中,但又说了要少数服从多数。(这两句话蕴含的逻辑,又够单独一篇万字长文了)
70年代美国总统宣布布雷顿森林体系解散,放弃金本位的时候,很多人下意识的觉得美元缩水了,没有黄金支撑了,之前连各国央行都挤兑美元提黄金,其价值要打折扣了,是大利空,所以,认为总统电视宣布的下一个股市开放日,股市将大跌,要第一时间开盘前挂单卖掉!
上面的分析没有错,简直是天经地义的!
但实际股市开盘当天暴涨,低价挂单着急卖掉的肠子都悔青了!为什么呢,因为总有少数掌握着巨额财富的聪明人,能够抛弃下意识的思维惯性去独立思考,金本位的放弃意味着美元的放飞自我,可以随便印钱了,要把钱换成股票而不是把股票换成钱。
所以看到昨天CPI的数据后,我们能看到的绝大多数文章,就天经地义的去分析,喜大普奔,通胀不是问题甚至开始谈论通缩了。确实,分析的都对,头头是道,各种数据图表,引经据典,小美是真没这个本事。
但小美骨子里觉得哪里不对!要有独立思维!
到底什么是独立思维?
首先是觉得某个事情不能随波逐流,然后一是独立思考出来的与众人不同的思维,二是能够解决自己心头底层疑惑的思维,三是从而让自己无论外界怎么干扰都能坚持的思维,这三点一点都不能少!
我们拆解下:
首先,是要觉得某个事情不对劲,不能随波逐流!这个是根本,需要自己把握,小美暂时还不知道有什么诀窍,更多是直觉和习惯,当然有可能需要读千卷书行万里路阅人无数。不然凡事都要独立思维与众不同就是个二逼,别人说蜂蜜是甜的你说不一定,因为大多数人认可的不一定是对的,所以你怀疑它可能是苦的,这样多累,不是个二逼是啥?当然也有那么一丝丝概率蜂蜜坏了它真是苦的,但中彩票的概率小美觉得真不划算。
然后我们能够思考出一些与众不同的观点,不然觉得不对劲但还是下意识做了,这种人更痛苦!就像那个炒股的发小前几天抱怨说,我都预感到手里这只股票要连续跌停了,可就是手贱没舍得卖,你说要压根没预感也不会这么难受啊。
同时这种独立思考出来的东西,是能够解决自己心头底层疑惑的,不然就变成了为了不同而不同,故意特立独行,就是一种装逼,很恶心的装逼。
第三点说的是让自己无论外界怎么干扰都能坚持的思维,这点在现实中的意义可能才是重点,其实也就是别人眼里的偏执狂。
没有独立思维,不站在众人的对岸,你赚谁的钱,外星人的吗?
好了,如果大家觉得这些都是废话,想要鱼吃,而不是渔,那小美就请老默上场了:
一、 通胀可是个好东西!而且是限量的!不用白不用!
限量的好东西,当然不用白不用!永远担心的是想用但是要超限额了,而不是还有余量要不要用!
这个社会经济发展隐藏的很重要的一条道理,就是永远在当下激励你好好干活,为未来积累财富,让你测算着幻想着未来可以躺平了,但也一直对过去努力过激励过的人食言和反目,也一样会在未来背叛现在努力的你。
其实,有人的地方就有江湖,有江湖的地方,想要一直保持快速发展,基本都需要始终给当下干活的人忽悠画饼,尽可能淡化过去功臣的承诺兑现,把资源留给现在。
我们的社会GDP发展也需要这样!
但实现这个激励需要工具啊,什么工具能实现呢?就是通货膨胀!
但画饼也不能太假了,太假了被人识破了,当期都没相信你了,也就没人干活了。通货膨胀也一样,不能太高了。
所以通货膨胀是限量的,比如3%比较合理,当年不觉得对生活有啥太大变化,但N年积累下来作用可不小;5%吧,还能忍受;连年超过8%10%,那可能大家就焦虑了不会好好干活了,国家公信力会受到影响,而货币本身就是依据信用发行的,根基会受到影响!
常年维持3%5%的通货膨胀,可以极大的刺激当下经济,那这3%-5%贬值的部分去哪里了啊?这部分可是个好东西,起码可以发行政府债务,比如城投债,去刺激需求,给供给和需求螺旋上升助一把力,同时本身这种掌控能力也是国家需要的。而且一直膨胀这部分债务的本金就一直滚动一直不用还,真要还,20年以前所有积累的也基本可以忽略了,俗称洗政府债。
所以,3%5%以内的通胀有百利而无一害,不用白不用!
国家定了3%的全年通胀指标,偶尔一两年因为一些原因还没有超过3%,但是不要抱有任何侥幸,大部分时候不用白不用,而且往往会面临不够用还要超标的情况,同时前些年没用完的量迟早要给你补回来,尤其是经济不好正需要用的时候!
所以,去年没有达到3%不是今年不会达到3%的理由,今年要还没有达到3%只会让明年后年加量用掉通货膨胀这个好东西。
所以,无论如何,从做事方式上,我们得坚信今年全年一定会达到至少3%通胀的,两会定的这个指标!
二、既然不能存在侥幸今年低于3%,那么现在越低,后半年压力越大
上面讲了,我们不能心存侥幸的判断认为今年两会定的目标是错误的,那么就只能按照至少3%来行事!
如果全年3%,那么2月份1%意味着什么?意味着后面压力超级大,意味着得有一个月通胀5%来跟2月份平均一下才行。
所以,看到五月份的1%,我们应该看到的是后半年某月的5%。
毕竟2月份已经走完了,市场看的是预期,未来没有发生的,过去很牛逼没用,我们关注的是过去越牛逼未来压力越大,毕竟全年的指标已经定在那里了!
不站在众人的对岸,你赚谁的钱,外星人的吗?
但也没有装逼式的为了不同而不同,这个逻辑走下来,起码是能说服我们自己的。
三、CPI只是个冰冷的数字,要关注它背后代表的东西!
我们大家关注的是通货膨胀,也就是影响我日常消费的物价,而每个人的消费需求不一样。
就像你高考报考一所大学,关注它的排名一样,这所大学确实会因为它各个层面的实力进行排名,得出一个整体相对客观的排名。但是大学的排名是会影响你的未来就业,而你在学校的专业和学习成绩能力锻炼,对你未来的就业影响会更加的具体!
那么,国家编制的CPI就是你所在的大学排名,而你自己的需求则是你的具体专业和能力,就像假如你是不吃猪肉的回民,那国家的CPI可能跟实际影响你消费的会有天壤之别!而一个富人日常月消费几万十几万,在乎每个月买同样的菜是花1000块还是2000块吗?
具体CPI指数,有时候其实没什么用!对每个人而言,通货膨胀率都不一样,因为他是一箩筐东西价格的加权值,他的加权系数与你的不一样!你的加权值取决于你的需求,每个人的需求都不一样!
甚至对一个同样的美国来说,你知道吗?如果按照70年代大滞涨时候的CPI计算方式和参数,这两年美国的通货膨胀已经达到19%了。
当然本身现有CPI编制已经尽可能的科学了,就像大学排名已经尽可能考虑周全了,清华北大确实是第一第二,但有时候我们就是想学个挖掘机,那还是认清本质乖乖去去蓝翔技校学习吧。
四、重要的是经济 不是通胀!
细想想,我们担忧通胀,并不是担心通胀本身,而是担心经济!
通胀是啥,是防弹衣是护甲,我们担心防弹衣破损老化变质,本质是担心经济要扛压。
但护甲不是无限厚的,比如3厘米(3%),或最多10厘米(10%),不然就成了津巴布韦土耳其了。
护甲十厘米了,依然还是扛不住可能被射穿,这才是真正重要的!
盛世时候的CPI,就像和平时期你穿着5厘米或10厘米护甲逛街,你爱穿多少穿多少,主要是没必要,其实穿多了也没事!
乱世时候的CPI,就像你打了一仗回来,上级让你卸下3厘米的护甲换上5厘米10厘米护甲的时候,有人可能背不动,有人可能害怕退缩了!
结语:
在这个层面看问题的时候,其实就会坦然很多!
记得我们在这篇文章 《影响大A股价表现的,核心其实是这三点!不要被主流观点影响了》 里讲过,总共三条,现在逻辑变了,10%精力放在第一条上就行了,虽然大家过去20年都因为精通第一条而受益匪浅,但是后面还这样的话,会要命的。
今天看有专家解读为什么CPI和PPI数据这么好今天股市还大跌,相信跟小美一路走过来的读者们都会很清晰很坦然的看待这个问题,而不是小丑是自己。
换句话说:
现在的问题不是中国是否会和平崛起,而是美国是否会和平衰落!
怎么样?吃到老默的鱼了吗?
我估计大多数人没吃到!因为大多数人希望老默不光送来新鲜的鱼,还要帮刮好鱼鳞放好调料下了锅,还要需要装到盘子里端上桌,甚至还需要拿筷子夹到眼皮底下嘴跟前。
本文底层逻辑基于下面这篇文章,五万字长文,慎入:
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